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2025国考深圳金融监管实务操作流程（非现场监管、现场检查）选择题库

一、非现场监管（共10题，每题2分）

1.深圳证券交易所对上市公司进行非现场监管时，主要依据的数据来源不包括以下哪项？

A.公司定期报告

B.交易所交易流水

C.税务部门纳税记录

D.上市公司内部员工访谈

答案：D

解析：非现场监管主要依赖公开数据及标准化报表，员工访谈属于现场检查范畴，非现场监管不涉及此类主观性强的直接信息采集。

2.在深圳市地方金融监督管理局的监管体系中，非现场监管的核心指标体系不包括以下哪项？

A.流动性覆盖率（LCR）

B.核心资本充足率（CAR）

C.不良贷款率

D.公司股权结构变动频率

答案：D

解析：股权结构变动频率更多用于评估公司治理风险，而非流动性或偿付能力风险，后者属于非现场监管重点指标。

3.深圳市银保监局在非现场监管中，对银行机构的压力测试主要关注以下哪项指标的有效性？

A.客户满意度评分

B.经济资本充足率

C.员工培训时长

D.自动化办公设备投入

答案：B

解析：压力测试核心是评估机构在极端经济环境下的风险抵御能力，经济资本充足率是关键量化指标。

4.深圳金融监管局在非现场监管中发现某保险公司未按规定披露偿付能力报告，依据《保险法》应采取以下哪项措施？

A.立即暂停业务

B.责令限期整改并处以罚款

C.直接接管公司

D.免除处罚仅做书面警告

答案：B

解析：未按规定披露报告属于违规行为，监管机构应依法责令整改并处罚，但通常不直接接管，除非情节严重。

5.深圳市地方金融监管局在分析小额贷款公司非现场数据时，重点关注以下哪项业务指标？

A.办公室装修成本

B.小微企业贷款不良率

C.管理层学历背景

D.车队规模

答案：B

解析：小额贷款公司的核心监管指标是贷款质量，不良率直接反映风险水平。

6.在深圳市证监局的非现场监管中，对上市公司财务数据的真实性核查主要通过以下哪项手段？

A.远程视频会议质询

B.财务报表交叉比对

C.管理层突击检查

D.股东个人资产查询

答案：B

解析：非现场核查侧重于数据逻辑一致性，报表交叉比对是标准化方法，如与审计报告、行业均值对比。

7.深圳市地方金融监督管理局在非现场监管中，对P2P网贷机构的风险监测主要依赖以下哪类数据？

A.投资者情绪分析

B.平台交易量及逾期率

C.管理团队社交媒体言论

D.物业租赁合同扫描件

答案：B

解析：P2P风险监测核心是资金流向及违约情况，交易量与逾期率是关键指标。

8.在深圳，证券公司非现场监管报告的编制周期通常是多久？

A.每日

B.每月

C.每季度

D.每半年

答案：C

解析：监管机构对证券公司的风险监测频率以季度为主，兼顾月度数据更新。

9.深圳市地方金融监管局在非现场监管中，对融资租赁公司的重点关注领域不包括以下哪项？

A.资产质量（逾期率）

B.风险集中度（单一客户占比）

C.融资租赁物真实性

D.公司创始人个人房产数量

答案：D

解析：个人房产数量与公司经营风险无直接关联，非现场监管不涉及个人隐私类数据。

10.在深圳自贸区试点金融机构中，非现场监管特别强调以下哪项指标？

A.国际业务收入占比

B.员工海外培训经历

C.跨境资本流动频率

D.系统运维外包费用

答案：C

解析：自贸区金融机构的跨境业务是监管重点，资本流动频率反映潜在风险。

二、现场检查（共10题，每题2分）

1.深圳市银保监局对银行机构进行现场检查时，以下哪项不属于“进入检查现场”前的准备工作？

A.确定检查范围及重点领域

B.调阅被查机构近三年审计报告

C.准备检查人员行为规范手册

D.与被查机构签署检查承诺书

答案：B

解析：审计报告属于检查期间调阅资料，而非前期准备环节。

2.在深圳证券交易所开展上市公司现场检查时，检查组发现某公司存在虚增收入行为，初步处理措施应是以下哪项？

A.立即停牌调查

B.责令公司限期披露更正公告

C.没收公司所有违法所得

D.直接更换公司财务总监

答案：B

解析：现场检查需遵循程序正义，初步核实后应要求公司整改披露，处罚需经立案程序。

3.深圳市地方金融监督管理局对小额贷款公司进行现场检查时，重点核查以下哪项文件？

A.贷款客户名单及联系方式

B.贷款合同模板及审批流程记录

C.董事会会议视频录像

D.员工工资发放明细

答案：B

解析：小额贷款公司的合规性核心在于业务流程，合同模板及审批记录是关键证据。

4.在深圳，证券公司现场检查中，检查组发现某营业部存在违规销售行为，监管机构可采取以下哪项措施？

A.罚款该营业部负责人

B.暂停该营业部部分业务资格

C.直接