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基金从业资格考核试题及答案

一、单项选择题（每题1分，共20分）

1.基金份额登记机构的主要职责不包括（）

A.建立并管理投资人基金份额账户

B.负责基金份额的登记

C.代理发放红利

D.基金资金清算

答案：D

2.以下关于开放式基金的说法，错误的是（）

A.没有固定期限

B.可以随时提出申购或赎回申请

C.交易价格主要受市场供求关系影响

D.基金份额总额不固定

答案：C

3.基金管理人应当自收到核准文件之日起（）个月内进行基金募集。

A.3

B.6

C.9

D.12

答案：B

4.基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（）个月内选任新基金托管人。

A.1

B.3

C.6

D.12

答案：C

5.下列不属于基金销售机构的是（）

A.商业银行

B.证券公司

C.证券投资咨询机构

D.基金业协会

答案：D

6.基金销售人员从事基金销售活动，不得有下列行为（）

A.向客户充分揭示投资风险

B.公平对待客户

C.接受投资者全权委托

D.对投资者进行风险承受能力调查

答案：C

7.基金销售适用性要求基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重（）

A.基金产品风险和基金投资人风险承受能力匹配

B.基金产品收益和基金投资人收益预期匹配

C.基金产品期限和基金投资人投资期限匹配

D.基金产品规模和基金投资人资金规模匹配

答案：A

8.基金客户服务的原则不包括（）

A.客户至上原则

B.有效沟通原则

C.安全第一原则

D.利益优先原则

答案：D

9.基金管理人应当在每个工作日办理基金申购、赎回业务，基金合同另行约定的除外。基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起（）个工作日内支付赎回款项。

A.3

B.5

C.7

D.9

答案：C

10.开放式基金的赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（），并应当归入基金财产。

A.25%

B.50%

C.75%

D.100%

答案：A

11.基金信息披露义务人应当在重大事件发生之日起（）日内编制并披露临时报告书。

A.1

B.2

C.3

D.5

答案：B

12.基金年度报告应经（）以上独立董事签字同意，并由董事长签发。

A.1/3

B.1/2

C.2/3

D.3/4

答案：C

13.基金销售机构内部控制应履行（）原则。

A.健全性、有效性、独立性、审慎性

B.健全性、有效性、公开性、审慎性

C.健全性、有效性、独立性、公开性

D.公开性、有效性、独立性、审慎性

答案：A

14.基金销售机构应建立科学的（），审慎选择所销售的基金产品。

A.基金产品评价体系

B.基金产品推荐体系

C.基金产品筛选体系

D.基金产品分类体系

答案：A

15.基金销售机构应通过网络或其他方式向社会公示本机构所属的取得基金销售从业资质的人员信息，公示的内容不包括（）

A.姓名

B.从业资质证明编号

C.所在营业网点

D.最高学历

答案：D

16.基金销售机构应按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用，未经（）确认，基金销售机构不得向投资人收取额外费用。

A.基金业协会

B.中国证监会

C.基金管理人

D.基金托管人

答案：C

17.基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当坚持（），注重根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品销售给合适的基金投资人。

A.投资人利益优先原则

B.全面性原则

C.客观性原则

D.及时性原则

答案：C

18.基金销售机构应妥善保管投资人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不得少于（）年。

A.5

B.10

C.15

D.20

答案：C

19.基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载最近（）个完整会计年度的业绩。

A.3

B.5

C.7

D.10

答案：D

20.基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，应当遵守的规定不包括（）

A.按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据

B.引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处，不得引用未经核实、尚未发生或者模拟的数据

C.真实、准确、合理地表述基金业绩和基金管理人的管理水平

D.可以登载单位或者个人的推荐性文字

答案：D

二、多项选择题（每题2分，共20分）

1.基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为（）

A.基金的市场营销

B.基金的投资管理

C.基金的后台管理

D.基金的前台管理

答案：ABC

2.基金