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中级银行从业资格之中级风险管理题库与答案

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.在信用风险管理中，以下哪项不属于信用风险的主要特征？()

A.信用风险的非系统性

B.信用风险的累积性

C.信用风险的复杂性

D.信用风险的长期性

2.关于市场风险，以下哪种说法是正确的？()

A.市场风险是指因市场波动导致的投资损失风险

B.市场风险仅指汇率风险

C.市场风险不包括利率风险

D.市场风险是指因操作失误导致的损失风险

3.在银行的风险管理体系中，哪个部门负责对风险管理策略和程序的合规性进行监督？()

A.风险管理部

B.审计部

C.信贷部

D.财务部

4.在操作风险中，以下哪项不属于操作风险的典型原因？()

A.人员因素

B.系统因素

C.外部事件

D.内部欺诈

5.关于流动性风险，以下哪种说法是错误的？()

A.流动性风险是指金融机构无法满足到期债务或支付义务的风险

B.流动性风险仅存在于短期债务中

C.流动性风险可以分为资产流动性风险和负债流动性风险

D.流动性风险可能导致金融机构破产

6.在银行风险管理中，以下哪项不是风险识别的重要步骤？()

A.确定风险类型

B.评估风险发生的可能性

C.分析风险暴露

D.确定风险限额

7.关于资本充足率，以下哪种说法是正确的？()

A.资本充足率是银行资本与风险加权资产之比，通常要求大于8%

B.资本充足率是银行总资本与总资产之比，通常要求大于10%

C.资本充足率是银行核心资本与风险加权资产之比，通常要求大于4%

D.资本充足率是银行核心资本与总资产之比，通常要求大于6%

8.在风险敞口管理中，以下哪项不是风险敞口管理的目标？()

A.减少风险敞口

B.增加风险敞口

C.分散风险敞口

D.监控风险敞口

9.在银行的风险评估过程中，哪个因素不是影响风险评估结果的主要因素？()

A.风险发生的可能性

B.风险造成的损失严重程度

C.银行的业务规模

D.风险管理的有效性

10.关于压力测试，以下哪种说法是正确的？()

A.压力测试是对银行日常业务活动的常规检查

B.压力测试是为了评估银行在极端市场条件下的抗风险能力

C.压力测试是对银行风险管理政策的定期审查

D.压力测试是为了评估银行资本充足率

二、多选题(共5题)

11.以下哪些属于银行操作风险的类型？()

A.人员因素

B.系统因素

C.外部事件

D.内部欺诈

E.管理失误

12.在信用风险管理中，以下哪些措施可以用来降低信用风险？()

A.客户信用评级

B.设置信贷额度

C.保证金要求

D.信用衍生品

E.定期审查客户信用状况

13.市场风险通常包括哪些风险因素？()

A.利率风险

B.汇率风险

C.股票市场风险

D.商品市场风险

E.利率波动风险

14.以下哪些是银行流动性风险管理的策略？()

A.增加流动性资产

B.减少流动性负债

C.建立流动性缓冲

D.加强流动性风险管理流程

E.融资渠道多样化

15.在风险管理体系中，以下哪些部门或机构负责监督和评估风险管理？()

A.风险管理部

B.内部审计部门

C.独立的风险评估委员会

D.监管机构

E.法律合规部门

三、填空题(共5题)

16.银行在进行风险评估时，通常会使用到的工具包括______和______，以评估潜在风险的可能性和影响。

17.在信用风险中，______是指借款人因为各种原因无法按照约定的期限和条件偿还债务的风险。

18.银行流动性风险的管理目标是确保银行在任何时候都能______地满足客户的提款和其他支付需求。

19.在风险管理过程中，______是风险管理的第一步，也是风险识别的基础。

20.根据巴塞尔协议，银行的资本充足率（CAR）是指______与______之比，通常要求大于8%。

四、判断题(共5题)

21.操作风险是银行面临的最主要风险类型。()

A.正确B.错误

22.银行的风险管理流程不包括风险控制环节。()

A.正确B.错误

23.流动性风险仅指银行短期偿债能力不足的风险。()

A.正确B.错误

24.银行资本充足率越高，意味着银行的风险管理水平越好。()

A.正确B.错误

25.风险敞口管理是指银行通过调整资产和负债结构来降低风险。(