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汇报人：XXXxxxx/xx/xx寿险营销准客户开发实战指南

目录CONTENTS01准客户开发认知升级02心法修炼：持续获客思维03技法拆解：两大高效路径04工具赋能：标准化动作05总结与行动倡议

准客户开发认知升级01

行业数据警示：七成脱落源于获客难入职未满一年脱落者数据根据美国寿险行销研究协会（LIMRA）的调研，入职未满一年就离开寿险行业的从业者中，超过70%将‘难以挖掘准客户’列为最主要的困难点。这一数据凸显了准客户开发在新人留存中的关键作用。获客难导致的后果准客户开发的困难直接导致新人在入职初期就面临巨大的压力，进而影响其对行业的信心和职业规划。许多新人因为无法突破获客瓶颈而选择离开，这对行业的人才储备和发展极为不利。市场潜力与方法论的重要性实际上，市场对寿险的需求依然存在，问题的核心在于缺乏科学有效的开发方法。从业者需要掌握正确的策略和技巧，才能在激烈的市场竞争中脱颖而出，实现持续获客。

营销链路断层点：前端失守全盘皆输寿险营销全流程解析寿险营销的全流程包括准客户开发、需求挖掘、方案呈现、促成签单及售后服务。其中，准客户开发是整个流程的前端入口，若此环节出现问题，后续所有环节都将无法顺利开展。前端入口的重要性准客户开发是寿险营销的基础，只有源源不断地获取高质量的准客户，才能为后续的需求挖掘和签单转化提供保障。因此，从业者必须重视准客户开发，将其作为核心工作来抓。

心法修炼：持续获客思维02

人脉扩容思维：主动破圈而非守圈主动出击的必要性寿险营销的本质是人与人的连接。如果仅依赖原有的社交圈，准客户资源会很快枯竭。从业者需要树立‘随时随地结识新人’的主动思维，打破‘被动等待’的固化模式。多元场景拓展人脉从业者可以通过多种场景拓展人脉，如参加行业论坛、社区活动、兴趣社群、公益活动等线下场景，以及参与专业社群交流、行业内容分享、线上主题沙龙等线上场景。关键动作与细节在拓展人脉时，要主动交换联系方式，留下正向的第一印象，并在后续及时跟进维系关系。通过这些关键动作，可以有效扩大准客户的潜在池。

时间分配黄金法则：八成精力拓新常见时间分配误区许多新手从业者将80%的时间用于跟进少数客户和处理售后事务，仅留20%的时间用于开发新客户。这种时间分配方式会导致准客户储备断层，一旦现有客户流失，就难以维持业务的持续性。黄金时间分配法则从业者应践行‘80/20时间法则’，将80%的工作时间投入到准客户开发及潜在需求培育中，仅用20%的时间处理成熟客户的签单及售后事宜。这样可以确保资源的持续迭代和业务的稳定发展。

终身获客习惯：把开发写进每日ToDo错误认知的危害部分从业者仅在业绩压力大时才开展获客工作，这种阶段性冲刺的方式会导致准客户质量参差不齐，容易出现签单断层期，影响收入的稳定性和职业信心。每日固定动作从业者应每天预留1—2小时专门用于新客户开发，如通过电话拓客、社群互动、人脉维系等方式，将获客融入日常工作。定期复盘优化每周总结获客效果，分析不同方法的转化率，并根据实际情况持续优化获客策略，以提高获客效率和质量。长期心态建设接受‘获客有周期’的客观规律，不急于求成，注重长期信任的培育。通过持续的努力和积累，逐步构建稳定的客户资源。

技法拆解：两大高效路径03

缘故拓展法：熟人圈破冰三步走缘故拓展法的核心定义缘故拓展法是借助自身已有的社交关系网络（如亲友、同事、同学等）开发准客户。利用‘天然信任基础’可以有效降低沟通门槛，提高获客效率。核心优势：降低获客启动难度与熟人沟通时，信任成本低，更容易接受保险相关的沟通，减少抵触情绪。同时，对熟人的基本情况有一定了解，便于快速判断需求，积累实战经验。常见障碍及突破策略从业者需要将‘推销保险’转化为‘分享保障规划知识’，强化专业认知，明确保险的核心价值是风险保障，从而突破心理障碍，顺利开展缘故拓展。

转介绍五步法：让老客户成为获客杠杆转介绍的核心逻辑转介绍是借助老客户的信任背书，开发其社交圈中的潜在客户。由于有‘熟人推荐’的加持，新客户的信任度及转化率会显著提升。标准化操作五步法建立共识、引导提问、提供工具、筛选优化、致谢跟进。通过这五步，可以有效提高转介绍的成功率，实现客户资源的裂变增长。进阶技巧：拓展转介绍场景从业者可以借势家庭关系，以新生儿、孩子等家庭核心成员为切入点，引导客户为亲友的家庭保障出谋划策，实现转介绍。同时，融入客户的社交活动，如婚礼、聚会等，以‘主持人’或‘参与者’的身份结识新人，获取转介绍机会。关键动作：构建业务来源中心筛选出人脉广、信任度高、愿意主动推荐的优质老客户，将其培养为长期的业务来源中心。通过定期提供专属服务、节日问候及线下互动，维系深度信任，实现客户资源的持续稳定增长。

工具赋能：标准化动作04

百客计划：把名单变资产百客计划工具定位‘百客计划’是一款用于系统