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2025年证券企业投资者教育管理制度

一、总则

为切实保护投资者合法权益，提升投资者理性投资意识和风险防范能力，促进资本市场健康稳定发展，依据《中华人民共和国证券法》《证券期货投资者适当性管理办法》《关于加强证券期货投资者教育基地建设的指导意见》等相关法律法规及自律规则，结合公司实际情况，制定本制度。

本制度适用于公司所有部门、分支机构及全体从业人员开展的各类投资者教育活动。投资者教育工作的目标是构建覆盖全面、重点突出、形式多样、运作规范的投资者教育体系，确保投资者教育工作的持续性、有效性和针对性。

投资者教育工作应遵循以下基本原则：坚持公益性，不以营利为目的；坚持专业性，确保教育内容的准确与权威；坚持针对性，根据不同投资者群体特点提供差异化服务；坚持有效性，注重教育效果评估与反馈；坚持合规性，严格遵守各项法律法规及监管要求。

二、组织架构与职责分工

公司成立投资者教育工作领导小组，由公司总经理担任组长，分管经纪业务、合规管理、信息技术等工作的公司高级管理人员担任副组长，成员包括各相关业务部门、合规法律部、风险管理部、信息技术部、计划财务部、人力资源部、办公室等部门负责人。领导小组负责统筹规划公司投资者教育工作，审定年度工作计划及预算，决策重大事项，评估工作成效。

领导小组下设投资者教育工作办公室，通常设在经纪业务管理部门或指定专门部门，负责日常工作的组织协调与执行。其主要职责包括：拟定年度投资者教育工作计划与预算草案；组织协调各部门、分支机构开展投资者教育活动；开发、审核、整合投资者教育产品与内容；管理维护投资者教育平台与渠道；收集、分析投资者教育相关数据与信息；组织投资者教育工作人员培训；撰写并报送投资者教育工作报告；对接监管机构及自律组织。

各业务部门、分支机构是投资者教育工作的具体执行单位，应指定专人负责投资者教育工作的联络与落实，确保将投资者教育融入日常业务环节，如客户开户、交易、咨询、产品推介等。

合规法律部负责对投资者教育内容、活动形式、宣传材料等进行合规审查，确保符合法律法规及监管要求。风险管理部负责评估投资者教育活动中可能存在的操作风险、声誉风险等，并提出管控措施。信息技术部负责提供投资者教育平台、系统的技术开发与运维支持。计划财务部负责投资者教育工作的预算审核、资金保障与费用管理。人力资源部负责将投资者教育工作纳入相关部门及人员的绩效考核体系。办公室负责投资者教育活动的后勤保障、宣传支持等。

三、投资者教育内容体系

投资者教育内容应全面、准确、易懂，重点涵盖以下方面：

（一）基础知识普及：包括证券市场基本概念、交易规则、产品类型、市场功能等，帮助投资者认识市场。

（二）政策法规解读：及时传达与解读证券市场监管政策、法律法规、自律规则等重要信息，提高投资者守法意识。

（三）风险教育：深入揭示市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险等各类投资风险，强调“买者自负”原则，引导投资者理性评估自身风险承受能力。

（四）投资技能与策略：介绍基本面分析、技术分析、资产配置、价值投资、长期投资等基本投资方法与策略，倡导理性投资、价值投资理念。

（五）权益保护知识：宣传投资者权利义务、纠纷解决机制、维权途径、适当性管理要求等，增强投资者自我保护能力。

（六）防范非法证券活动：教育投资者识别并远离非法发行、非法荐股、操纵市场、内幕交易等违法违规行为，提高警惕性。

（七）新产品与新业务知识：针对科创板、创业板改革、北交所、衍生品、基金投顾等新业务、新产品，及时开展专项教育。

公司应建立投资者教育内容审核机制，确保所有对外发布的教育材料内容准确、来源可靠、表述清晰、符合监管要求。内容应定期更新，以适应市场变化和投资者需求。

四、投资者教育渠道与方式

公司应构建线上线下相结合、传统与现代方式互补的多元化投资者教育渠道体系：

（一）线上渠道：充分利用公司官方网站、手机应用、微信公众号、线上交易系统等平台，开设投资者教育专栏，发布图文、视频、音频、动漫等多种形式的教育材料。定期组织线上讲座、直播互动、知识竞赛等活动。探索运用大数据分析，向不同特征的投资者精准推送个性化教育内容。

（二）线下渠道：在公司营业场所设立投资者教育园地，摆放宣传折页、书籍报刊，播放教育视频。定期举办投资者交流会、专题培训讲座、沙龙活动。结合市场热点和监管要求，组织开展走进上市公司、走进营业部等实地体验活动。

（三）媒体合作：与财经媒体、网络媒体等建立合作关系，通过专栏文章、专家访谈、案例剖析等形式，扩大投资者教育的覆盖面和影响力。

（四）融入业务流程：将投资者教育嵌入开户、交易、咨询、产品销售、客户服务等各个环节。在客户首次开户时，必须进行充分的风险揭示和基础知识教育。在推介金融产品时，必须严格执行适当性管理要求，进行风险匹配和充分告知。

（五）专项活动：结合“