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10月初级银行从业考试真题：法律法规

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.商业银行在吸收存款时，下列哪项不属于其法定业务范围？()

A.人民币存款

B.外币存款

C.代理发行政府债券

D.证券承销

2.根据《中华人民共和国合同法》，下列哪项不属于合同成立的条件？()

A.合同当事人具有相应的民事行为能力

B.合同意思表示真实

C.合同内容违反公序良俗

D.合同形式符合法律要求

3.银行业消费者权益保护的原则不包括下列哪项？()

A.公平原则

B.公开原则

C.诚信原则

D.效率原则

4.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构应当建立健全哪项内部控制制度？()

A.风险控制制度

B.内部审计制度

C.信息安全制度

D.以上都是

5.商业银行在办理信贷业务时，以下哪项不属于贷款审查的内容？()

A.贷款申请人的信用状况

B.贷款的用途

C.贷款的利率

D.贷款申请人的婚姻状况

6.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在客户身份识别方面，以下哪项说法是错误的？()

A.应当对客户身份进行有效识别

B.应当对客户进行持续身份识别

C.应当对客户身份信息进行保密

D.仅对初次交易的客户进行身份识别

7.银行业从业人员在处理业务过程中，以下哪项行为不符合职业道德要求？()

A.公正、公平地处理业务

B.保守客户秘密

C.接受客户的小额现金馈赠

D.严格遵循法律法规

8.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行不得从事下列哪项业务？()

A.代理发行政府债券

B.买卖金融债券

C.担保贷款

D.投资于非自用不动产

9.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构对银行业金融机构的监督管理方式不包括下列哪项？()

A.审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止

B.检查银行业金融机构的业务活动

C.对银行业金融机构进行现场检查

D.对银行业金融机构进行罚款、吊销许可证

10.根据《中华人民共和国合同法》，当事人订立合同，采取要约方式，以下哪项说法是错误的？()

A.要约是希望与对方订立合同的意思表示

B.要约必须明确、具体

C.要约必须由要约人发出

D.要约到达受要约人时生效，但要约人可以随时撤销

11.银行业从业人员在处理业务过程中，以下哪项行为违反了保密原则？()

A.未经客户同意，不得向他人透露客户信息

B.在客户同意的情况下，可以透露客户信息

C.需要向监管机构报告客户信息

D.可以在公开场合讨论客户信息

二、多选题(共5题)

12.根据《中华人民共和国合同法》，合同的主要成立要件包括以下哪些？()

A.当事人具有相应的民事行为能力

B.意思表示真实

C.内容不违反法律和社会公共利益

D.形式符合法律要求

13.银行业金融机构在反洗钱方面应采取的措施包括以下哪些？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.对客户身份进行有效识别和核实

C.对可疑交易进行报告

D.定期进行反洗钱培训

14.商业银行在办理信贷业务时，以下哪些属于贷款审查的主要内容？()

A.贷款申请人的信用状况

B.贷款的用途

C.贷款的担保情况

D.贷款的还款能力

15.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构的职责包括以下哪些？()

A.审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止

B.检查银行业金融机构的业务活动

C.对银行业金融机构进行现场检查

D.对银行业金融机构进行行政处罚

16.银行业从业人员在处理业务过程中，应遵守以下哪些职业道德原则？()

A.公正、公平地处理业务

B.保守客户秘密

C.诚信为本，诚实守信

D.不断提高自身业务能力和综合素质

三、填空题(共5题)

17.《中华人民共和国合同法》规定，当事人订立合同，采取要约方式，要约到达受要约人时生效，要约人应当在要约确定的期限内发出承诺，但受要约人超过承诺期限发出承诺的，除非要约人____，否则该承诺____。

18.银行业金融机构在反洗钱工作中，应当建立健全反洗钱内部控制制度，其中包括____、____、____等。

19.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循的原则是____、____、____、____。

20.银行业从业人员在处理业务过程中，应当遵守的保密原则要求其____、____、____。

21.银行业监督管理机构对银行业金融机构的现场检查，应当____、____、____、____。

四、判断题(共5题)