2025年金融风险管理师操作风险缓释策略：外包与第三方风险管理专题试卷及解析.pdfVIP

2025年金融风险管理师操作风险缓释策略：外包与第三方风险管理专题试卷及解析1

2025年金融风险管理师操作风险缓释策略：外包与第三方

风险管理专题试卷及解析

2025年金融风险管理师操作风险缓释策略：外包与第三方风险管理专题试卷及解

析

第一部分：单项选择题（共10题，每题2分）

1、金融机构在外包信息技术系统时，最应优先考虑的风险缓释措施是？

A、选择报价最低的供应商

B、要求供应商提供详细的灾难恢复计划

C、将所有系统维护责任完全转移给供应商

D、缩短合同期限以增加灵活性

【答案】B

【解析】正确答案是B。灾难恢复计划是外包IT系统时的关键风险缓释措施，确保

业务连续性。A选项仅考虑成本可能忽视风险；C选项完全转移责任不符合监管要求；

D选项频繁更换供应商反而增加操作风险。知识点：外包风险管理中的业务连续性管

理。易错点：容易将成本控制作为首要考虑因素。

2、根据巴塞尔协议，金融机构对第三方服务提供商的尽职调查应重点关注？

A、供应商的财务报表审计报告

B、供应商的市场占有率

C、供应商的内部控制和风险管理框架

D、供应商的员工薪酬水平

【答案】C

【解析】正确答案是C。巴塞尔协议强调第三方风险管理需关注供应商的风险管理

能力。A选项财务状况虽重要但非核心；B选项市场占有率与风险管理无直接关联；D

选项薪酬水平属于内部管理问题。知识点：第三方尽职调查的核心要素。易错点：容易

过度关注财务指标而忽视风险管理框架。

3、在外包合同中，金融机构应设置的关键条款是？

A、允许供应商单方面修改服务标准

B、明确数据所有权归属金融机构

C、免除供应商的违约责任

D、要求供应商使用自有知识产权

【答案】B

【解析】正确答案是B。数据所有权条款是保护金融机构核心资产的关键。A选项

可能损害金融机构利益；C选项免除责任不符合风险管理原则；D选项可能限制金融机

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构的自主权。知识点：外包合同关键条款设计。易错点：容易忽视数据所有权等隐性风

险。

4、金融机构在评估第三方云服务时，最应关注的风险类型是？

A、供应商的地理位置风险

B、数据跨境传输的合规风险

C、供应商的员工流动性风险

D、服务器的物理外观风险

【答案】B

【解析】正确答案是B。数据跨境传输涉及多国监管要求，是云服务的核心风险。A

选项地理位置风险相对次要；C选项员工流动性属于内部管理问题；D选项物理外观与

风险管理无关。知识点：云服务特有的合规风险。易错点：容易忽视跨境数据传输的复

杂性。

5、外包关系终止时，金融机构应优先采取的措施是？

A、立即切断所有系统访问权限

B、启动数据迁移和业务交接计划

C、向供应商索赔损失

D、公开披露终止原因

【答案】B

【解析】正确答案是B。有序的数据迁移和业务交接是保障业务连续性的关键。A

选项可能影响正常运营；C选项索赔应在交接完成后进行；D选项公开披露可能引发声

誉风险。知识点：外包关系终止管理。易错点：容易采取过激措施影响业务连续性。

6、金融机构对第三方服务提供商的持续监控应包括？

A、每年一次的现场检查

B、实时监控关键绩效指标

C、仅依赖供应商的自评报告

D、监控供应商的股价波动

【答案】B

【解析】正确答案是B。实时监控能及时发现风险隐患。A选项频率过低；C选项

缺乏独立性；D选项股价波动与服务质量无直接关联。知识点：第三方持续监控机制。

易错点：容易过度依赖供应商提供的信息。

7、在外包决策过程中，金融机构应首先进行？

A、供应商招标

B、成本效益分析

C、风险评估

D、合同谈判

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【答案】C

【解析】正确答案是C。风险评估是外包决策的基础。A、B、D选项都应在风险评

估后进行。知识点：外包决策流程。易错点：容易直接进入招标或谈判阶段。

8、金融机构在处理第三方风险事件时，最应遵循的原则是？

A、优先保