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2025年金融风险管理师巴塞尔协议IV对银行资本管理的影响专题试卷及解析1

2025年金融风险管理师巴塞尔协议IV对银行资本管理的

影响专题试卷及解析

2025年金融风险管理师巴塞尔协议IV对银行资本管理的影响专题试卷及解析

第一部分：单项选择题（共10题，每题2分）

1、巴塞尔协议IV中，对银行资本充足率的核心要求是什么？

A、降低最低资本要求

B、提高资本质量要求

C、取消资本缓冲机制

D、简化资本结构

【答案】B

【解析】正确答案是B。巴塞尔协议IV的核心变化之一是提高资本质量要求，强调

普通股一级资本（CET1）的重要性。A选项错误，因为协议IV并未降低最低资本要

求；C选项错误，资本缓冲机制被保留并加强；D选项错误，协议IV实际上使资本结

构更加复杂化。知识点：巴塞尔协议IV的资本质量要求。易错点：容易混淆协议III和

IV在资本要求上的差异。

2、巴塞尔协议IV对银行杠杆率的要求有何变化？

A、取消杠杆率要求

B、降低杠杆率最低标准

C、引入杠杆率缓冲机制

D、维持原有标准不变

【答案】C

【解析】正确答案是C。巴塞尔协议IV引入了杠杆率缓冲机制，以防止银行过度依

赖杠杆。A选项错误，杠杆率要求未被取消；B选项错误，最低标准未被降低；D选项

错误，协议IV对杠杆率进行了调整。知识点：杠杆率缓冲机制。易错点：容易忽视杠

杆率缓冲的新增内容。

3、巴塞尔协议IV对系统重要性银行（SIBs）的资本要求有何特殊规定？

A、降低资本要求

B、取消额外资本要求

C、提高额外资本要求

D、维持原有要求

【答案】C

【解析】正确答案是C。巴塞尔协议IV对系统重要性银行提高了额外资本要求，以

应对其系统性风险。A选项错误，资本要求未被降低；B选项错误，额外资本要求未被

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取消；D选项错误，协议IV对SIBs的要求更加严格。知识点：系统重要性银行的资

本要求。易错点：容易混淆SIBs和普通银行的资本要求差异。

4、巴塞尔协议IV对银行资本缓冲的调整主要体现在哪方面？

A、取消逆周期资本缓冲

B、降低储备资本缓冲

C、引入新的缓冲机制

D、简化缓冲结构

【答案】C

【解析】正确答案是C。巴塞尔协议IV引入了新的缓冲机制，如资本输出缓冲。A

选项错误，逆周期资本缓冲未被取消；B选项错误，储备资本缓冲未被降低；D选项错

误，缓冲结构未被简化。知识点：资本缓冲机制的新增内容。易错点：容易忽视新增缓

冲机制的具体类型。

5、巴塞尔协议IV对银行资本充足率的计算方法有何调整？

A、简化计算公式

B、引入风险权重调整

C、取消风险加权资产计算

D、维持原有方法

【答案】B

【解析】正确答案是B。巴塞尔协议IV对资本充足率的计算方法进行了调整，引

入了风险权重调整机制。A选项错误，计算公式未被简化；C选项错误，风险加权资产

计算未被取消；D选项错误，计算方法有显著变化。知识点：资本充足率计算方法的调

整。易错点：容易忽视风险权重调整的具体影响。

6、巴塞尔协议IV对银行资本管理的影响主要体现在哪方面？

A、降低资本管理复杂度

B、提高资本管理要求

C、取消资本管理限制

D、简化资本管理流程

【答案】B

【解析】正确答案是B。巴塞尔协议IV提高了银行资本管理的要求，增加了资本管

理的复杂度。A选项错误，资本管理复杂度未被降低；C选项错误，资本管理限制未被

取消；D选项错误，资本管理流程未被简化。知识点：资本管理要求的提高。易错点：

容易混淆协议III和IV在资本管理上的差异。

7、巴塞尔协议IV对银行资本充足率的监管要求有何变化？

A、降低监管标准

B、提高监管标准

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