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2025年银行合规管理实务专项突破试卷(含答案)

一、单项选择题（每题1分，共30分。每题只有一个正确答案，请将正确选项填入括号内）

1.根据《银行业金融机构合规管理办法》（2024修订），下列哪一项不属于董事会合规管理职责？（）

A.审议批准年度合规管理报告

B.直接审批单笔超5亿元信贷业务

C.对高级管理层合规履职进行监督

D.推动建立合规文化

【答案】B

2.某城商行在2024年因“假结构性存款”被银保监会罚款3000万元，该处罚信息应在收到决定书后几日内通过官网向社会披露？（）

A.3日

B.5日

C.7日

D.10日

【答案】C

3.关于反洗钱可疑交易报告，下列表述正确的是：（）

A.对私客户单笔现金交易超5万元必须上报

B.可疑交易报告可延后15个工作日报送

C.对公客户短期内分散转入集中转出且不留余额，应上报可疑

D.可疑交易报告仅由总行统一提交，分支机构无权提交

【答案】C

4.2025年1月1日起施行的《银行合规管理有效性评价指引》将评价结果划分为几个等级？（）

A.3级

B.4级

C.5级

D.6级

【答案】C

5.某理财经理向客户销售私募资管计划时，未对投资者进行风险测评，违反了下列哪项监管要求？（）

A.《商业银行理财产品销售管理办法》第18条

B.《证券期货投资者适当性管理办法》第6条

C.《银行业金融机构从业人员行为管理办法》第11条

D.《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》第8条

【答案】B

6.银行员工利用职务之便，将客户资金转入本人控制的空壳公司账户，涉案金额1000万元，该行为在刑法中最有可能被认定为：（）

A.非法吸收公众存款罪

B.职务侵占罪

C.背信运用受托财产罪

D.违法发放贷款罪

【答案】B

7.根据《个人信息保护法》，银行处理生物识别信息应当：（）

A.取得消费者口头同意即可

B.取得消费者单独同意并告知处理规则

C.在格式合同中一并提示

D.仅需内部审批，无需告知客户

【答案】B

8.2024年12月，某股份行因“违规提供政府性融资”被银保监会处以“限制业务准入”的行政处罚，该处罚属于：（）

A.财产罚

B.行为罚

C.声誉罚

D.资格罚

【答案】D

9.银行开展跨境合规风险排查时，发现客户A利用虚假贸易合同向境外转移资金，应首先启动的内部流程是：（）

A.客户重新尽职调查

B.限制客户账户非柜面交易

C.提交可疑交易报告

D.报送外汇局《大额交易报告》

【答案】C

10.关于银行合规管理“三道防线”，下列排序正确的是：（）

A.业务部门—合规部门—内审部门

B.合规部门—业务部门—内审部门

C.内审部门—合规部门—业务部门

D.业务部门—内审部门—合规部门

【答案】A

11.2025年监管现场检查中，检查组要求银行提供2022—2024年全部代销协议原件，银行以“档案销毁”为由拒绝提供，可能被认定为：（）

A.轻微违规

B.一般违规

C.严重违规

D.不构成违规

【答案】C

12.银行员工在朋友圈发布“保本高收益”理财广告，被客户截图举报，该行为违反：（）

A.《广告法》第8条

B.《银行业金融机构从业人员行为管理办法》第20条

C.《消费者权益保护法》第14条

D.《反不正当竞争法》第6条

【答案】B

13.银行对公客户CCS等级为“高风险”，拟为其办理信用证业务，合规审查应至少经哪一级机构审批？（）

A.支行行长

B.分行合规部

C.总行反洗钱中心

D.总行风险管理部

【答案】C

14.2024年某银行因“贷款资金回流借款人”被罚款，下列哪项措施最能从源头堵塞漏洞？（）

A.提高贷款利率

B.贷款资金受托支付至交易对手

C.增加抵押物

D.延长贷款期限

【答案】B

15.银行发现员工B私自查询并下载客户征信报告500份，应立即向哪个部门移送案件线索？（）

A.总行人力部

B.银保监会

C.公安机关

D.人民银行征信管理局

【答案】C

16.根据《银行业金融机构数据管理办法》，银行对重要数据跨境传输应开展：（）

A.自评估

B.第三方认证

C.安全评估并备案

D.向外汇局登记

【答案】C

17.银行合规部门对新产品进行合规审查时，发现其涉嫌规避监管指标，应出具：（）

A.合规提示函

B