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2025国考大连市证券监管岗位申论必刷题及答案

一、归纳概括题（共3题，每题15分，总分45分）

题目1（15分）：

阅读以下材料，概括大连市证券市场存在的风险隐患，并分析其主要成因。

材料：

1.大连市近年来证券交易活跃，但中小投资者占比超过70%，风险防范意识薄弱，易受“荐股大师”“庞氏骗局”等非法活动误导。

2.部分证券公司分支机构违规开展业务，如通过非正规渠道宣传高收益理财产品，诱导客户进行过度投机。

3.地方政府曾为吸引证券机构落地，放宽部分监管要求，导致市场准入门槛降低，部分机构资质不达标。

4.证券监管执法力量不足，2023年大连市仅查处3起证券违法案件，与同类城市相比存在差距。

5.网络证券交易监管滞后，部分投资者通过境外平台进行交易，逃避国内监管。

要求：

（1）准确归纳大连市证券市场的主要风险隐患；

（2）结合材料分析风险隐患的成因。

题目2（15分）：

阅读以下材料，概括大连市证券监管工作面临的困境。

材料：

1.大连市证券监管局人员编制不足，现有监管人员仅150人，而北京市证券监管局人员编制达300人，且配备专业法律、会计团队。

2.地方财政对证券监管的专项投入有限，2023年预算仅占全市财政支出的0.5%，远低于上海（2.1%）。

3.证券违法案件跨区域作案增多，大连市多数案件需向省级监管机构移交，本地处置效率低。

4.企业IPO辅导服务不足，2023年大连市仅2家企业完成上市，而青岛同期达5家，主要因本地券商辅导能力弱。

5.金融机构对监管政策执行不到位，部分银行违规为证券公司提供资金拆借，监管协调难度大。

要求：

概括大连市证券监管工作面临的主要困境，并指出其影响。

题目3（15分）：

阅读以下材料，归纳大连市证券投资者保护工作的不足。

材料：

1.投资者教育覆盖面窄，2023年全市仅30%的证券账户参与投资者教育活动，远低于全国平均水平（50%）。

2.投诉处理机制不完善，部分投资者反映投诉需跨部门协调，平均处理周期达45天。

3.证券纠纷调解组织作用有限，2023年调解成功率达55%，低于北京（70%）。

4.中小投资者维权成本高，法律援助资源不足，多数投资者因费用问题放弃诉讼。

5.证券公司信息披露不透明，部分机构定期报告更新不及时，投资者获取信息滞后。

要求：

归纳大连市证券投资者保护工作的主要不足，并提出改进方向。

二、综合分析题（共2题，每题20分，总分40分）

题目4（20分）：

阅读以下材料，分析“监管科技”（RegTech）在大连市证券监管中的应用前景，并说明其面临的挑战。

材料：

1.大连市证券市场数字化程度较低，80%的证券公司仍依赖人工审核交易数据，监管效率不高。

2.国内部分城市已试点区块链技术进行证券交易存证，如深圳通过区块链减少30%的假名账户交易。

3.大连市科技企业虽多，但与证券监管领域结合不足，多数企业缺乏监管科技研发能力。

4.监管科技投入不足，2023年全市仅1家券商投入500万元用于系统升级，而上海同类券商平均投入超2000万元。

5.数据安全法规不完善，部分监管科技应用涉及敏感数据，但本地缺乏统一的数据合规标准。

要求：

（1）分析监管科技在大连市证券监管中的应用前景；

（2）指出其面临的挑战并提出对策建议。

题目5（20分）：

阅读以下材料，分析大连市证券行业与地方经济协同发展的现状及问题。

材料：

1.大连市证券行业规模占辽宁省比重仅25%，低于沈阳（40%），且本地企业IPO数量少，融资功能弱。

2.证券公司倾向于将业务集中于一线城市，本地企业融资难问题突出，2023年中小微企业贷款占比不足20%。

3.地方政府曾推出“证券交易补贴”政策，但参与企业寥寥，因补贴力度不足且手续繁琐。

4.证券机构与本地产业结合不紧密，部分券商业务集中于房地产和金融行业，忽视制造业等实体经济需求。

5.证券行业人才流失严重，2023年大连市证券从业人员流失率达18%，高于全国平均水平（10%）。

要求：

（1）分析大连市证券行业与地方经济协同发展的现状；

（2）提出促进协同发展的具体建议。

三、提出对策题（1题，25分）

题目6（25分）：

阅读以下材料，针对大连市证券监管能力不足的问题，提出具体对策。

材料：

1.大连市证券监管局人员专业能力不足，法律、会计类人才占比仅30%，远低于上海（60%）。

2.监管科技应用滞后，全市仅2家证券公司接入监管系统，大部分数据仍需人工核对。

3.企业上市服务链条不完善，券商辅导质量参差不齐，部分机构仅提供“包装”服务，忽视合规性。

4.投资者保护机制不健全，投诉渠道单一，调解组织覆盖面窄。

5.地方政策支持力度弱，2023