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2025国考大连证监局“一对一”模拟面试与点评

一、综合分析题（共3题，每题15分，总分45分）

题目1（15分）：

近年来，随着我国资本市场改革深化，大连作为东北振兴的重要节点，证监部门在推动区域企业上市、防范金融风险等方面面临新挑战。请结合“大连市‘十四五’规划中关于金融支持实体经济的内容”，分析证监部门应如何平衡“服务企业上市”与“防范金融风险”的关系，并提出具体措施。

答案解析：

答题思路：

1.破题表态：明确证监会平衡两者关系的重要性，强调监管既要“促发展”也要“防风险”。

2.分析问题：

-服务企业上市：结合大连产业特点（如装备制造、生物医药等），提出优化审核流程、加强政策引导（如“专精特新”企业上市支持）、推动区域股权市场建设等建议。

-防范金融风险：强调风险监测、信息披露监管、投资者适当性管理，尤其针对中小企业融资风险需加强穿透式监管。

3.提出对策：

-政策层面：建立“绿色通道”与“风险预警”双机制，如大连可依托自贸区政策试点注册制改革。

-监管层面：引入大数据风控模型，联合地方金融办动态监测企业债务风险。

4.总结升华：强调平衡监管需“精准施策”，避免一刀切，推动大连资本市场高质量发展。

题目2（15分）：

2024年，证监会发布《关于加强上市公司监管的意见》，要求强化信息披露质量。若你作为大连证监局的监管人员，在检查某上市公司时发现其存在“关联交易非关联化”的嫌疑，你会如何处理？请详细说明调查步骤和处置方式。

答案解析：

答题思路：

1.核实情况：

-调阅公司财务报表、交易合同，核查交易定价公允性。

-访谈公司董监高、关联方，了解交易必要性。

2.分类处置：

-若为违规操作，依法责令整改、罚款，并通报交易所暂停信息披露。

-若系正常业务，但披露不清，要求补充说明并加强后续监管。

3.长效机制：推动公司完善内控，如大连可联合会计学会开展培训，避免类似问题。

4.强调原则：坚持“穿透式监管”，体现证监会“零容忍”态度。

题目3（15分）：

近年来，ESG（环境、社会、治理）投资理念在全球兴起，证监会也鼓励上市公司披露ESG信息。结合大连作为东北老工业基地的转型需求，谈谈证监部门应如何引导企业做好ESG报告？

答案解析：

答题思路：

1.背景阐述：

-大连产业以重化工为主，ESG报告能反映环保整改成效，如PX项目争议后的整改案例。

2.引导方式：

-政策激励：对ESG表现优异企业优先上市或融资，如大连可设“绿色债券”专项。

-标准制定：参考国际框架（如GRI标准），结合东北特点（如资源综合利用）细化披露要求。

3.风险提示：防范“漂绿”行为，要求第三方机构核查报告真实性。

4.总结：ESG监管是国际趋势，大连可借此推动产业升级。

二、组织管理题（共2题，每题20分，总分40分）

题目4（20分）：

大连证监局计划举办“投资者风险教育进社区”活动，领导交给你负责，你会如何组织？请说明活动流程和保障措施。

答案解析：

答题思路：

1.活动设计：

-内容：结合大连高净值人群特点，设置“防范非法集资”“基金定投”等模块。

-形式：线上线下结合，如大连广场设咨询台，社区微信群推送案例。

2.流程安排：

-邀请高校教授、律所律师授课，提前调研社区需求（如老年群体更关注养老金理财）。

-预算申请、物料准备、宣传预热（联合媒体发布海报）。

3.保障措施：

-设应急小组处理投诉，收集反馈优化后续活动。

-数据统计：通过扫码签到评估覆盖面。

4.创新点：开发大连本地化风险案例库（如“捕捞船”非法集资案）。

题目5（20分）：

若你负责督导某上市公司整改信息披露问题，但企业态度消极，推诿扯皮，你会如何推动？请分步骤说明。

答案解析：

答题思路：

1.初次沟通：

-查明原因：是否为财务压力？如大连某企业因环保罚款资金紧张。

-提供政策支持：解释整改不力将影响再融资。

2.中期跟进：

-派驻工作员驻场指导，如要求大连证监局设立“整改服务专窗”。

-每周召开协调会，明确责任节点（如财务披露需在1个月内完成）。

3.强制措施：

-若仍不配合，通报证监会并限制高管减持。

4.总结：强调监管威严，但辅以“帮扶式整改”，体现监管温度。

三、应变应变题（共2题，每题15分，总分30分）

题目6（15分）：

在某场投资者见面会上，有投资者质疑大连某上市公司“业绩承诺不达标”，情绪激动并要求退回认购款，现场气氛紧张，你会如何应对？

答案解析：

答题思路：

1.安抚情绪：

-暂停会议，请投资者到休息室座谈，递水并倾听诉求。

2.澄清事实：

-解释业绩承诺为市场惯例，如大连软件园企业常因研发投入波动导致短期业绩不及预期