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2025年银行反洗钱合规专题实战测试试卷（含答案）

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、选择题（每题1分，共20分。下列选项中，只有一项符合题意）

1.根据我国《反洗钱法》，以下哪个机构是反洗钱工作的主要职责机构？

A.中国银行业监督管理委员会

B.国家外汇管理局

C.中国人民银行

D.公安部

2.银行在履行客户身份识别义务时，对于非自然人客户，尽职调查的核心是核实其？

A.最终受益人的身份

B.法定代表人身份

C.经营范围

D.注册资本

3.根据国际反洗钱标准，以下哪项交易通常被认为是需要报告的大额交易？

A.单位账户转账，金额为银行当日单笔限额的80%

B.个人账户向境外汇款，金额为等值5万美元人民币

C.两名客户之间相互转账，总金额为10万美元人民币

D.使用现金购买黄金饰品，单次金额为3万元人民币

4.银行员工发现客户交易行为明显异常，涉嫌洗钱，应当首先采取的措施是？

A.立即冻结客户所有资产

B.按照正常流程处理交易

C.将可疑交易信息报告给内部反洗钱部门

D.通知客户交易涉嫌违法

5.“了解你的客户”原则（KYC）的核心要求是？

A.客户必须是富裕阶层

B.客户必须拥有合法收入来源

C.银行必须充分了解客户及其交易背景

D.客户必须使用银行的高端服务

6.以下哪种行为最可能触发反洗钱客户尽职调查的增强措施？

A.客户为老客户，交易金额未超过正常范围

B.客户是政府官员

C.客户是首次开立账户

D.客户名下有多家公司

7.反洗钱客户尽职调查过程中，对于难以取得信息或存在高风险的客户，银行应采取的措施是？

A.暂停对该客户的业务办理

B.实施更严格的监控措施

C.要求客户提供额外的证明材料

D.判断为合规客户

8.银行内部的反洗钱可疑交易报告提交后，反洗钱合规部门应如何处理？

A.仅作存档备查

B.立即对外披露报告内容

C.依据规定进行评估、调查，并决定是否报告给监管机构或执法机关

D.通知客户其交易被怀疑违规

9.反洗钱风险自评估报告通常需要覆盖哪些主要内容？

A.银行的组织架构和员工人数

B.银行面临的主要反洗钱风险、采取的控制措施及其有效性

C.银行的营销收入和利润水平

D.银行主要客户的行业分布

10.金融机构在履行反洗钱义务时，其客户身份识别记录和交易记录应当至少保存多久？

A.1年

B.3年

C.5年

D.7年

11.根据反洗钱法规定，金融机构及其工作人员发现客户或者可疑交易活动，有权拒绝执行？

A.监管机构的检查要求

B.客户的所有指令

C.上级领导的违规指令

D.执法机关的查询要求

12.以下哪项不属于反洗钱“三道防线”的范畴？

A.业务条线

B.风险管理部

C.人力资源部

D.内部审计部

13.利用地下钱庄或者现金交易等方式，逃避监管，非法转移资金的犯罪活动，属于？

A.洗钱犯罪

B.资金窃取犯罪

C.恐怖融资犯罪

D.挪用资金犯罪

14.针对新兴的风险，如虚拟货币交易、第三方支付风险等，金融机构应采取的主要应对策略是？

A.禁止所有相关业务

B.加强对这些业务客户的尽职调查和交易监控

C.将风险转嫁给合作机构

D.不予理睬，风险自担

15.反洗钱客户尽职调查过程中，“受益所有人”通常指的是？

A.公司的实际控制人

B.公司的法定代表人

C.公司的股东

D.公司的秘书

16.银行对客户身份信息的收集、核实、保存等过程，应当遵循的原则是？

A.可靠性、充分性、适当性、保密性

B.完整性、准确性、及时性、安全性

C.系统性、规范性、有效性、经济性

D.公开性、透明性、便捷性、高效性

17.在反洗钱工作中，保密原则主要要求金融机构及其工作人员？

A.对客户的身份信息和交易信息严格保密，非经客户同意不得泄露

B.对反洗钱工作流程和措施进行保密

C.对内部反洗钱部门的成员身份保密

D.对反洗钱监管检查的内容保密

18.银行开展反洗钱培训，