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2025年特许金融分析师绩效归因中的客户沟通技巧专题试卷及解析1

2025年特许金融分析师绩效归因中的客户沟通技巧专题试

卷及解析

2025年特许金融分析师绩效归因中的客户沟通技巧专题试卷及解析

第一部分：单项选择题（共10题，每题2分）

1、在向客户解释投资组合的绩效归因结果时，以下哪种沟通方式最能体现专业性

和透明度？

A、仅强调超额收益部分，避免讨论负贡献因素

B、使用专业术语展示技术能力，不进行通俗化解释

C、系统性地分解收益来源，并主动解释各项贡献的逻辑

D、将所有归因结果汇总为单一结论，简化沟通内容

【答案】C

【解析】正确答案是C。绩效归因的核心价值在于清晰展示收益来源，系统性分解

能体现专业透明度。A选项违反了全面披露原则，B选项可能导致客户理解障碍，D选

项会掩盖重要细节。知识点：绩效归因沟通的完整性原则。易错点：过度简化或过度复

杂化都会影响沟通效果。

2、当客户对某项负向归因结果表示质疑时，最恰当的应对策略是？

A、立即调整投资策略以迎合客户情绪

B、用历史数据证明该结果的普遍性

C、先确认客户关注点，再结合市场环境解释归因逻辑

D、将责任归咎于不可控的市场因素

【答案】C

【解析】正确答案是C。有效沟通需要先理解客户关切，再提供专业解释。A选项

缺乏专业独立性，B选项可能回避具体问题，D选项显得推卸责任。知识点：客户异议

处理技巧。易错点：急于辩解而非先倾听。

3、在向机构客户展示行业配置归因时，以下哪项可视化工具最有效？

A、纯文字描述各行业贡献百分比

B、包含正负贡献的瀑布图

C、仅展示超额收益的柱状图

D、复杂的矩阵式数据表

【答案】B

【解析】正确答案是B。瀑布图能直观展示收益构成和抵消关系，符合归因分析需

求。A选项缺乏直观性，C选项不完整，D选项过于复杂。知识点：归因结果的可视化

原则。易错点：工具选择不当会影响信息传递效率。

4、当客户要求简化归因报告时，应优先保留以下哪项内容？

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A、所有数学计算过程

B、资产配置与证券选择的贡献分解

C、基准组合的构建细节

D、历史归因结果的完整数据

【答案】B

【解析】正确答案是B。资产配置和证券选择是归因分析的核心维度。A选项对客

户决策价值有限，C、D选项属于支持性信息。知识点：归因报告的优先级排序。易错

点：未能区分核心信息与辅助信息。

5、在解释风格因子归因时，最需要避免的做法是？

A、使用客户熟悉的行业案例类比

B、将因子表现与宏观经济指标关联

C、直接引用学术模型名称而不解释

D、展示因子贡献的时间序列变化

【答案】C

【解析】正确答案是C。专业术语需要通俗化解释。A、B、D选项都有助于理解。

知识点：专业术语的沟通技巧。易错点：过度依赖专业语言而忽视受众理解能力。

6、当归因结果显示客户偏好的资产类别表现不佳时，应如何组织沟通？

A、先承认事实，再讨论调整方案

B、立即建议完全规避该资产类别

C、强调其他类别的优异表现

D、推迟讨论该问题

【答案】A

【解析】正确答案是A。诚实面对问题并主动解决能建立信任。B选项过于极端，C

选项回避核心问题，D选项损害透明度。知识点：负面结果的沟通策略。易错点：试图

掩盖不利信息。

7、在季度归因沟通会议中，最合理的议程安排是？

A、直接展示归因结果后结束会议

B、先回顾市场环境，再分析归因，最后讨论展望

C、重点讨论历史归因记录

D、主要听取客户意见，专业分析为辅

【答案】B

【解析】正确答案是B。逻辑递进的议程有助于理解。A选项缺乏背景，C选项不

够前瞻，D选项弱化专业价值。知识点：会议议程设计原则。易错点：未能建立信息传

递的逻辑链条。

8、当客户质疑归因模型的假设时，最恰当的回应是？

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