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2025校招：投资分析师试题及答案

单项选择题（每题2分，共10题）

1.以下哪种指标不属于衡量公司盈利能力的是（）

A.ROE

B.PE

C.PB

D.EPS

2.债券价格与市场利率的关系是（）

A.正相关

B.负相关

C.无关

D.不确定

3.技术分析中，移动平均线短期线向上穿过长期线是（）

A.卖出信号

B.买入信号

C.盘整信号

D.反转信号

4.以下哪个市场属于一级市场（）

A.证券交易所

B.柜台市场

C.股票发行市场

D.股票流通市场

5.市盈率是指（）

A.每股收益/每股市价

B.每股市价/每股收益

C.每股净资产/每股市价

D.每股市价/每股净资产

6.宏观经济指标中，CPI反映的是（）

A.通货膨胀水平

B.经济增长速度

C.就业情况

D.国际收支状况

7.投资组合分散化的目的是（）

A.提高收益

B.降低风险

C.增加流动性

D.提高杠杆

8.以下哪种金融衍生品是标准化合约（）

A.远期合约

B.期货合约

C.互换合约

D.期权合约

9.股票的内在价值取决于（）

A.市场供求关系

B.公司未来现金流

C.宏观经济环境

D.行业竞争格局

10.夏普比率衡量的是（）

A.投资组合的风险调整后收益

B.投资组合的总收益

C.投资组合的系统性风险

D.投资组合的非系统性风险

多项选择题（每题2分，共10题）

1.影响股票价格的因素有（）

A.公司业绩

B.宏观经济政策

C.行业发展趋势

D.投资者情绪

2.常见的投资策略有（）

A.价值投资

B.成长投资

C.技术分析投资

D.量化投资

3.债券的风险包括（）

A.利率风险

B.信用风险

C.通货膨胀风险

D.流动性风险

4.金融市场按交易对象可分为（）

A.货币市场

B.资本市场

C.外汇市场

D.黄金市场

5.以下属于基本面分析的有（）

A.分析公司财务报表

B.研究宏观经济数据

C.观察股价走势

D.分析行业竞争格局

6.投资组合管理的步骤包括（）

A.资产配置

B.证券选择

C.投资组合调整

D.业绩评估

7.期权的类型有（）

A.看涨期权

B.看跌期权

C.欧式期权

D.美式期权

8.影响汇率的因素有（）

A.国际收支状况

B.利率水平

C.通货膨胀率

D.政治局势

9.以下属于系统性风险的有（）

A.宏观经济衰退

B.行业竞争加剧

C.利率变动

D.公司经营不善

10.期货市场的功能有（）

A.价格发现

B.套期保值

C.投机

D.套利

判断题（每题2分，共10题）

1.投资分析师只需要关注金融市场，无需了解宏观经济。（）

2.股票价格一定会反映其内在价值。（）

3.债券的票面利率越高，其价格越稳定。（）

4.技术分析可以预测股票的长期走势。（）

5.投资组合中资产数量越多，风险一定越低。（）

6.期权买方的损失是有限的，收益是无限的。（）

7.市盈率越高，说明股票越有投资价值。（）

8.宏观经济指标向好，股票市场一定会上涨。（）

9.期货合约到期必须进行实物交割。（）

10.价值投资就是买入低价股等待上涨。（）

简答题（每题5分，共4题）

1.简述投资分析师的主要职责。

投资分析师要收集分析金融市场、宏观经济和行业公司数据，评估投资价值与风险，撰写报告提供投资建议，跟踪投资组合并根据市场变化调整策略。

2.什么是资产配置，其重要性体现在哪里？

资产配置是将资金分配到不同资产类别。重要性在于分散风险，降低单一资产波动影响；平衡收益与风险，根据投资者目标和风险承受力优化组合；适应市场变化，不同资产在不同市场环境表现不同。

3.简要说明技术分析的三大假设。

一是市场行为涵盖一切信息，认为市场价格已反映所有影响因素；二是价格沿趋势移动，价格有保持原有方向的惯性；三是历史会重演，投资者心理和行为模式有重复性，过去价格走势可能在未来重现。

4.简述债券投资的优缺点。

优点：收益稳定，有固定票面利率；风险较低，到期可收回本金；可分散投资组合风险。缺点：收益相对股票较低；受利率影响大，利率上升债券价格下降；存在信用风险，发行方可能违约。

讨论题（每题5分，共4题）

1.讨论宏观经济政策对投资市场的影响。

宏观经济政策包括财政和货币政策。财政政策如减税增支刺激经济，利好股市；货币政策如降息增加货币供给，降低资金成本，推动资产价格上升。但政策效果有滞后性，且不同行业受影响