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企业风险管理识别与评估工具模板
一、背景与适用范围
企业风险管理（ERM）的核心在于通过系统化流程识别潜在风险、评估其影响程度与发生概率，从而为风险应对决策提供依据。本模板适用于各类企业开展全面风险管理活动，具体场景包括但不限于：企业年度战略规划前的风险评估、新业务/项目上线前的风险排查、重大投资决策前的风险论证、运营流程优化中的风险识别、合规性检查（如反舞弊、数据安全）等。通过使用本模板，企业可构建结构化的风险管理保证风险识别无遗漏、评估有依据，助力企业稳健运营。
二、操作流程与步骤
（一）准备阶段：明确范围与组建团队
目标：界定风险管理边界，组建具备专业能力的评估团队，保证后续工作有序开展。
操作步骤：
确定评估范围：根据企业当前战略重点或具体需求，明确风险识别的业务领域（如研发、生产、销售、财务、人力资源等）、时间范围（如年度、季度、项目周期）及地域范围（如国内业务、海外分支机构）。
组建评估团队：团队需涵盖高层管理者（如总经理总）、风险管理部门负责人（如风控部经理）、核心业务部门骨干（如销售部主管、财务部专员）、法务合规人员及外部专家（如需）。明确团队职责分工，如组长统筹整体工作，业务部门负责提供领域内风险信息，风控部门负责方法指导与报告汇总。
收集基础资料：梳理企业战略文件、业务流程手册、历史风险事件记录、行业风险案例、法律法规清单等，为风险识别提供数据支撑。
（二）风险识别阶段：全面梳理潜在风险
目标：通过多维度方法，系统识别评估范围内可能影响企业目标实现的各类风险。
操作步骤：
选择识别方法：结合企业实际，可采用以下方法组合：
头脑风暴法：组织团队成员围绕评估范围自由发言，记录所有潜在风险点（如“原材料价格大幅波动”“核心技术人员流失”）；
流程分析法：绘制核心业务流程图（如采购流程、生产流程、销售流程），逐环节识别风险点（如“供应商资质审核不严导致采购不合格原料”）；
历史数据分析法：分析过去3-5年企业内部风险事件记录（如安全、客户投诉、法律纠纷），提炼高频风险类型；
清单检查法：参考行业风险清单（如ISO31000标准风险分类）、监管机构要求（如《企业内部控制基本规范》）等，对照检查是否存在遗漏风险。
记录风险信息：将识别出的风险点详细记录至《风险识别清单》（模板见“三、核心模板表格”），明确风险名称、所属类别、涉及部门/流程、初步描述及识别方法。
（三）风险分析阶段：评估可能性与影响
目标：对已识别的风险，从“发生可能性”和“影响程度”两个维度进行量化或定性分析，确定风险优先级。
操作步骤：
定义评估标准：统一“可能性”和“影响程度”的等级划分标准（示例见表1），保证评估结果客观一致。
表1：风险可能性与影响程度等级标准（示例）
维度
等级1（低）
等级2（中）
等级3（高）
发生可能性
1年内发生概率10%
1年内发生概率10%-50%
1年内发生概率50%
影响程度（财务）
直接损失10万元
直接损失10万-100万元
直接损失100万元
影响程度（运营）
对局部流程轻微影响，可快速恢复
对核心流程中度影响，需1-3天恢复
对整体流程严重影响，恢复时间3天
开展评估打分：组织团队成员依据标准，对每个风险的可能性及影响程度独立打分，取平均值作为最终得分（若定性评估，可直接标注“高/中/低”等级）。
计算风险值：风险值=可能性等级分×影响程度等级分（如可能性等级2分、影响程度等级3分，风险值为6分）。
（四）风险评价阶段：确定风险等级与优先级
目标：根据风险值或等级，将风险划分为不同优先级，为后续应对提供依据。
操作步骤：
绘制风险矩阵：以“可能性”为横轴、“影响程度”为纵轴，绘制风险矩阵（示例见图1），将风险点标注在矩阵对应位置，直观展示风险等级。
图1：风险矩阵示例（略，实际使用时绘制3×3或5×5矩阵）
划分风险等级：结合企业风险承受能力，将风险划分为“重大风险（红色）”“重要风险（黄色）”“一般风险（绿色）”三级（示例见表2）。
表2：风险等级划分标准（示例）
风险值区间（可能性×影响）
风险等级
颜色标识
应对优先级
9-12分（如3×3、4×3等）
重大风险
红色
立即处理
4-8分（如2×3、3×2等）
重要风险
黄色
优先处理
1-3分（如1×3、2×1等）
一般风险
绿色
定期监控
输出风险清单：更新《风险识别清单》，增加“可能性”“影响程度”“风险值”“风险等级”等字段，形成《风险分析评估表》。
（五）风险应对与监控阶段：制定措施并跟踪
目标：针对不同等级风险制定应对策略，明确责任与时限，保证风险得到有效控制。
操作步骤：
制定应对策略：根据风险等级，选择合适的应对方式：
重大风险（红色）：优先采取“规避”（如终止高风险业务）或“降低”（如加强内控、购买保险）策略；
重要风险（黄色）
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