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2025年金融风险管理师跨国企业合规管理专题试卷及解析1

2025年金融风险管理师跨国企业合规管理专题试卷及解析

2025年金融风险管理师跨国企业合规管理专题试卷及解析

第一部分：单项选择题（共10题，每题2分）

1、跨国企业在开展跨境业务时，面临的最主要合规风险来源是？

A、汇率波动

B、东道国法律法规差异

C、供应链中断

D、技术更新迭代

【答案】B

【解析】正确答案是B。跨国企业合规管理的核心在于应对不同国家和地区的法律

体系差异，这是最根本的合规风险来源。A项属于市场风险，C项属于运营风险，D项

属于技术风险，虽然重要但不是合规风险的主要来源。知识点：跨国企业合规风险分类。

易错点：容易将各类风险混淆，需明确合规风险特指违反法律法规的风险。

2、美国《反海外腐败法》(FCPA)主要规制的是？

A、内幕交易行为

B、洗钱活动

C、外国官员贿赂

D、市场操纵

【答案】C

【解析】正确答案是C。FCPA的核心内容是禁止美国企业和个人向外国官员行贿

以获取商业利益。A项是证券法范畴，B项由银行保密法等规制，D项属于证券欺诈范

畴。知识点：国际反腐败法律体系。易错点：容易将不同金融监管法律的对象混淆。

3、欧盟《通用数据保护条例》(GDPR)规定的最高罚款额度可达企业全球年营业

额的？

A、1%

B、4%

C、10%

D、20%

【答案】B

【解析】正确答案是B。GDPR规定最高可处2000万欧元或企业全球年营业额4%

的罚款（以较高者为准）。A项是部分较轻违规的处罚标准，C、D项均不符合规定。知

识点：GDPR处罚机制。易错点：容易记混不同违规情形的处罚比例。

4、跨国企业合规管理体系的有效性评估应当多久进行一次全面审查？

A、每月

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B、每季度

C、每年

D、每三年

【答案】C

【解析】正确答案是C。根据国际合规管理最佳实践，企业应至少每年对合规管理

体系进行一次全面评估。A、B项过于频繁不现实，D项间隔过长无法及时发现问题。

知识点：合规管理体系维护要求。易错点：容易将日常监控与全面评估混淆。

5、下列哪项不属于巴塞尔协议III中关于合规风险管理的核心要素？

A、风险偏好框架

B、合规文化培育

C、资本充足率要求

D、合规绩效考核

【答案】C

【解析】正确答案是C。资本充足率是巴塞尔协议关于银行资本监管的要求，不属

于合规管理要素。A、B、D项都是合规管理的重要组成部分。知识点：巴塞尔协议合

规要求。易错点：容易将巴塞尔协议的所有要求都视为合规管理内容。

6、跨国企业在进行跨境并购时，首要的合规尽职调查重点是？

A、目标公司财务状况

B、目标公司税务合规

C、目标公司反垄断合规

D、目标公司知识产权

【答案】C

【解析】正确答案是C。跨境并购首先需要确保交易符合各国的反垄断法规，否则

交易可能被禁止。A、B、D项虽然重要但不是首要考虑的合规问题。知识点：跨境并

购合规要点。易错点：容易将一般尽职调查与合规尽职调查混淆。

7、美国OFAC制裁名单的更新频率通常是？

A、每周

B、每月

C、每季度

D、每年

【答案】A

【解析】正确答案是A。OFAC（外国资产控制办公室）的制裁名单会根据国际形势

变化频繁更新，通常每周都有调整。B、C、D项的更新频率都过于缓慢。知识点：国际

制裁名单管理。易错点：容易低估制裁名单的动态变化性。

8、跨国企业建立合规举报机制时，最重要的原则是？

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A、举报人匿名保护

B、举报内容保密

C、举报渠道多样化

D、举报及时反馈

【答案】A