2025年银行合规风控体系专项考核试卷（含答案）.docxVIP

2025年银行合规风控体系专项考核试卷（含答案）

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、选择题（每题1分，共20分）

1.以下哪项不属于合规风险管理的原则？（）

A.全面性原则

B.独立性原则

C.逐级负责原则

D.客观性原则

2.《商业银行法》属于以下哪种法律？（）

A.刑法

B.民法

C.行政法规

D.部门规章

3.反洗钱的核心要求是？（）

A.客户尽职调查

B.交易监测

C.大额交易报告

D.资金来源审查

4.以下哪项不属于操作风险的主要类型？（）

A.内部欺诈风险

B.流程风险

C.信用风险

D.系统风险

5.银行合规风险管理策略的核心是？（）

A.制定合规风险管理制度

B.建立合规风险管理体系

C.识别和评估合规风险

D.控制和监测合规风险

6.合规风险文化的核心是？（）

A.合规意识

B.合规制度

C.合规行为

D.合规考核

7.银行合规风险管理体系的重要组成部分是？（）

A.合规风险管理部门

B.合规风险管理人员

C.合规风险管理流程

D.以上都是

8.以下哪项不属于银行合规风险管理制度的主要内容？（）

A.合规风险管理组织架构

B.合规风险管理职责分工

C.合规风险管理绩效考核

D.合规风险识别方法

9.合规风险评估的主要方法包括？（）

A.文件审阅

B.案例分析

C.人员访谈

D.以上都是

10.以下哪项不属于银行合规风险监测的主要内容？（）

A.合规风险指标

B.合规风险事件

C.合规风险报告

D.合规风险整改

11.内部控制评估的主要目的是？（）

A.评价内部控制设计的合理性

B.评价内部控制执行的有效性

C.发现内部控制存在的缺陷

D.以上都是

12.合规风险审计的主要内容包括？（）

A.合规风险管理制度的执行情况

B.合规风险管理流程的执行情况

C.合规风险管理人员的履职情况

D.以上都是

13.银行在信贷业务中，贷前调查的主要目的是？（）

A.评估借款人的信用风险

B.评估借款人的合规风险

C.确定贷款额度

D.确定贷款利率

14.银行在中间业务中，应重点防范的合规风险包括？（）

A.欺诈风险

B.泄密风险

C.市场风险

D.以上都是

15.银行在理财业务中，应重点防范的合规风险包括？（）

A.销售误导风险

B.欺诈风险

C.违规投资风险

D.以上都是

16.银行在反洗钱工作中，客户身份识别的主要目的是？（）

A.识别客户的真实身份

B.识别客户的资金来源

C.识别客户的交易目的

D.以上都是

17.银行在交易监测中，应重点关注哪些交易？（）

A.大额交易

B.异常交易

C.可疑交易

D.以上都是

18.银行在合规风险报告中发现问题后，应采取哪些措施？（）

A.立即整改

B.拖延整改

C.上级汇报

D.以上都是

19.银行合规风险管理人员的职业素养主要体现在？（）

A.专业能力

B.责任心

C.正直诚信

D.以上都是

20.银行合规风险管理体系的持续改进主要依靠？（）

A.内部控制评估

B.合规风险审计

C.员工培训

D.以上都是

二、简答题（每题5分，共20分）

1.简述合规风险的定义及其主要特征。

2.简述银行合规风险管理体系的构成要素。

3.简述银行在信贷业务中，贷中审查的主要内容和要点。

4.简述银行在反洗钱工作中，客户身份识别的主要方法和要求。

三、案例分析题（每题10分，共30分）

1.某银行客户A，是一家小型贸易公司，银行在对其进行客户尽职调查时，发现其提供的资料较为简单，且无法提供有效的身份证明文件。银行为了快速放款，未严格按照规定进行客户身份识别，最终该客户被证明是一