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2025年特许金融分析师金融市场监管框架专题试卷及解析1

2025年特许金融分析师金融市场监管框架专题试卷及解析

2025年特许金融分析师金融市场监管框架专题试卷及解析

第一部分：单项选择题（共10题，每题2分）

1、在金融市场监管中，“审慎监管”的主要目标是什么？

A、提高市场交易效率

B、确保金融机构的稳健运行和风险可控

C、保护投资者知情权

D、促进金融产品创新

【答案】B

【解析】正确答案是B。审慎监管的核心目标是维护金融体系稳定，通过资本充足

率、流动性管理等手段确保金融机构稳健运行。A选项属于市场功能监管范畴，C选项

侧重投资者保护，D选项属于创新发展目标。知识点：监管目标分类。易错点：混淆审

慎监管与行为监管的区别。

2、巴塞尔协议III对商业银行资本充足率的新要求中，核心一级资本充足率最低

标准是？

A、2%

B、4.5%

C、6%

D、8%

【答案】B

【解析】正确答案是B。巴塞尔协议III规定核心一级资本充足率最低为4.5%，加

上资本缓冲要求后实际需达到7%。A是原协议要求，C和D均高于现行标准。知识

点：国际监管标准。易错点：忽略缓冲要求导致的数值混淆。

3、美国《多德弗兰克法案》设立的”沃尔克规则”主要限制什么？

A、高频交易行为

B、银行自营交易

C、跨境资本流动

D、衍生品场外交易

【答案】B

【解析】正确答案是B。沃尔克规则的核心是禁止银行从事自营交易并限制对私募

基金的投资。A属于SEC监管范畴，C由OFAC管理，D受CFTC监管。知识点：美

国金融监管改革。易错点：将交易限制与衍生品监管混淆。

4、金融稳定理事会（FSB）认定的”全球系统重要性银行”（GSIBs）附加资本要求

最高可达？

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A、1%

B、2.5%

C、3.5%

D、5%

【答案】C

【解析】正确答案是C。FSB根据系统重要性分级，最高附加资本要求为3.5%。A

是最低档要求，B是中间档，D超过现行标准。知识点：系统重要性机构监管。易错点：

混淆附加资本与缓冲资本概念。

5、欧盟《通用数据保护条例》（GDPR）对金融数据跨境传输的主要要求是？

A、完全禁止

B、需获得监管机构批准

C、需充分性认定或标准合同条款

D、仅限欧盟内部传输

【答案】C

【解析】正确答案是C。GDPR允许通过充分性认定、标准合同条款等机制进行数

据跨境传输。A和D过于绝对，B不是唯一途径。知识点：金融数据合规。易错点：误

解为完全禁止传输。

6、中国金融监管”一委一行两会”架构中，“一委”指的是？

A、国家金融与发展实验室

B、国务院金融稳定发展委员会

C、中国人民银行货币政策委员会

D、银保监会改革领导小组

【答案】B

【解析】正确答案是B。国务院金融稳定发展委员会是统筹协调金融监管的顶层机

构。A是智库，C是央行内设机构，D是部门临时机构。知识点：中国监管架构。易错

点：混淆决策与执行机构。

7、国际证监会组织（IOSCO）发布的《金融市场基础设施原则》主要针对？

A、证券交易所

B、支付清算系统

C、评级机构

D、以上全部

【答案】D

【解析】正确答案是D。该原则涵盖交易、结算、清算等所有金融市场基础设施。A、

B、C均属于监管对象。知识点：国际监管标准。易错点：遗漏部分监管对象。

8、英国金融行为监管局（FCA）的”监管沙盒”机制主要目的是？

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A、处罚违规机构

B、测试金融创新产品

C、设定行业标准

D、处理消费者投诉

【答案】B

【解析】正确答案是B。监管沙