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2025国金证券开通科创板的试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共20分）

1.根据2025年最新监管要求，个人投资者通过国金证券申请开通科创板交易权限时，需满足申请权限开通前（）个交易日证券账户及资金账户内的资产日均不低于人民币（）万元（不包括该投资者通过融资融券融入的资金和证券）。

A.10；30

B.20；50

C.15；50

D.30；100

答案：B

解析：科创板投资者适当性管理要求中，资产门槛为申请前20个交易日日均50万元，且不包含融资融券融入资产，此为核心准入条件之一。

2.投资者甲在国金证券的证券账户内持有股票市值40万元、现金10万元，同时通过融资融券账户持有市值20万元的股票（融资负债15万元）。若甲申请开通科创板权限，其可计入资产门槛的金额为（）。

A.50万元

B.60万元

C.70万元

D.35万元

答案：A

解析：可计入资产仅包括普通账户内的股票市值（40万元）和现金（10万元），融资融券账户内的资产（20万元）因属于融入资产，不计入统计，因此合计50万元，刚好满足门槛。

3.投资者乙首次参与证券交易的时间为2023年1月1日，其于2025年3月1日通过国金证券申请开通科创板权限。根据规定，乙的交易经验是否符合要求？（）

A.符合，交易经验满24个月

B.不符合，交易经验未满24个月

C.符合，交易经验满18个月

D.不符合，交易经验需满36个月

答案：A

解析：交易经验自投资者首次交易日期起算，乙首次交易时间为2023年1月1日，至2025年3月1日已满24个月（2年），符合“参与证券交易24个月以上”的要求。

4.国金证券在为投资者开通科创板权限时，需对投资者进行风险承受能力测评。根据规定，投资者风险测评结果需为（）及以上方可开通。

A.保守型

B.稳健型

C.平衡型

D.积极型

答案：D

解析：科创板投资风险较高，要求投资者风险测评结果为“积极型”或“激进型”（部分券商表述可能略有差异，但核心为中高风险承受能力），确保投资者具备相应风险认知。

5.投资者丙通过国金证券线上申请开通科创板权限时，系统提示“资产验证未通过”。可能的原因是（）。

A.丙的普通账户内有50万元现金，但融资融券账户有负债

B.丙的证券账户内包含通过港股通持有的H股市值30万元

C.丙的资产统计周期为申请前19个交易日的日均50万元

D.丙的风险测评结果为“平衡型”

答案：C

解析：资产验证需满足“申请前20个交易日日均50万元”，若统计周期不足20日（如19日），则无法通过验证；港股通资产、融资融券负债不直接影响资产统计（除非资产本身为融入资产）；风险测评结果为平衡型则直接不符合准入要求，但题干提示“资产验证未通过”，故正确答案为C。

6.国金证券在科创板权限开通流程中，需向投资者充分揭示的风险不包括（）。

A.退市风险

B.股价波动风险

C.流动性风险

D.保本收益风险

答案：D

解析：科创板作为高风险市场，需揭示退市、波动、流动性等风险，但“保本收益”本身不符合市场规律，属于禁止承诺的内容，因此不属于需揭示的风险范畴。

7.投资者丁已在其他券商开通科创板权限，转户至国金证券后，是否需要重新申请开通？（）

A.需要，需重新满足资产和交易经验要求

B.不需要，权限可跨券商迁移

C.需要，需重新签署风险揭示书

D.不需要，系统自动同步权限

答案：C

解析：根据规定，投资者在不同券商开通科创板权限时，需重新签署该券商的风险揭示书，但资产和交易经验无需重复验证（已满足条件），因此需重新签署但无需重新满足门槛。

8.国金证券对科创板权限开通的内部核查流程中，重点关注的异常情形不包括（）。

A.投资者短时间内频繁转入大额资金以满足资产要求

B.投资者证券账户由他人代为操作

C.投资者风险测评结果与实际投资行为明显不符

D.投资者持有某科创板股票超过总股本的5%

答案：D

解析：内部核查重点在于投资者适当性匹配，如资产真实性、操作独立性、风险认知一致性等；持有个股比例属于后续交易监管范畴，非开通环节核查重点。

9.投资者戊通过国金证券APP申请开通科创板权限，系统自动校验资产和交易经验后，提示“需人工审核”。可能的原因是（）。

A.戊的资产为货币基金，系统无法识别

B.戊的首次交易日期登记存在异常（如早于证券账户开立时间）

C.戊的风险测评结果为“积极型”

D.戊的普通账户与信用账