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2025年国家开放大学《金融风险管理与控制》期末考试参考题库及答案解析

所属院校：________姓名：________考场号：________考生号：________

一、选择题

1.金融风险管理的基本原则不包括（）

A.全面性原则

B.风险与收益匹配原则

C.事后控制原则

D.适度性原则

答案：C

解析：金融风险管理的基本原则包括全面性原则、风险与收益匹配原则、适度性原则等。事后控制原则不属于金融风险管理的基本原则，金融风险管理强调事前预防和事中控制，而事后控制只是对已经发生的风险损失进行弥补，无法从根本上防范风险。

2.以下不属于金融风险的类型的是（）

A.信用风险

B.市场风险

C.操作风险

D.自然风险

答案：D

解析：金融风险的类型主要包括信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、法律风险等。自然风险属于一般生产生活中的风险，不属于金融风险的类型。

3.风险管理组织架构中，负责风险识别、评估和控制的部门是（）

A.财务部门

B.风险管理部门

C.审计部门

D.稽核部门

答案：B

解析：风险管理组织架构中，风险管理部门是专门负责风险管理的职能部门，其主要职责包括风险识别、风险评估、风险控制和风险报告等。财务部门主要负责财务管理和会计核算，审计部门负责对财务和经济活动进行监督和检查，稽核部门负责对内部控制制度进行监督和评价。

4.以下不属于风险控制措施的是（）

A.风险回避

B.风险转移

C.风险自留

D.风险分散

答案：D

解析：风险控制措施主要包括风险回避、风险转移、风险自留和风险减轻。风险分散属于风险管理的基本原则，而不是具体的风险控制措施。

5.金融风险的度量方法不包括（）

A.风险价值

B.敏感性分析

C.决策树分析

D.蒙特卡洛模拟

答案：C

解析：金融风险的度量方法主要包括风险价值、敏感性分析、压力测试、蒙特卡洛模拟等。决策树分析属于决策分析方法，不属于金融风险的度量方法。

6.以下不属于信用风险管理的工具的是（）

A.信用评分

B.信用衍生品

C.保证金制度

D.保险

答案：D

解析：信用风险管理的工具主要包括信用评分、信用衍生品、保证金制度、抵押担保等。保险属于风险管理的基本原则，而不是具体的信用风险管理工具。

7.市场风险管理的主要对象是（）

A.信用风险

B.市场风险

C.操作风险

D.流动性风险

答案：B

解析：市场风险管理的主要对象是市场风险，即由于市场价格（利率、汇率、股价等）的不利变动而导致的金融风险。

8.操作风险的定义是（）

A.由于不完善或有问题的管理以及操作过程，导致直接或间接损失的风险

B.由于市场价格的不利变动而导致的金融风险

C.由于交易对手违约而导致的金融风险

D.由于自然灾害等外部事件而导致的金融风险

答案：A

解析：操作风险的定义是由于不完善或有问题的管理以及操作过程，导致直接或间接损失的风险。市场风险是由于市场价格的不利变动而导致的金融风险，信用风险是由于交易对手违约而导致的金融风险，自然灾害等外部事件而导致的金融风险属于风险的外部因素，而不是操作风险的定义。

9.风险管理的最高决策机构是（）

A.风险管理委员会

B.董事会

C.监事会

D.管理层

答案：B

解析：风险管理的最高决策机构是董事会，董事会负责制定风险管理战略和重大风险决策，并对风险管理的有效性进行监督。

10.风险管理信息系统的主要功能是（）

A.风险识别

B.风险评估

C.风险控制

D.以上都是

答案：D

解析：风险管理信息系统的主要功能包括风险识别、风险评估、风险控制和风险报告等，它可以为风险管理提供数据支持、模型分析和决策辅助。

11.风险管理的基本目标不包括（）

A.识别和评估风险

B.减少风险发生的可能性

C.接受不能避免的风险

D.最大化风险收益

答案：D

解析：风险管理的基本目标包括识别和评估风险、减少风险发生的可能性或减轻风险损失、接受不能避免的风险等。最大化风险收益不是风险管理的目标，风险管理的目标是在可接受的风险水平下实现收益最大化。

12.以下不属于风险应对策略的是（）

A.风险规避

B.风险减轻

C.风险自留

D.风险投资

答案：D

解析：风险应对策略主要包括风险规避、风险减轻、风险自留和风险转移。风险投资属于投资行为，而不是专门针对风险应对的策略。

13.信用风险的主要来源是（）

A.市场价格波动

B.交易对手违约

C.操作失误

D.自然灾害

答案：B

解析：信用风险是指交易对手未能履行约定契约中的义务而造成经济损失的风险，其主要来源是交易对手违约。市场价格波动是市场风险的主要来源，操作失误是操作风险的主要来源，自然灾害属于外部风险因素。

14.市