风险控制试题及答案解析.docxVIP

风险控制试题及答案解析

一、单选题

1.以下哪项不属于风险管理的基本流程？（）（1分）

A.风险识别B.风险评估C.风险应对D.风险预算

【答案】D

【解析】风险管理的基本流程包括风险识别、风险评估和风险应对，风险预算属于财务预算范畴。

2.在风险管理中，风险厌恶意味着（）（1分）

A.愿意承担高风险以获取高收益B.不愿意承担任何风险C.在同等收益下选择风险较小的方案D.只投资于无风险资产

【答案】C

【解析】风险厌恶是指投资者在同等收益下更倾向于选择风险较小的投资方案。

3.以下哪种方法不属于定性风险分析？（）（1分）

A.德尔菲法B.风险矩阵C.SWOT分析D.蒙特卡洛模拟

【答案】D

【解析】蒙特卡洛模拟属于定量风险分析方法，其他选项均为定性风险分析方法。

4.企业风险管理中，风险偏好是指（）（1分）

A.企业愿意承担的风险水平B.企业不愿意承担的风险水平C.企业必须遵守的风险法规D.企业风险管理的策略

【答案】A

【解析】风险偏好是指企业在风险与收益之间的权衡，即愿意承担的风险水平。

5.以下哪项是风险监控的主要内容？（）（1分）

A.风险识别B.风险评估C.风险应对调整D.风险预算制定

【答案】C

【解析】风险监控主要关注风险应对措施的有效性，并根据实际情况进行调整。

6.在风险管理中，风险转移是指（）（1分）

A.将风险责任转移给第三方B.降低风险发生的可能性C.减少风险发生的损失D.增加风险发生的概率

【答案】A

【解析】风险转移是指将风险责任转移给第三方，如通过保险或合同条款。

7.以下哪种工具不属于风险应对策略？（）（1分）

A.风险规避B.风险降低C.风险自留D.风险分散

【答案】D

【解析】风险分散属于投资组合策略，不属于风险应对策略。

8.在风险矩阵中，风险发生的可能性和影响程度通常用（）表示。（1分）

A.数字和字母B.颜色和形状C.数字和颜色D.字母和形状

【答案】C

【解析】风险矩阵通常用数字表示可能性和影响程度，并用颜色进行区分。

9.以下哪项是风险识别的主要方法？（）（1分）

A.敏感性分析B.德尔菲法C.蒙特卡洛模拟D.风险预算制定

【答案】B

【解析】德尔菲法是一种常用的风险识别方法，通过专家咨询进行风险识别。

10.企业风险管理中，风险文化是指（）（1分）

A.企业对风险的认知和态度B.企业风险管理的制度C.企业风险管理的流程D.企业风险管理的工具

【答案】A

【解析】风险文化是指企业对风险的认知和态度，影响企业风险管理的有效性。

二、多选题（每题4分，共20分）

1.以下哪些属于风险管理的目标？（）

A.降低风险发生的可能性B.减少风险发生的损失C.提高企业盈利能力D.增强企业竞争力E.确保企业合规经营

【答案】A、B、E

【解析】风险管理的目标包括降低风险发生的可能性、减少风险发生的损失和确保企业合规经营，提高企业盈利能力和增强企业竞争力属于企业整体目标。

2.以下哪些方法可以用于风险识别？（）

A.德尔菲法B.头脑风暴法C.检查表D.流程分析E.蒙特卡洛模拟

【答案】A、B、C、D

【解析】蒙特卡洛模拟属于定量风险分析方法，其他选项均为定性风险识别方法。

3.以下哪些属于风险应对策略？（）

A.风险规避B.风险降低C.风险自留D.风险分散E.风险转移

【答案】A、B、C、E

【解析】风险分散属于投资组合策略，不属于风险应对策略。

4.以下哪些属于风险监控的内容？（）

A.风险应对措施的有效性B.风险发生的可能性C.风险发生的影响程度D.风险管理的成本E.风险管理的收益

【答案】A、B、C

【解析】风险监控主要关注风险应对措施的有效性、风险发生的可能性和影响程度。

5.以下哪些属于企业风险管理的基本原则？（）

A.全面性原则B.系统性原则C.重要性原则D.成本效益原则E.风险偏好原则

【答案】A、B、C、D、E

【解析】企业风险管理的基本原则包括全面性原则、系统性原则、重要性原则、成本效益原则和风险偏好原则。

三、填空题

1.风险管理的基本流程包括______、______、______和______四个阶段。

【答案】风险识别；风险评估；风险应对；风险监控（4分）

2.风险偏好是指企业愿意承担的______与______之间的权衡。

【答案】风险；收益（4分）

3.风险转移是指将风险责任转移给______，以降低企业自身的风险负担。

【答案】第三方（4分）

4.风险矩阵通常用______表示风险发生的可能性和影响程度，并用______进行区分。

【答案】数字；颜色（4分）

5.风险文化是指企业对______的认知和态度，影响企业风险管理的有效性。

【答案】风险（4分）

四、判断题

1.风险管理只关注降低风险发生的可能性。（）（2分）

【答案】（×）

【解析】风险管理不仅关注降低风险