2023年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力通关试题库(有.docxVIP

2023年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力通关试题库(有

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.1.下列哪项不属于《中华人民共和国银行业监督管理法》规定的银行业金融机构？()

A.银行

B.信托公司

C.保险公司

D.证券公司

2.2.根据《中华人民共和国合同法》，下列哪项行为不属于违约行为？()

A.当事人一方未支付价款

B.当事人一方未按时履行合同

C.当事人一方拒绝履行合同

D.当事人一方部分履行合同

3.3.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行的注册资本最低限额为多少？()

A.5000万元人民币

B.1亿元人民币

C.2亿元人民币

D.5亿元人民币

4.4.下列哪项不属于《中华人民共和国反洗钱法》规定的反洗钱措施？()

A.客户身份识别

B.客户交易记录保存

C.限制客户提现

D.客户风险等级划分

5.5.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备哪些条件？()

A.具有良好的品行

B.具有从事银行业工作5年以上经历

C.具有大学本科以上学历

D.以上都是

6.6.下列哪项不属于《中华人民共和国商业银行法》规定的商业银行的业务范围？()

A.吸收公众存款

B.发放贷款

C.办理国内外结算

D.买卖外汇

7.7.根据《中华人民共和国合同法》，下列哪项不属于合同的成立要件？()

A.合同当事人

B.合同标的

C.合同内容

D.合同形式

8.8.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构应当依法接受银行业监督管理机构的监督管理。下列哪项不属于监督管理的内容？()

A.银行业金融机构的合规经营

B.银行业金融机构的风险控制

C.银行业金融机构的财务状况

D.银行业金融机构的员工福利

9.9.下列哪项不属于《中华人民共和国反洗钱法》规定的反洗钱主体？()

A.银行

B.证券公司

C.保险公司

D.个体工商户

10.10.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行应当如何使用其吸收的存款？()

A.可以全部用于发放贷款

B.可以全部用于投资

C.应当主要用于发放贷款和支持经济发展

D.可以全部用于支付日常开支

二、多选题(共5题)

11.1.以下哪些属于《中华人民共和国商业银行法》规定的商业银行的业务范围？()

A.吸收公众存款

B.发放贷款

C.办理国内外结算

D.买卖外汇

E.代理发行、兑付、承销政府债券

12.2.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构对银行业金融机构的监管措施包括哪些？()

A.检查监督

B.信息披露要求

C.风险评估

D.任职资格监管

E.财务监管

13.3.《中华人民共和国合同法》规定，合同成立的要件包括哪些？()

A.合同当事人

B.合同标的

C.合同内容

D.合同形式

E.合同目的

14.4.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在反洗钱方面应当采取的措施有哪些？()

A.客户身份识别

B.客户交易记录保存

C.风险评估

D.信息报送

E.内部控制

15.5.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构在哪些情况下应当立即报告银行业监督管理机构？()

A.发生重大风险事件

B.违反法律法规行为

C.关键岗位人员变动

D.股东大会决议

E.资产减值

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，国务院银行业监督管理机构及其派出机构依法对银行业金融机构及其业务活动实施监督管理，维护银行业和金融市场的稳定，防范和化解金融风险。

17.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行以其全部法人财产独立承担民事责任。

18.《中华人民共和国合同法》规定，当事人订立合同，采取要约、承诺方式。

19.反洗钱工作的基本原则之一是：金融机构应当依法履行客户身份识别义务，不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易。

20.银行业金融机构应当按照国务院银行业监督管理机构的规定，建立健全内部控制制度，保障银行业金融机构的稳健运行。

四、判断题(共5题)

21.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行的注册资本最低限额为5000万元人民币。()

A.正确B.错误

22.银行业金融机构在反洗钱工作中，可以不进行客户身份识别，只要不涉及大额交易即可。()

A.正确B.错误