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2025年银行运营风险专项训练测试试卷（含答案）

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（每题1分，共20分）

1.根据巴塞尔协议，下列哪一项通常不被归类为银行的主要操作风险损失事件类型？（）

A.内部欺诈

B.外部欺诈

C.账户过户错误

D.市场价格波动

2.银行员工利用职务之便，将客户资金据为己有，这种行为属于哪种操作风险？（）

A.流程风险

B.信息系统风险

C.人员风险（内部欺诈）

D.外部事件风险

3.为了防止授权不当导致的风险，银行通常会对哪些岗位实行分离控制？（）

A.客户经理与信贷审批员

B.票据审核员与支付执行员

C.系统开发员与系统测试员

D.数据录入员与数据分析员

4.以下哪项措施最直接地有助于降低因自然灾害导致银行运营中断的风险？（）

A.加强员工背景审查

B.建立业务连续性计划（BCP）

C.实施严格的交易授权流程

D.定期进行反洗钱培训

5.操作风险管理系统中的“风险识别”环节主要关注的是？（）

A.量化风险发生的频率和影响程度

B.识别银行运营中可能引发损失的各种潜在事件或因素

C.制定具体的风险控制措施

D.定期审查和更新风险偏好

6.金融机构委托第三方机构处理部分业务流程，由此带来的风险被称为？（）

A.内部欺诈风险

B.外包风险

C.信息系统风险

D.法律合规风险

7.失职或不当行为导致银行违反监管规定，由此产生的风险是？（）

A.信用风险

B.市场风险

C.法律合规风险

D.流动性风险

8.银行通过购买保险来转移部分风险，这种方式属于操作风险管理的哪种策略？（）

A.风险规避

B.风险降低

C.风险转移

D.风险接受

9.对交易系统进行定期的压力测试和安全扫描，主要目的是防范哪种风险？（）

A.人员风险

B.信息系统风险

C.流程风险

D.外部欺诈风险

10.以下哪项不属于反洗钱（AML）框架下银行需要履行的运营风险管理职责？（）

A.客户身份识别（KYC）

B.大额交易和可疑交易报告

C.定期评估交易对手的信用风险

D.对员工进行反洗钱合规培训

11.银行内部审计部门对关键业务流程进行定期审查，其目的是？（）

A.评估业务盈利能力

B.确保业务操作符合内部政策和外部法规

C.提升业务运营效率

D.预测市场走势

12.在处理客户支付请求时，系统自动进行多重逻辑校验，这属于哪种控制措施？（）

A.人工复核

B.自动化控制

C.分离控制

D.应急控制

13.操作风险损失事件报告应包含哪些核心要素？（）

A.损失金额、事件描述、调查过程、整改措施

B.客户信息、交易流水、系统日志、监控数据

C.员工姓名、岗位、绩效、培训记录

D.风险评级、压力水平、市场利率、汇率变动

14.因第三方服务提供商的服务中断或质量不达标，导致银行业务受到影响，这是哪种风险的表现？（）

A.人员风险

B.信息系统风险

C.外包风险

D.流程风险

15.银行制定应急预案，以应对突发事件对运营的影响，这体现了哪种风险文化？（）

A.风险规避文化

B.风险容忍文化

C.风险管理文化

D.创新驱动文化

16.保管印章、密押、重要空白凭证的场所，通常需要满足哪些安全要求？（）

A.通风良好、光线充足

B.安装监控设备、设置访问权限、进行双人管理

C.距离业务柜台近、方便取用

D.使用防火材料、保持干燥环境

17.操作风险的监管要求通常强调内部控制的重要性，以下哪项不属于有效的内部控制要素？（）

A.管理层的承诺与监督

B.清晰的组织结构和职责分配

C.充足的资本金

D.严格的绩效考核与问责机制

18.在银行账户开立流程中，要求至少两名授权人员签字确认，主要是为了防范哪种风险？（）

A.信用风险

B.法律合规风险

C.人员风险（操作失