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企业风险评估及应对标准化模板

一、模板应用场景说明

本模板适用于各类企业开展系统性风险评估及应对管理工作，具体场景包括但不限于：

年度常规风险评估：企业每年定期对整体经营环境、业务流程、资源配置中的潜在风险进行全面梳理，为年度战略规划、预算编制提供风险依据。

新业务/新产品上线前评估：企业在拓展新市场、推出新产品或服务前，针对业务模式、供应链、客户需求等环节的风险进行专项评估，保证风险可控。

重大经营决策风险评估：在企业并购重组、重大投资、组织架构调整等决策前，评估决策可能带来的战略、财务、法律等风险，辅助决策科学性。

监管政策变化应对评估：当行业监管政策、法律法规发生重大调整时，企业需快速评估对现有业务的影响，制定应对措施以规避合规风险。

突发事件专项风险评估：面对自然灾害、公共卫生事件、市场突变等突发情况，企业可快速启动模板，评估事件对企业运营、供应链、财务的冲击，制定应急应对方案。

二、风险评估及应对标准化操作流程

（一）准备阶段：明确评估框架与资源保障

成立评估小组

由企业分管领导（如总）担任组长，成员包括财务、运营、法务、人力资源、业务等部门负责人（如经理、*主管），保证覆盖企业核心职能领域。

明确小组职责：制定评估计划、组织风险识别、分析评价结果、审核应对措施、跟踪落实情况。

界定评估范围与目标

根据评估场景（如年度评估、新业务评估）确定范围：可按业务单元（如销售部、生产部）、风险类型（如战略、财务、运营）或特定项目划分。

设定评估目标：例如“识别2024年度核心业务流程中的高风险点，制定针对性应对措施，降低风险发生概率30%”。

收集基础资料

资料清单包括：企业战略规划、年度经营目标、业务流程文档、财务报表、过往风险事件记录、行业监管政策、竞争对手动态等。

（二）风险识别：全面梳理潜在风险点

选择识别方法

头脑风暴法：组织评估小组召开会议，鼓励成员结合岗位经验自由发言，记录所有潜在风险（如“原材料价格大幅波动”“核心技术人员流失”）。

访谈法：与部门负责人、一线员工、客户、供应商等进行半结构化访谈，挖掘流程中隐藏的风险（如“生产环节质检流程漏洞可能导致产品召回”）。

checklist法：参考行业风险清单、企业过往风险案例、ISO31000风险管理标准等，制定风险清单初稿，逐项核对是否存在风险。

SWOT-PESTEL分析法：结合企业内部优势（S）、劣势（W），外部机会（O）、威胁（T），以及政治（P）、经济（E）、社会（S）、技术（T）、环境（E）、法律（L）外部环境因素，交叉识别风险。

输出风险识别清单

按风险类别分类整理，常见的风险类别包括：

战略风险：市场定位错误、战略目标未达成等；

财务风险：资金链断裂、应收账款逾期、投资亏损等；

运营风险：供应链中断、生产安全、客户流失等；

法律合规风险：违反法律法规、合同纠纷、知识产权侵权等；

声誉风险：负面舆情、产品质量问题、企业社会责任缺失等。

（三）风险分析：评估风险发生可能性与影响程度

定性分析

对识别出的风险，从“可能性”和“影响程度”两个维度进行定性描述：

可能性等级：分为“极低（5%以下）、低（5%-30%）、中（30%-70%）、高（70%-90%）、极高（90%以上）”五级；

影响程度等级：分为“轻微（影响局部运营，损失较小）、一般（影响部分业务，损失中等）、严重（影响核心业务，损失较大）、灾难（影响企业生存，损失巨大）”四级。

定量分析（可选）

对有数据支撑的风险（如财务风险、运营风险），可采用量化方法分析：

风险值计算：风险值=可能性×影响程度（其中可能性可赋值1-5分，影响程度可赋值1-5分，风险值范围1-25分）；

敏感性分析：分析关键变量（如原材料价格、销售额）变化对目标的影响程度；

情景分析：设定“乐观”“中性”“悲观”三种情景，模拟不同情景下的风险损失。

（四）风险评价：确定风险优先级

绘制风险矩阵

以“可能性”为横轴，“影响程度”为纵轴，绘制风险矩阵（如下表示例），将风险划分为“高、中、低”三个等级：

影响程度

极低（5%以下）

低（5%-30%）

中（30%-70%）

高（70%-90%）

极高（90%以上）

灾难

低

中

高

高

高

严重

低

中

中

高

高

一般

低

低

中

中

高

轻微

低

低

低

中

中

确定风险优先级

高风险（红色区域）：需立即采取措施应对，优先级最高；

中风险（黄色区域）：需制定应对计划，限期整改；

低风险（绿色区域）：可暂不采取专门措施，需定期监控。

（五）风险应对：制定并落实应对措施

选择应对策略

根据风险等级，选择合适的应对策略：

规避：放弃或改变可能导致风险的目标或行动（如退出高风险市场、暂停存在重大缺陷的项目）；

降低：采取措施降低风险发生的可能性或影响程度（如加强内控流程、购买保险、建立备用