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2025国考大连证监局《申论》如何写出有监管深度和专业高度的文章

2025国考大连证监局《申论》试卷

第一部分：材料分析题（共3题，每题20分，满分60分）

题目1（20分）：

阅读以下材料，回答问题：

材料：

近年来，大连证监局积极推动辖区上市公司治理能力提升，但部分企业仍存在股权结构失衡、内部控制薄弱、信息披露不规范等问题。例如，某市属国企因关联交易违规被立案调查，某上市公司因财务造假引发股价大幅波动，给投资者造成损失。为加强监管，大连证监局开展了“护航‘十四五’——上市公司治理强化行动”，要求企业完善董事会结构，强化独立董事履职，并引入第三方审计机构进行穿透式监管。同时，监管部门联合地方政府建立了“监管+服务”协同机制，为企业提供合规培训、财务辅导等服务。

问题：

1.分析大连证监局在提升上市公司治理能力方面采取的主要措施及其成效。

2.结合材料，提出进一步优化监管工作的具体建议。

题目2（20分）：

阅读以下材料，回答问题：

材料：

大连作为东北振兴的重要节点，近年来吸引了大量跨境资本流动。但随着数字经济的快速发展，跨境证券业务监管面临新挑战。某证券公司因未有效识别客户身份，导致一起跨境洗钱案件发生；某基金管理公司因信息科技系统存在漏洞，引发客户资金安全风险。大连证监局为此开展了“跨境资本流动风险防控专项检查”，重点排查机构反洗钱合规体系、客户身份识别机制、信息系统安全防护等环节。同时，监管部门与公安、海关等部门建立了信息共享机制，加强风险联防联控。

问题：

1.分析大连证监局在跨境资本流动风险防控方面采取的主要措施及其创新点。

2.结合材料，提出完善监管体系的针对性建议。

题目3（20分）：

阅读以下材料，回答问题：

材料：

随着“共同富裕”政策的推进，大连证监局积极探索证券行业财富管理创新。某银行理财子公司因产品结构单一、风险揭示不足，导致投资者投诉频发；某信托公司因通道业务违规，被要求暂停相关业务。为规范市场，大连证监局出台了《证券行业财富管理业务合规指引》，要求机构加强投资者适当性管理，优化产品分层设计，并开展投资者风险教育。同时，监管部门联合行业协会建立了“合规红黄牌”制度，对违规机构进行公示和惩戒。

问题：

1.分析大连证监局在规范证券行业财富管理市场方面采取的主要措施及其作用。

2.结合材料，提出进一步推动财富管理业务健康发展的具体建议。

第二部分：文章论述题（共1题，满分40分）

题目4（40分）：

当前，大连证监局正着力构建“监管科技（RegTech）”体系，以提升监管效能。某证券公司试点了智能风控系统，通过大数据分析实时监测异常交易；某基金公司应用区块链技术，提高了信息披露透明度。然而，部分机构对RegTech的投入不足，技术人才短缺，数据共享机制不完善，制约了监管科技的应用效果。

请结合以上材料，围绕“监管科技赋能证券监管”这一主题，自选角度，自拟题目，写一篇文章。要求：

1.观点明确，论据充分，逻辑严谨；

2.结构完整，语言流畅；

3.字数1000-1200字。

答案与解析

第一部分：材料分析题

题目1（20分）

1.大连证监局提升上市公司治理能力的主要措施及成效：

-措施：

-完善公司治理结构：强调董事会独立性，要求企业优化股权结构，引入外部董事；

-强化内部控制：推动企业建立内控评价体系，加强关联交易审查；

-引入第三方监管：联合审计机构开展穿透式核查，提高财务透明度；

-“监管+服务”协同：联合地方政府提供合规培训，帮助企业提升治理水平。

-成效：

-降低企业违规风险，减少行政处罚案件数量；

-提升投资者信心，推动辖区股市平稳运行；

-优化营商环境，吸引更多优质资本流入。

2.优化监管工作的建议：

-加强动态监测：利用大数据技术建立企业治理风险预警模型；

-深化国际合作：学习国际先进监管经验，完善跨境监管机制；

-强化投资者保护：建立投资者纠纷多元化解机制，提高赔偿效率；

-提升监管科技水平：推动“监管沙盒”试点，鼓励企业创新合规技术。

题目2（20分）

1.大连证监局跨境资本流动风险防控的主要措施及创新点：

-措施：

-强化身份识别：严格客户尽职调查，防止洗钱风险；

-加强信息科技监管：排查系统漏洞，提升资金安全防护；

-建立联防联控机制：与公安、海关等部门共享信息，形成监管合力。

-创新点：

-跨部门协作：打破信息壁垒，实现风险快速响应；

-技术驱动监管：引入人工智能识别异常交易模式。

2.完善监管体系的建议：

-完善法律框架：健全跨境资本流动相关法规，明确监管责任；

-加强机构自律：推动证券行业建立反洗钱红黄牌制度；

-提升监管能力：