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2025年银行合规管理能力强化训练试卷（含答案）

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、选择题（每题2分，共30分）

1.根据中国银保监会的要求，银行合规管理的基本原则不包括以下哪一项？

A.合法合规原则

B.审慎经营原则

C.终身学习原则

D.公平竞争原则

2.以下哪个行为不属于洗钱活动中“资金移位”阶段常见的手法？

A.通过虚假交易清洗资金

B.利用地下钱庄转移资金

C.直接将现金存入银行账户

D.通过复杂结构化交易分散资金

3.银行在开展客户尽职调查时，对于最终受益人难以识别的客户，应采取的主要措施是？

A.直接拒绝开立账户

B.降低客户风险等级

C.采取额外的尽职调查措施

D.等待监管部门指导

4.下列关于银行从业人员行为规范的表述，哪一项是错误的？

A.不得利用职务之便谋取不正当利益

B.可以私下接受客户礼品

C.应如实向银行报告个人及家庭重大事项

D.不得泄露因职务便利获取的未公开信息

5.银行信贷业务中，贷后管理的主要目的是？

A.最大化贷款审批通过率

B.监控贷款资金使用情况和风险状况

C.争取客户提前还款

D.完成贷后检查报告的撰写

6.《商业银行法》规定，商业银行贷款，应当遵守审慎经营原则，不得向关系人发放信用贷款；向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。这里的“关系人”通常不包括？

A.商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其近亲属

B.由上述人员投资或者担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织

C.商业银行的普通员工

D.商业银行的股东

7.银行销售理财产品时，必须向投资者充分披露的产品信息不包括？

A.理财产品的投资方向

B.预期收益率（并揭示相关风险）

C.理财产品的市场风险

D.销售人员的个人业绩提成比例

8.为保障客户信息安全，银行工作人员在处理客户资料时应遵守的核心要求是？

A.不得复印客户资料

B.严格限制资料查阅权限，确保授权合规

C.对客户资料进行加密存储

D.定期销毁所有客户资料

9.以下哪种行为最可能违反银行业从业人员“诚信”原则？

A.向客户提供真实、全面的贷款产品信息

B.为争取客户隐瞒产品的高风险特征

C.按照规定流程办理客户业务

D.对客户投诉进行耐心、合理的解释

10.银行内部建立的合规风险“三道防线”通常指？

A.董事会、监事会、高级管理层

B.合规部门、业务部门、内部审计部门

C.总行、分行、支行

D.管理层、风险官、业务主管

11.操作风险是指由于不完善或有问题的内部程序、人员、系统或外部事件而导致银行发生损失的风险。以下哪项主要措施不属于操作风险控制范畴？

A.加强员工培训和考核

B.完善授权审批流程

C.定期进行压力测试

D.建立业务连续性计划

12.银行在处理客户投诉时，首要遵循的原则是？

A.迅速解决，避免影响客户关系

B.坚持银行规定，不予让步

C.调查事实，公平公正处理

D.收取投诉处理费

13.根据规定，银行对客户身份信息的核实，应在客户建立业务关系或进行大额交易时进行。这里的“大额交易”通常是指？

A.单笔或当日累计交易金额低于规定限额的交易

B.单笔或当日累计交易金额高于规定限额的交易

C.客户主动要求进行的大额交易

D.关系人之间进行的大额交易

14.银行制定和实施反洗钱内部控制制度，其根本目的是？

A.满足监管机构的检查要求

B.防范和化解洗钱风险，维护金融秩序

C.提高银行的反洗钱声誉

D.降低银行的运营成本

15.在银行信贷业务中，保证人必须具备一定的代偿能力，其信用状况通常需要通过哪些途径进行评估？（请选择两个正确选项）

A.查阅保证人的财务报表

B.了解保证人与银行的业务往来情况

C.审查保证人的个人征信报告

D.评估保证人的社会地位和声誉

二、判断题（每题1.5分，共22.5分）

1.银行可以通过降低风险权重的方式，合法地发放风险较高的贷款。（）

2.只要客户身份信息真实，银行就可以免除对客户资金来源的尽职调查