2025国考大连证监局结构化小组面试全流程模拟题本含互评技巧.docxVIP

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2025国考大连证监局结构化小组面试全流程模拟题本（含互评技巧）

一、自我介绍（1题，5分）

题目：

请结合自身经历和专业背景，阐述你为什么报考大连证监局，并说明你认为自己具备哪些优势能够胜任该岗位。

参考答案：

各位考官好，我叫XXX，来自XXXX大学金融学专业，本科期间曾在大连实习半年，对东北地区金融市场有一定了解。我选择报考大连证监局，主要基于以下几点原因：

1.专业匹配度高：我的研究方向是证券公司风险管理，曾参与撰写《大连地区中小券商风险监测报告》，对区域性金融风险有实践经验。大连证监局作为东北地区的重要监管机构，需要大量熟悉地方金融生态的复合型人才，我的专业背景与岗位需求高度契合。

2.职业理想契合：我始终认为金融监管是维护市场秩序的关键环节，尤其在大连自贸区建设背景下，证监局的职能愈发重要。我希望能扎根大连，为东北振兴贡献力量。

3.个人能力匹配：在校期间，我连续三年获得“金融分析师奖学金”，擅长数据分析和政策解读。实习期间，我协助监管人员梳理了30家大连本地企业的融资合规情况，展现了较强的实务能力。

综上，我认为自己具备扎实的专业知识、强烈的责任感和适应能力，能够胜任大连证监局的岗位要求。谢谢考官。

二、综合分析（3题，共15分）

1.题目：

近年来，大连多家上市公司因财务造假被处罚，但仍有企业铤而走险。请分析这种现象背后的原因，并提出监管建议。（5分）

参考答案：

（1）原因分析：

-市场压力：部分企业为满足IPO或再融资条件，通过财务造假虚增业绩，如大连某医药企业曾因虚增营收被证监会立案调查。

-监管盲区：大连证监局虽加强审查，但部分区域性企业合规意识薄弱，监管资源有限，存在漏洞。

-处罚力度不足：当前对造假企业的处罚多为罚款或停牌，但未能形成足够震慑，如某企业高管仅被警告，违法成本较低。

（2）监管建议：

-强化穿透式监管：利用大数据技术追踪资金流向，如针对大连地区企业关联交易异常行为重点核查。

-引入第三方审计机构：联合会计师事务所对东北上市公司进行交叉复核，避免地方保护主义干扰。

-提高违法成本：借鉴香港《证券及期货条例》，对涉及资金超过1亿的企业直接采取刑责，并终身禁入市场。

2.题目：

2024年，大连自贸区推出“绿色金融创新试点”，但部分企业因缺乏政策理解而参与度低。请分析问题症结，并提出推动方案。（5分）

参考答案：

（1）问题症结：

-政策门槛高：企业需符合绿色债券发行标准，但大连中小企业财务数据不透明，难以达标。

-培训不足：自贸区政策宣讲仅通过官网发布，企业对“碳足迹核算”等要求理解不深。

-激励缺失：参与绿色金融的企业未获得实质性贷款利率优惠，如某环保企业申请绿色贷款仍被要求抵押房产。

（2）推动方案：

-简化参与流程：证监局联合大连银行推出“绿色信贷绿色通道”，允许符合条件的中小企业免抵押贷款。

-建立政策直通车：定期举办“绿色金融沙龙”，邀请企业现场与证监局、券商沟通，如2023年沈阳专场活动使参与率提升40%。

-风险补偿机制：对绿色项目提供保险补贴，如为光伏企业投保“技术失败险”，降低创新风险。

3.题目：

近期，监管部门要求上市公司强制披露ESG报告，但大连部分传统制造业企业对此反应消极。请分析原因，并提出引导策略。（5分）

参考答案：

（1）原因分析：

-认知偏差：企业认为ESG与主业无关，如某大连装备制造企业CEO称“我们只管生产，证监会有责任监管”。

-成本顾虑：编制报告需聘请咨询机构，而企业利润率低，如某化工企业2023年营收仅5000万，难以承担5万咨询费。

-指标不明确：监管部门未针对东北重工业制定差异化ESG标准，企业不知如何量化“碳排放减少率”。

（2）引导策略：

-试点先行：选择大连石化、大连造船等龙头企业开展“ESG标杆计划”，形成可复制的模板。

-政策倾斜：对参与报告编制的企业给予税收减免，如上海自贸区对ESG达标企业减免0.5%企业所得税。

-技术赋能：证监局联合高校开发“ESG智能工具”，企业可通过上传财报自动生成初步报告，降低门槛。

三、组织协调（2题，共10分）

1.题目：

大连证监局计划开展“防范非法集资进社区”活动，你作为负责人，如何组织？（5分）

参考答案：

（1）前期准备：

-联合多方：协调大连市民政局、公安局成立专项小组，明确分工，如民政负责社区联络，公安提供诈骗案例素材。

-定制方案：针对东北老年人群体特点，设计“反诈三步法”（识别、举报、维权）情景剧，如2022年沈阳活动通过小品形式使老年人理解率提升60%。

（2）执行阶段：

-分层覆盖：选取大连市7个典型社区，每社区安排1名监管人员+1名社区工作者，确保宣传无死角。

-互动体验