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2025年特许金融分析师外汇市场合规与反洗钱（AML）实务专题试卷及解析1

2025年特许金融分析师外汇市场合规与反洗钱（AML）实

务专题试卷及解析

2025年特许金融分析师外汇市场合规与反洗钱（AML）实务专题试卷及解析

第一部分：单项选择题（共10题，每题2分）

1、在外汇交易中，金融机构识别客户身份（KYC）的首要目的是什么？

A、提高交易效率

B、满足监管要求，防范洗钱风险

C、增加客户黏性

D、降低运营成本

【答案】B

【解析】正确答案是B。KYC的核心目的是通过验证客户身份来识别和防范洗钱、

恐怖融资等非法活动，这是全球监管机构的强制性要求。A选项虽然可能是KYC的间

接效果，但不是首要目的；C选项属于客户关系管理的范畴；D选项与KYC的实际效

果相反，因为合规成本通常会增加。知识点：KYC的基本原理与监管逻辑。易错点：考

生可能混淆KYC的商业目的与合规目的。

2、根据金融行动特别工作组（FATF）的建议，以下哪类交易最可能触发金融机构

的SuspiciousActivityReport（SAR）？

A、小额高频零售交易

B、与客户风险等级匹配的正常交易

C、无明显经济目的的大额跨境交易

D、已备案的机构间资金调拨

【答案】C

【解析】正确答案是C。FATF明确要求对缺乏合法经济解释的大额或异常交易进

行报告，这是典型的洗钱警示信号。A选项虽然需要监控，但未必直接触发SAR；B选

项属于正常业务；D选项已通过合规备案。知识点：FATF的SAR触发标准。易错点：

考生可能忽视“经济目的”这一关键判断依据。

3、外汇经纪商在执行客户订单时，发现交易对手方位于高风险国家，应优先采取

什么措施？

A、立即拒绝交易

B、加强尽职调查（EDD）

C、降低交易手续费

D、自动升级客户风险等级

【答案】B

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【解析】正确答案是B。根据AML最佳实践，高风险国家交易需通过EDD验证资

金来源和交易目的，而非直接拒绝（A选项）。C选项与风险管理无关；D选项需基于

综合评估而非单一因素。知识点：高风险国家交易的处理流程。易错点：考生可能误认

为“高风险”等于“禁止交易”。

4、以下哪项不属于外汇市场常见的洗钱手法？

A、化整为零（Smurfing）

B、利用空壳公司转移资金

C、通过合法贸易发票虚报金额

D、高频算法交易套利

【答案】D

【解析】正确答案是D。高频交易是合法的市场策略，与洗钱无关。A、B、C均为

经典洗钱手法，其中C选项的贸易洗钱在外汇领域尤为常见。知识点：外汇洗钱手法

的分类。易错点：考生可能将复杂交易手段与洗钱混淆。

5、金融机构的AML培训计划应多久更新一次以符合监管动态？

A、每年一次

B、每两年一次

C、根据监管变化实时更新

D、仅在新员工入职时更新

【答案】C

【解析】正确答案是C。AML监管要求（如FATF建议）会频繁调整，培训需动态

响应。A选项的固定周期可能导致滞后；B选项间隔过长；D选项覆盖范围不足。知识

点：AML培训的动态性要求。易错点：考生可能忽视监管环境的快速变化。

6、外汇交易中，客户通过第三方账户入金时，金融机构应如何处理？

A、直接接受并记录

B、要求客户提供第三方授权证明

C、拒绝所有第三方入金

D、仅接受关联公司的第三方入金

【答案】B

【解析】正确答案是B。第三方入金需验证资金所有权，否则可能构成洗钱通道。A

选项违反AML原则；C选项过于绝对；D选项仍需验证关联关系。知识点：第三方资

金的风险控制。易错点：考生可能误以为“第三方”等同于“非法”。

7、以下哪项是反洗钱合规官（MLRO）的核心职责？

A、设计外汇交易策略

B、向监管机构提交SAR

C、执行客户交易指令

2025年特许金