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证监会面试题目及参考答案

一、结构化题目（2道）

1.综合分析题

题目：习近平总书记强调要“为资本设置红绿灯”，结合证监会监管职责，谈谈你对这句话的理解。

参考答案：

“为资本设置红绿灯”本质是平衡资本活力与监管边界，这与证监会“防风险、强监管、促发展”的主线高度契合。从监管实践看，“绿灯”体现在释放市场活力：比如落实新“国九条”“1+N”政策体系，通过注册制改革简化发行流程，2024年支持144家企业境外上市备案，用“科创板八条”助力新质生产力发展。而“红灯”聚焦风险防控：一方面将首发企业现场检查覆盖率提至1/3，2024年查办739件案件，重拳打击财务造假、操纵市场等行为，做到“追首恶、惩帮凶”；另一方面通过常态化退市机制让55家企业平稳退出，净化市场生态。

对证监会而言，关键是“灯”的精准调控：比如对并购重组、ETF发展等合规创新亮“绿灯”，对“掏空”上市公司、违规减持等乱象亮“红灯”，最终实现资本服务实体经济的根本目标。

2.实务应变题

题目：某上市公司被曝财务造假，股价暴跌引发投资者集体维权，网络上出现“证监会监管失职”的言论。作为监管部门工作人员，你会怎么处理？

参考答案：

首先启动“双线处置”机制：业务线立即对接交易所、中介机构，调取公司财报、审计工作底稿，结合大数据监管平台核查资金流向，快速固定造假证据，同步启动立案调查；舆情线第一时间通过证监会官网、官微发布情况通报，说明已开展核查，明确回应“监管失职”质疑，避免谣言扩散。

其次落实投资者保护：联系投保局启动特别代表人诉讼程序，对接当事人承诺制度，推动违法主体先行赔付，参考2024年首批承诺案件经验保障赔付效率。同时联合地方政府召开投资者说明会，用通俗语言解读调查进展，避免情绪化对抗。

最后做好闭环管理：调查结束后依法从重处罚，公开涉案责任人名单及处罚依据，向市场释放“零容忍”信号；同步复盘监管漏洞，比如是否需强化中介机构“看门人”责任，形成长效防控方案。

二、专业题目（三选二）

1.财金类

题目：结合2025年六部委《关于推动中长期资金入市工作的实施方案》，谈谈如何构建“长钱长投”的制度环境。

参考答案：

构建“长钱长投”环境需从“引得来、留得住、投得好”三个维度发力：

一是优化入市机制：落实社保基金、保险资金等中长期资金的税收优惠政策，扩大互换便利等结构性货币政策工具覆盖面，2024年该工具已操作超1000亿元，可进一步降低资金入市成本；推动公募REITs扩容，通过完善分红、回购制度引导上市公司提升投资价值，2024年2.4万亿元分红就是重要吸引力。

二是健全配套制度：强化上市公司市值管理指引，倡导注销式回购，对分红稳定的企业给予监管便利；完善退市投资者保护机制，减少“长钱”的退出顾虑，巩固常态化退市成果。

三是强化市场基础：发展指数化投资，依托3万亿元规模的权益类ETF搭建长期配置平台；用科技赋能监管，破除“数据孤岛”，通过精准监管降低市场波动，让资金敢“长期持有”。

2.法律类

题目：新《证券法》下，如何完善证券虚假陈述的民事赔偿机制？

参考答案：

需构建“事前预防、事中高效、事后震慑”的全链条机制：

在归责原则上，坚持“区分主体、梯度追责”——发行人承担无过错责任，控股股东、实际控制人适用过错推定，中介机构按“未勤勉尽责”程度追责，这既符合《证券法》修订精神，也能避免“一刀切”追责。

在程序优化上，扩大特别代表人诉讼适用范围，简化投资者举证流程，参考2024年案件经验，建立“监管调查与民事赔偿”信息共享机制，用行政认定结果减轻投资者举证负担。

在赔偿保障上，推动建立证券侵权赔偿基金，结合当事人承诺制度实现“快速赔付”；同时强化“追首恶”，将罚款、没收违法所得与民事赔偿挂钩，确保投资者“赔得到”，2024年查办的财务造假案件已体现这一导向。

3.会计类

题目：在上市公司审计监管中，如何通过“穿透式监管”防范财务造假？

参考答案：

“穿透式监管”核心是打破报表表面真实性，聚焦实质业务：

一是穿透核查资金流向：依托大数据监管系统，追踪“货币资金”与关联方、体外公司的资金往来，重点核查“存贷双高”“资金闭环”等异常，2024年现场检查中已用该方法发现多起造假线索。

二是穿透核实交易实质：对重大关联交易、虚构贸易业务，不仅核查合同、发票，更要追溯物流单据、仓储记录，甚至延伸核查下游客户真实性，避免“空转贸易”造假。

三是穿透监管中介履职：检查审计机构“函证程序”执行质量，比如函证地址是否为发行人实际控制的地址，函证回函是否存在“阴阳函”；对未勤勉尽责的中介机构，依法