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2025国考南通市证券监管岗位行测高频考点及答案

一、言语理解与表达（共10题，每题0.5分）

1.（0.5分）以下哪项最符合“监管科技（RegTech）在证券领域的应用，旨在通过技术创新提升监管效率，降低合规成本，同时强化市场透明度”的含义？

A.监管科技主要依赖人工审核，而非技术手段

B.技术创新会削弱证券市场的监管力度

C.监管科技的核心是减少监管部门的预算支出

D.技术化监管将全面取代传统监管模式

答案：D

解析：原句强调技术创新对监管效率、成本和透明度的提升作用，选项D“技术化监管将全面取代传统监管模式”最贴近原意，其他选项均存在偏差。

2.（0.5分）证券公司风险管理的核心要素不包括以下哪项？

A.内部控制制度

B.市场风险预警机制

C.股东背景雄厚

D.信息披露合规性

答案：C

解析：风险管理核心要素包括内部控制、市场风险预警、信息披露等，股东背景虽影响公司稳定性，但非直接管理要素。

3.（0.5分）南通证券业协会在推动区域性证券市场健康发展中，主要发挥的作用是：

A.直接监管证券公司的经营行为

B.协调南通地区证券公司与监管机构的关系

C.为证券公司提供盈利性咨询服务

D.制定全国性的证券行业法规

答案：B

解析：证券业协会主要承担行业自律和协调功能，选项B符合其职责定位。

4.（0.5分）以下哪项表述最能体现“证券投资者适当性管理”的原则？

A.优先推荐高收益产品给所有客户

B.根据客户风险承受能力匹配证券产品

C.减少产品销售过程中的合规审查

D.提高证券公司的佣金收入

答案：B

解析：适当性管理强调风险匹配，而非盲目追求收益或简化流程。

5.（0.5分）证券市场出现“黑天鹅”事件时，监管机构应优先采取的措施是：

A.立即暂停所有证券交易

B.加强对市场谣言的澄清和信息披露

C.限制证券公司融资融券业务

D.提高证券交易印花税税率

答案：B

解析：应急情况下，及时澄清信息可稳定市场信心，其他措施或过于激进或效果有限。

6.（0.5分）以下哪项不属于《证券法》调整的对象？

A.证券公司的设立与退出

B.上市公司并购重组

C.个人的股票投资行为

D.证券衍生品交易规则

答案：C

解析：《证券法》主要规范机构与市场行为，个人投资行为更多受民法或合同法调整。

7.（0.5分）“证券市场‘三公’原则不包括：

A.公开

B.公平

C.公正

D.公益

答案：D

解析：“三公”原则指公开、公平、公正，公益非其内容。

8.（0.5分）南通地区证券公司合规经营的关键在于：

A.定期向监管机构提交业绩报告

B.建立完善的内控和风险管理体系

C.增加市场推广费用

D.提高员工平均薪酬水平

答案：B

解析：合规经营的核心是内控和风险管理，其他选项与合规性关联较弱。

9.（0.5分）以下哪项最符合“证券公司资本充足率监管”的目的？

A.限制证券公司的业务规模扩张

B.确保其具备抵御风险的能力

C.提高证券公司的盈利能力

D.减少监管机构的审查频率

答案：B

解析：资本充足率监管的核心是风险防范，而非规模或盈利导向。

10.（0.5分）证券监管机构对上市公司信息披露的监管重点不包括：

A.财务数据的真实性

B.关联交易的公允性

C.管理层的个人资产状况

D.重大事项的及时性

答案：C

解析：管理层个人资产非强制披露内容，其他选项均属监管范畴。

二、数量关系（共5题，每题1分）

1.（1分）某证券公司2024年营业部数量比2023年增加20%，其中南通地区新增5家，南通地区营业部数量占公司总量的比重从25%提升至30%，则该公司2023年总营业部数量为多少家？

A.20

B.25

C.30

D.35

答案：C

解析：假设2023年总营业部为x家，南通地区为0.25x家。2024年南通地区为0.25x+5家，占比30%，解方程得x=30。

2.（1分）某证券账户初始资金100万元，投资A股票年收益率为10%，B股票年亏损率为5%，若投资比例分别为60%和40%，则该账户一年后的净收益为多少万元？

A.4.5

B.5.0

C.5.5

D.6.0

答案：B

解析：A股票收益60万×10%=6万，B股票亏损40万×5%=2万，净收益4万。

3.（1分）某证券公司员工月工资由基本工资和绩效奖金组成，基本工资占70%，绩效奖金与销售额的平方根成正比，当销售额为100万元时，绩效奖金为5万元，则销售额达到400万元时，绩效奖金为多少万元？

A.10

B.12

C.14

D.16

答案：A