信用社银行董事长在合规文化建设动员大会上的讲话..docxVIP

优质文档

信用社〔银行〕董事长在合规文化建立发动大会上的讲话

强化人本管理建立合规文化着力推动全行各项工作又好又快开

展

————在全行合规文化建立视频发动大会上的讲话

同志们：

今日召开全行合规文化建立视频发动大会，会议的主要任务是全面相识和理解合规文化建立的深刻内涵，重点部署全辖合规文化建立工作。这是我行继去年举办“加强合规文化建立、努力打造精品银行”专题讲座之后，召开的又一次关于合规文化建立的全体会议，也是企业文化建立的一项重要内容。当前，全行上下正围绕全年目标任务，你追我赶，分秒必争，选择在这个时候召开这次会议，既是我们踊跃响应银监部门号召、执行监管政策的具体表达，更是**农村合作银行实现又好又快开展的重要保障，具有剧烈的现实性和必要性。下面，我代表总行党委讲几点看法：

一、正确相识合规文化的涵义

今年，银监会提出了“文化培育起步年”等六大口号，要求金融企业加强全员合规文化建立，全面开展以“诚恳守信，踊跃进取；科学管理，依法经营；内控至上，平安第一；不断创新，稳健开展”为主要内容的企业文化建立活动，不断提高培育现代企业文化的主动性和自觉性，打造特色企业文化。而合规文化是企业文化的重要组成局部，是商业银行特有的文化，是银行企业文化的核心，在金融行业踊跃倡议和开展合规文化建立，对金融行业依法合规经营，防范金融风

优质文档

险具有特别重要的现实意义。

〔一〕合规的概念和内涵

合规从字面理解，就是符合标准，银行合规那么是指银行的经营管理活动应符合标准。巴塞尔委员会将合规称作“银行内部的一项核心风险管理活动”。“合规”应包含两方面的含义：一是要有一个严密的“规”。这个“规”必需符合法律并能适应银行经营特点，提升经营管理层次，保障银行安康开展又能调动从业人员踊跃性；二是大家都要去遵守这个“规”，必需有一种气氛和机制，使从业人员不是被动的、而是主动地去遵守这个“规”。上述两个方面，一静一动，构成一个相辅相成的合规文化体系。

〔二〕正确理解合规风险

依据新巴塞尔协议的定义，合规风险是指银行因未能遵循法律法规、监管要求、已经适用于银行自身业务活动的行为准那么，而可能遭遇法律制裁或监管惩罚、重大财务损失或声誉损失的风险。

合规风险和银行主要的三大风险(信用风险、市场风险、操作风险〕既有区分又有联系。其不同之处是：合规风险简洁地说是银行做了不该做的事(违法、违规、违德等)而招致的风险或损失，银行自身行为的主导性比拟明显。而“三大风险”主要是基于客户信用、市场变更、员工操作等内外环境而形成的风险或损失，外部环境因素的关联性比拟大。合规风险是产生其他三大风险的重要诱因，特殊是导致操作风险和各类案件频发的主要诱因之一，三大风险的存在使得合规风险更加趋于困难多变而难于限制。它们的结果根本一样，即都会

优质文档

给银行带来经济或名誉的损失。

(三)深刻相识合规文化的内涵及特点

合规文化是银行企业文化的核心构成要素。广义上的“合规文化建立”指符合规章制度的企业文化建立；狭义上的“合规文化建立”，是指包括合规管理、合规风险、合规理念、合规价值、合规机制等方面整个合规工作标准的统称，其要旨在于“使每一个员工熟知并驾驭本岗位业务操作中的主要风险点和限制方法，坚固树立合规操作是岗位工作的第一要义的理念”，使“合规”成为银行一切经营活动的自觉标准，并以此凝合人心，它包含着“合规人人有责”、“合规缔造价值”、“主动合规”等重要理念。

假如把一个银行譬如为一艘船，目标任务就属于船头，它确定着船的方向；业务流程属于船身，它贯穿整个操作过程；而人力资源、绩效考核等手段属于船桨，它确定着船行进的速度；内部根底管理那么属于船尾，它确定着船的平衡；但最重要的是合规文化，属于河水，水可载舟，也可覆舟。这个譬如充分说明白合规文化在银行经营管理中的重要地位。从概念上讲，合规文化是指银行在实践中渐渐形成的关于合规经营方面的价值准那么、道德标准和工作信念，其本质是制度建立和执行的最正确结合。从构造上讲，合规文化应包括三个层面的内容：一是法规层面上，银行自行制订的规章制度要符合国家法律的规定，符合业务的开展，符合风险限制的要求。二是在意识层面上，银行内部管理人员、员工要形成合规思维、合规操作的习惯，从内心里真正认同法律法规以及规章制度。三是在制度层面上，要建立合规

优质文档

管理制度，在制度上保证合规工作的开展，强化对合规的鼓励和约束。

文化具有群众性的根本特征。合规作为一种文化，首先强调的是人人合规。合规绝不仅仅是合规部门或者合规人员的事情，合规工作和农村合作银行的各个流程、各个工作环节和每名员工都休戚相关。让合规的观念和意识渗透到每个员工的血液中，形成群众性的合规文化，是当前急需解决的任务。只有这样才能到达全员合规、人人合规，才能有效限制合规风险，确保农村合作银行的经营不偏离目标