2025国考天津金管法律专业科目冲刺卷含答案.docxVIP

第PAGE页共NUMPAGES页

2025国考天津金管法律专业科目冲刺卷(含答案)

一、单项选择题（共10题，每题1分，共10分）

1.天津市金融管理部门在监管金融机构时，依据的《中华人民共和国银行业监督管理法》中，关于监管措施的规定不包括以下哪项？

A.查询涉嫌违法的金融机构及其工作人员账户

B.查封涉嫌违法的金融机构资产

C.责令金融机构暂停部分业务

D.限制金融机构高级管理人员薪酬

2.根据天津市地方性法规《天津市金融服务条例》，金融机构在开展业务时，必须确保客户信息的真实性、完整性，其主要法律依据是：

A.《中华人民共和国反洗钱法》

B.《中华人民共和国网络安全法》

C.《天津市个人信息保护条例》

D.《中华人民共和国消费者权益保护法》

3.天津市某银行在贷款审批过程中，未充分核实借款人信用状况，导致贷款违约，依据《中华人民共和国合同法》，该银行应承担的法律责任主要是：

A.行政罚款

B.民事赔偿责任

C.刑事责任

D.警告

4.天津市金融纠纷调解中心在调解金融纠纷时，其调解协议的效力依据是：

A.调解协议的签订

B.调解委员会的批准

C.人民法院的确认

D.双方的自愿履行

5.天津市某金融机构在广告宣传中夸大投资收益，依据《中华人民共和国广告法》，该机构的法律责任主要是：

A.警告

B.罚款

C.停业整顿

D.吊销营业执照

6.天津市金融管理部门在审查金融机构的合规性时，重点关注的《中华人民共和国商业银行法》中的哪一项规定？

A.资本充足率要求

B.贷款利率上限

C.存款保险制度

D.分支机构设立条件

7.天津市某企业因涉嫌洗钱被金融管理部门调查，依据《中华人民共和国反洗钱法》，该企业必须配合调查的法律义务主要是：

A.提供相关财务资料

B.禁止资金转移

C.承担调查费用

D.责任追究

8.天津市某金融机构在开展跨境业务时，依据的《中华人民共和国外汇管理条例》，其主要遵循的原则是：

A.自由兑换

B.有序流动

C.严格监管

D.隐密性

9.天津市某银行在客户身份识别过程中，未充分核实客户身份信息，依据《中华人民共和国反洗钱法》，该银行应承担的法律责任主要是：

A.警告

B.罚款

C.停业整顿

D.吊销营业执照

10.天津市某金融机构在开展业务时，未按规定披露相关信息，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》，该机构的法律责任主要是：

A.警告

B.罚款

C.停业整顿

D.吊销营业执照

二、多项选择题（共5题，每题2分，共10分）

1.天津市金融管理部门在监管金融机构时，依据的《中华人民共和国银行业监督管理法》中，关于监管措施的规定包括哪些？

A.查询涉嫌违法的金融机构及其工作人员账户

B.查封涉嫌违法的金融机构资产

C.责令金融机构暂停部分业务

D.限制金融机构高级管理人员薪酬

E.通报违法金融机构

2.根据天津市地方性法规《天津市金融服务条例》，金融机构在开展业务时，必须确保客户信息的真实性、完整性，其主要法律依据包括哪些？

A.《中华人民共和国反洗钱法》

B.《中华人民共和国网络安全法》

C.《天津市个人信息保护条例》

D.《中华人民共和国消费者权益保护法》

E.《天津市金融机构客户信息保护管理办法》

3.天津市某银行在贷款审批过程中，未充分核实借款人信用状况，依据《中华人民共和国合同法》，该银行可能承担的法律责任包括哪些？

A.民事赔偿责任

B.行政罚款

C.刑事责任

D.警告

E.责令改正

4.天津市金融纠纷调解中心在调解金融纠纷时，其调解协议的效力依据包括哪些？

A.调解协议的签订

B.调解委员会的批准

C.人民法院的确认

D.双方的自愿履行

E.调解协议的合法性

5.天津市某金融机构在广告宣传中夸大投资收益，依据《中华人民共和国广告法》，该机构的法律责任包括哪些？

A.警告

B.罚款

C.停业整顿

D.吊销营业执照

E.赔偿消费者损失

三、判断题（共10题，每题1分，共10分）

1.天津市金融管理部门在监管金融机构时，可以随意查询金融机构及其工作人员的账户。（×）

2.根据天津市地方性法规《天津市金融服务条例》，金融机构在开展业务时，必须确保客户信息的真实性、完整性。（√）

3.天津市某银行在贷款审批过程中，未充分核实借款人信用状况，依据《中华人民共和国合同法》，该银行应承担的法律责任主要是民事赔偿责任。（√）

4.天津市金融纠纷调解中心在调解金融纠纷时，其调解协议的效力依据是调解协议的签订。（×）

5.天津市某金融机构在广告宣传中夸大投资收益，依据《中华人民共和国广告法》，该机构的法律责任主要是罚款。（×）

6.天津市金融