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2025国考大连信托与金融资管业务监管专题题库

一、单选题（共10题，每题1分）

（针对大连地区信托公司及金融资管业务监管要求）

1.根据《大连市金融机构监管办法（试行）》，信托公司开展异地业务需向哪级监管机构报备？

A.大连市地方金融监督管理局

B.中国银行保险监督管理委员会大连监管局

C.辽宁省地方金融监督管理局

D.国务院金融稳定发展委员会

2.大连某信托公司设立专项资产管理计划，其投资者人数超过200人，该计划应如何监管？

A.直接向中国证监会报备

B.由大连市金融局审批后报中国证监会备案

C.仅需大连市金融局备案即可

D.由信托公司自行监管，无需额外审批

3.《信托公司监管评级办法》中，信托公司风险评级结果与何种监管措施直接挂钩？

A.资产规模限制

B.高管任职资格

C.业务范围调整

D.资本充足率要求

4.大连某信托公司以“基础设施信托”名义向不特定对象募集资金，该行为可能触犯以下哪项法规？

A.《大连市金融违法行为处罚办法》

B.《信托公司集合资金信托计划管理办法》

C.《证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务管理规定》

D.《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》

5.金融资管业务中，以下哪项不属于大连地区信托公司可投资的范围？

A.固定收益类资产

B.股权类资产

C.货币市场工具

D.非上市企业股权投资（无监管备案）

6.大连市金融局对信托公司进行现场检查时，以下哪项资料不属于必查范围？

A.投资者风险承受能力评估记录

B.项目资金用途说明

C.公司内部合规审查报告

D.员工薪酬发放凭证

7.根据《大连市信托公司风险处置预案》，信托公司出现重大风险时，监管机构可采取以下哪项措施？

A.立即限制股东分红

B.强制要求公司增资

C.撤销部分业务许可

D.以上均正确

8.大连某信托公司为房地产开发商提供融资信托，若项目涉及“四线”管控（融资总额、融资金额、杠杆率、资产负债率），监管机构会重点关注以下哪项风险？

A.流动性风险

B.信用风险

C.市场风险

D.操作风险

9.《金融资产管理公司监管评级办法》中，对金融资管业务的合规性评分，以下哪项权重最高？

A.投资组合风险分散度

B.投资者适当性管理

C.收益率达标情况

D.退出机制完善度

10.大连市某信托公司因违规开展通道业务被处罚，依据的法规是以下哪项？

A.《信托公司监管评级办法》

B.《证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务管理规定》

C.《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》

D.《大连市金融机构监管办法（试行）》

二、多选题（共5题，每题2分）

（针对大连地区金融资管业务监管的交叉领域）

1.大连某信托公司开展“夹层融资”业务，以下哪些监管要求必须遵守？

A.投资者人数限制

B.资产真实性审查

C.资金闭环管理

D.风险隔离措施

2.金融资管业务中，大连地区信托公司需向监管机构定期报送以下哪些报告？

A.投资组合季度报告

B.重大风险事件报告

C.投资者投诉处理记录

D.内部合规检查报告

3.根据《大连市信托公司合规管理指引》，以下哪些行为属于合规红线？

A.违规承诺收益

B.泄露客户信息

C.未经审批开展异地业务

D.擅自变更资金用途

4.大连市金融局对信托公司进行监管评级时，以下哪些指标会作为核心参考？

A.资本充足率

B.风险覆盖率

C.拨备覆盖率

D.营业收入增长率

5.金融资管业务中，大连地区信托公司若涉及“非标准化债权资产”投资，需重点关注以下哪些风险？

A.期限错配风险

B.担保不足风险

C.流动性风险

D.法律合规风险

三、判断题（共10题，每题1分）

（针对大连地区金融资管业务监管的细节问题）

1.大连某信托公司设立“夹层融资”专项计划，若投资者人数未超过200人，可免于中国证监会的审批。（）

2.《大连市金融机构监管办法（试行）》规定，信托公司开展异地业务需经大连市金融局审批。（）

3.金融资管业务中，大连地区信托公司可未经备案直接投资非上市企业股权。（）

4.根据《信托公司监管评级办法》，风险评级结果为D级的信托公司将被限制开展新的业务。（）

5.大连市金融局对信托公司进行现场检查时，可随意调取公司内部资料。（）

6.金融资管业务中，大连地区信托公司可向“明股实债”项目提供融资信托。（）

7.《证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务管理规定》适用于大连地区信托公司的资管业务。（）

8.大连市某信托公司因违规开展通道业务被处罚，监管机构可对其高管采取市场禁入措施。（）

9.金融资管业务中，大连地区信托公司