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2025年金融风险管理师法律与合规风险事件影响评估情景模拟专题试卷及解析1

2025年金融风险管理师法律与合规风险事件影响评估情景

模拟专题试卷及解析

2025年金融风险管理师法律与合规风险事件影响评估情景模拟专题试卷及解析

第一部分：单项选择题（共10题，每题2分）

1、某商业银行因违反反洗钱规定被监管机构处以巨额罚款，该事件对银行最直接

的影响是？

A、股价大幅下跌

B、声誉严重受损

C、流动性风险上升

D、资本充足率下降

【答案】B

【解析】正确答案是B。违反反洗钱规定直接导致监管处罚，最直接的影响是声誉

受损，进而可能引发客户流失和业务受限。A、C、D是间接影响，不是最直接的。知

识点：合规风险影响评估。易错点：混淆直接与间接影响。

2、某投资银行因内幕交易被调查，该事件最可能触发的法律风险是？

A、合同违约风险

B、知识产权侵权风险

C、刑事责任风险

D、劳动纠纷风险

【答案】C

【解析】正确答案是C。内幕交易属于严重违法行为，可能触发刑事责任。A、B、D

与内幕交易无关。知识点：法律风险类型。易错点：忽视内幕交易的刑事性质。

3、某保险公司因销售误导被客户集体诉讼，该事件对公司的核心影响是？

A、市场份额下降

B、偿付能力不足

C、监管评级下调

D、运营成本增加

【答案】C

【解析】正确答案是C。销售误导引发集体诉讼，监管机构可能下调公司评级，直

接影响业务开展。A、B、D是间接影响。知识点：合规事件影响评估。易错点：混淆

直接与间接影响。

4、某基金公司因未按规定披露信息被处罚，该事件最可能导致的后果是？

A、投资者赎回增加

B、基金经理离职

2025年金融风险管理师法律与合规风险事件影响评估情景模拟专题试卷及解析2

C、合规成本上升

D、产品发行受限

【答案】A

【解析】正确答案是A。未披露信息会引发投资者信任危机，导致赎回增加。B、C、

D是间接后果。知识点：信息披露合规风险。易错点：忽视投资者行为反应。

5、某证券公司因操纵市场被调查，该事件最可能引发的连锁反应是？

A、客户资金冻结

B、业务牌照吊销

C、关联方股价波动

D、员工失业率上升

【答案】B

【解析】正确答案是B。操纵市场属于严重违法行为，可能导致业务牌照吊销。A、

C、D是间接影响。知识点：市场操纵法律后果。易错点：低估监管处罚的严重性。

6、某信托公司因违规开展通道业务被处罚，该事件最直接的影响是？

A、信托产品违约

B、监管限制业务范围

C、投资者损失

D、公司股价下跌

【答案】B

【解析】正确答案是B。违规开展通道业务直接导致监管限制业务范围。A、C、D

是间接影响。知识点：通道业务合规风险。易错点：混淆直接与间接影响。

7、某银行因数据泄露被罚款，该事件最可能引发的次生风险是？

A、信用风险上升

B、操作风险增加

C、市场风险加剧

D、流动性风险上升

【答案】B

【解析】正确答案是B。数据泄露属于操作风险事件，可能引发更多操作风险。A、

C、D与数据泄露无直接关联。知识点：操作风险传导机制。易错点：忽视风险传导路

径。

8、某期货公司因违规开户被处罚，该事件最可能导致的后果是？

A、客户流失

B、交易量下降

C、监管评级下调

D、员工离职

2025年金融风险管理师法律与合规风险事件影响评估情景模拟专题试卷及解析3

【答案】C

【解析】正确答案是C。违规开户直接导致监管评级下调。A、B、D是间接影响。

知识点：开户合规风险。易错点：混淆直接与间接影响。

9、某租赁公司因非法集资被调查，该事件最可能触发的法律风险是？

A、合同纠纷

B、刑事责任

C、行政处罚

D、民事赔偿