银行供应链金融2025年专项训练冲刺试卷（含答案）.docx

银行供应链金融2025年专项训练冲刺试卷（含答案）

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、选择题（请将正确选项的代表字母填入括号内）

1.供应链金融的核心在于利用什么来整合供应链上下游企业的流动资金需求？

A.核心企业的信用

B.金融机构的信用

C.物流信息

D.政府担保

2.以下哪种融资方式主要基于买卖双方真实交易背景下的应收账款进行融资？

A.存货质押融资

B.预付款融资

C.应收账款融资

D.订单融资

3.在供应链金融中，通常被视为“1”的信用，并以此为基础为上下游企业提供融资支持的是：

A.上下游企业的信用

B.核心企业的信用

C.金融机构的信用

D.交易合同的信用

4.反向保理业务中，核心企业是应收账款的付款方，银行通常扮演的角色是：

A.买方

B.卖方

C.服务中介

D.最终担保方

5.利用物联网（IoT）技术实时监控存货状态，属于供应链金融中哪方面应用？

A.信息共享平台搭建

B.流动性管理优化

C.风险控制手段创新

D.产品创新

6.供应链金融业务中，对核心企业信用的评估往往比对单个上下游企业信用的评估更为重要，这主要体现了：

A.风险转移原则

B.重点监控原则

C.信用增级原则

D.流动性优先原则

7.当供应链中的核心企业出现经营困难时，可能对下游企业的应收账款融资产生直接影响，这反映了供应链金融中的：

A.传导风险

B.链条风险

C.交叉风险

D.操作风险

8.银行在开展供应链金融业务时，通过要求核心企业对上下游企业的融资提供担保，这属于哪种风险缓释方式？

A.抵质押担保

B.信用增级

C.风险隔离

D.第三方保证

9.以下哪项不属于供应链金融常见的信息流管理范畴？

A.交易订单管理

B.物流状态追踪

C.资金流向监控

D.供应商资质审核

10.数字化转型背景下，区块链技术在供应链金融中的应用有助于提升：

A.融资效率

B.风险透明度

C.客户体验

D.以上皆是

二、判断题（请将“正确”或“错误”填入括号内）

1.供应链金融只能为企业提供短期融资，不能支持中长期发展需求。（）

2.预付款融资是指银行根据供应商提供的、向核心企业收取预付款的订单，向核心企业提供融资服务。（）

3.存货融资主要解决的是企业缺乏合格抵押物的问题，因此风险相对较高。（）

4.在基于应收账款的融资模式中，保理商通常拥有应收账款的追索权。（）

5.供应链金融业务必须以强大的信息科技平台作为支撑。（）

6.银行在开展供应链金融业务时，其收益主要来源于服务费和利息收入。（）

7.交易真实性是供应链金融业务的生命线，需要通过多重手段进行验证。（）

8.核心企业在供应链金融中扮演的角色是绝对的信用背书，其信用状况直接决定了整个链条的金融活动。（）

9.利用大数据分析交易数据、物流数据等，可以帮助银行更精准地评估上下游企业的信用风险。（）

10.供应链金融的数字化发展将最终取代传统的线下业务模式。（）

三、简答题

1.简述供应链金融相比于传统信贷业务的主要优势。

2.简述银行在开展应收账款融资业务时，需要关注的主要风险点及其初步的管控措施。

3.简述数字化技术（如大数据、人工智能）在供应链金融风险管理中的应用主要体现在哪些方面。

四、论述题

1.结合当前供应链发展趋势（如全球化、数字化、绿色化），论述银行供应链金融业务应如何进行创新以更好地服务实体经济。

2.试分析银行在供应链金融业务中，平衡业务发展、风险控制和效率提升之间的关系应如何把握。

试卷答案

一、选择题

1.A

解析思路：供应链金融的核心是利用核心企业的强信用为链条上的企业提供融资便利，缓解其资金压力。

2.C

解析思路：应收账款融资直接以交易产生的债权凭证为基础进行融资，是其核心特征。

3.B

解析思路：核心企业通常信用评级较高，其信用被供应链上的其他企业认可，成为融资的基础。

4.A

解析思路：反向保理中，核心企业是付款方，银行作为保理商从核心企业处购入应收账款，扮演买方角色。

5.C

解析思路：物联网技术可以实时监控货物状态，确保质押物真实存在且符合要求，是