中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力模考模拟试题(全优).docxVIP

中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力模考模拟试题(全优)

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.1.下列哪项不属于《中华人民共和国银行业监督管理法》规定的银行业金融机构？()

A.银行

B.信托公司

C.证券公司

D.保险公司

2.2.银行在办理业务时，以下哪项行为违反了《中华人民共和国反洗钱法》？()

A.对客户身份进行审查

B.对大额交易进行报告

C.对可疑交易进行报告

D.不对客户身份进行审查

3.3.《中华人民共和国合同法》规定，合同成立的时间是？()

A.提供要约的时间

B.接受要约的时间

C.合同生效的时间

D.合同签订的时间

4.4.下列哪项不属于商业银行的负债业务？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.代理买卖证券业务

D.结算业务

5.5.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员违反规定损害银行利益的，应承担什么责任？()

A.责令改正

B.没收违法所得

C.永久禁止从事银行业工作

D.以上都是

6.6.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行的资本充足率不得低于多少？()

A.8%

B.10%

C.12%

D.15%

7.7.下列哪项不属于银行业金融机构的合规风险？()

A.操作风险

B.市场风险

C.流动性风险

D.法律风险

8.8.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构对客户的身份识别应当遵循什么原则？()

A.实名制原则

B.保密原则

C.安全原则

D.公开原则

9.9.《中华人民共和国合同法》规定，要约邀请应当包括哪些内容？()

A.标的物的名称

B.数量

C.质量要求

D.以上都是

10.10.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构应当设立什么机构，负责银行业务的合规管理？()

A.风险管理部门

B.内部审计部门

C.合规管理部门

D.人力资源部门

二、多选题(共5题)

11.1.以下哪些属于《中华人民共和国银行业监督管理法》规定的银行业金融机构业务范围？()

A.吸收公众存款

B.发放贷款

C.办理国内外结算

D.买卖外汇

E.从事信托投资业务

12.2.在反洗钱工作中，以下哪些措施是金融机构应当采取的？()

A.对客户身份进行审查

B.对大额交易进行报告

C.对可疑交易进行报告

D.对客户信息进行保密

E.对客户进行持续监控

13.3.根据《中华人民共和国合同法》，合同应当具备哪些基本条款？()

A.当事人名称

B.标的物

C.数量

D.质量要求

E.履行期限

14.4.以下哪些属于商业银行的资产业务？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.结算业务

D.代理买卖证券业务

E.国际结算业务

15.5.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员违反规定有哪些法律责任？()

A.责令改正

B.没收违法所得

C.永久禁止从事银行业工作

D.行政处罚

E.刑事责任

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构对客户进行身份识别，应当遵循‘了解你的客户’的原则，对客户身份资料和交易记录保存的期限为自交易记账之日起至少______年。

17.《中华人民共和国合同法》规定，要约是希望和他人订立合同的意思表示，该意思表示应当符合下列条件：内容具体确定，表明______订立合同的意思。

18.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行的资本充足率不得低于______%，核心资本充足率不得低于______%。

19.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构应当设立______，负责银行业务的合规管理。

20.《中华人民共和国合同法》规定，当事人订立合同，有书面形式、口头形式和其他形式。法律、行政法规规定采用______形式的，应当采用______形式。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构的董事、高级管理人员违反规定损害银行利益的，仅由银行业监督管理机构给予行政处罚。()

A.正确B.错误

22.金融机构在反洗钱工作中，对客户身份的审查仅限于初次建立业务关系时进行。()

A.正确B.错误

23.《中华人民共和国合同法》规定，要约到达受要约人时生效。()

A.正确