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银行合规考试2025年模拟试卷（含答案）

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（每题1分，共20分）

1.根据反洗钱规定，金融机构在与客户建立业务关系或进行大额交易时，必须采取合理措施了解客户的真实身份，这一过程被称为（）。

A.客户尽职调查

B.交易监控

C.可疑交易报告

D.反洗钱宣传

2.某客户频繁进行现金存取款，且无法提供合理解释。根据反洗钱要求，银行工作人员应（）。

A.视为正常交易，无需关注

B.提示客户规范操作

C.将其行为记录为可疑交易线索

D.立即中止对该客户的交易

3.下列哪项行为不属于《消费者权益保护法》规定的侵害消费者知情权？（）

A.向消费者提供虚假的宣传资料

B.未经消费者同意公开其个人信息

C.未在合同中明确约定服务费用

D.向消费者说明可能存在的风险

4.银行工作人员在销售理财产品时，向客户承诺保本保息，并保证最低收益。这种行为可能违反了（）。

A.数据安全法

B.消费者权益保护法

C.反不正当竞争法

D.证券法

5.员工利用职务便利，为亲友争取优于普通客户的贷款条件，这种行为属于（）。

A.内部欺诈

B.关联交易

C.商业贿赂

D.违反职业道德

6.银行内部制定的，用于规范员工行为、防范操作风险的制度文件，通常被称为（）。

A.合规政策

B.内部控制手册

C.董事会决议

D.监管报告

7.在信贷业务中，银行对借款人还款能力的评估主要通过分析其（）。

A.政治背景

B.社交网络

C.财务报表和信用记录

D.客户偏好

8.金融机构收集、存储、使用客户个人信息时，必须遵循合法、正当、必要的原则，并征得客户的（）。

A.同意

B.复印

C.签字

D.付费

9.银行发现客户提交的身份证件可能伪造，应采取的措施是（）。

A.直接拒绝开户

B.继续办理业务，但提高交易限额

C.要求客户补充其他身份证明文件

D.视为正常情况，无需特别处理

10.涉及商业秘密或客户隐私的文件、数据，应采取何种措施进行保管？（）

A.公开存放，方便查阅

B.存放在普通文件柜中

C.加密存储或设置访问权限

D.交由多人共同保管

11.银行员工在社交媒体上发表对公司不利的言论，可能违反了（）。

A.操作风险管理规定

B.员工行为守则

C.反洗钱客户尽职调查规定

D.信贷审批流程

12.根据规定，银行对客户身份信息的保存期限，自业务关系终止之日起至少保存（）。

A.1年

B.3年

C.5年

D.10年

13.向他人明示或暗示可以给予不正当利益，以获取本不应获得的贷款或其他金融业务利益，属于（）。

A.贪污

B.滥用职权

C.贿赂

D.诈骗

14.银行在开展营销宣传活动时，不得进行虚假或引人误解的宣传，不得以（）等方式进行不正当竞争。

A.恐吓

B.利诱

C.联合促销

D.赠送礼品

15.银行内部审计部门对信贷审批流程进行的监督检查，属于（）的一种方式。

A.内部控制

B.外部监督

C.客户投诉处理

D.交易监控

16.某客户频繁向不同银行申请信用卡，且获批后很快透支，甚至出现逾期，这种行为可能被银行视为（）。

A.优质客户特征

B.正常消费行为

C.信用风险信号

D.合规用卡表现

17.银行制定和实施信息安全政策，主要目的是为了（）。

A.提高运营效率

B.降低运营成本

C.保障信息系统安全稳定运行和客户信息安全

D.增强市场竞争力

18.在贷款发放后，银行需要定期对借款人的（）进行评估，以监控信贷风险。

A.政治立场

B.社会关系

C.经营状况和财务状况

D.生活方式

19.银行员工不得利用职务便利，为本人或他人谋取不正当利益，不得索取、收受贿赂或接受不正当利益，这是对员工（）的基本要求。

A.专业能力

B.诚信廉洁

C.服