银保月度工作总结.pptxVIP

演讲人：日期:银保月度工作总结

目录CATALOGUE01上月工作回顾02业绩数据分析03问题与挑战识别04改进措施建议05下月工作计划06总结与展望

PART01上月工作回顾

保费收入目标完成率上月银保渠道实现保费收入超额完成既定目标，同比增长显著，主要得益于高净值客户保单销售及趸交产品的策略性推广。新单承保件数分析新单承保件数环比提升，其中期缴产品占比优化，反映客户长期保障意识增强，需持续强化期缴产品培训与营销话术。续期保费收缴率续期保费收缴率维持高位，自动化扣款系统与客户提醒服务效果显著，但部分客户因账户问题导致扣款失败，需加强银行端协作。渠道合作深度评估与重点合作银行的联合活动覆盖率达预期，但部分网点产能偏低，需针对性优化驻点人员配置与激励机制。主要业务指标达成

关键项目进展评估数字化投保平台上线完成平台第一阶段功能测试，支持电子签名与智能核保，但部分高龄客户操作适应性待提升，计划本月开展网点辅助人员专项培训。高客定制化服务方案针对资产千万级以上客户设计的“财富+健康”综合方案已签约客户，后续需联动私人银行部细化税务规划与信托对接流程。产品结构优化项目完成分红型与万能型产品销售占比调整，但部分代理人仍存在销售惯性，需通过案例复盘与合规检查强化转型落地。客户满意度调研上月回收有效问卷显示理赔时效评分偏低，已协调后援部门建立银保客户理赔绿色通道，本月将追踪改善效果。

TOP30%绩优人力贡献超六成业绩，中部人员产能波动较大，计划通过“师徒制”帮扶及场景化通关训练缩小差距。上月无重大合规风险事件，但双录质检通过率下降，主要集中在外地网点，已部署远程抽查与标准化话术模板更新。新人留存率同比提升，得益于“入职90天成长计划”，但资深员工晋升通道反馈不足，拟本月启动管理岗竞聘与职业规划访谈。产品升级培训覆盖率达100%，但实战转化率仅65%，需结合业务节奏增加沙盘演练与陪访带教频次。团队绩效总结人均产能梯队分析合规风控执行情况团队稳定性评估培训体系落地效果

PART02业绩数据分析

销售业绩与趋势保费收入增长分析本月银保渠道保费收入环比增长显著，主要得益于高价值期缴产品的推广策略优化，尤其是年金险和重疾险的销售占比提升，拉动整体保费结构改善。渠道贡献度对比银行网点代销与线上平台同步发力，其中核心合作银行的保费贡献占比达65%，线上自助投保占比同比提升8%，反映数字化转型成效。产品线销售差异储蓄型产品仍为主导，但健康险增速突出，环比增长22%，表明客户保障需求持续升温，需进一步强化产品组合营销。

风险管理成效承保质量监控通过智能核保系统拦截高风险保单占比12%，较上月下降3个百分点，显示风控模型优化后精准度提升，同时减少误判率。退保率控制措施针对短期退保问题实施“客户权益告知书”强化签署流程，本月退保率降至1.8%，同比下降0.5个百分点，续期保费稳定性增强。反欺诈案例处理联合银行端识别3起疑似投保欺诈行为，涉及异常转账与健康告知隐瞒，已启动调查程序并完善跨机构数据共享机制。

客户满意度反馈服务响应时效95%的理赔案件在3个工作日内完成初审，客户投诉率下降15%，关键指标得益于线上理赔材料预审功能的投入使用。客户需求调研高端客户对“健康管理顾问”附加服务的满意度达91%，建议扩大覆盖范围至中端客户群体以提升黏性。回收的2000份问卷显示，83%客户对银保专员的产品讲解专业性表示满意，但17%反馈银行网点等待时间较长，需优化服务流程。增值服务评价

PART03问题与挑战识别

产品复杂度高导致销售难度大银保产品条款涉及保险与金融双重属性，部分代理人因专业知识不足难以向客户清晰传达产品价值，需加强培训与话术优化。跨部门流程衔接不畅银行网点与保险公司系统对接存在数据延迟，影响保单生效时效，需推动技术接口标准化改造。客户需求匹配精准度不足部分高净值客户对定制化方案需求强烈，但现有产品库灵活度不足，需加快开发分层产品体系。业务执行障碍

销售误导风险抬头大额保单资金流向追踪机制不完善，需引入智能风控系统提升异常交易识别效率。反洗钱监测盲区续期保费收缴风险部分客户银行账户余额不足导致扣款失败，需建立提前预警机制与多渠道缴费提醒体系。个别代理人夸大产品收益或隐瞒免责条款，引发客户投诉，需强化合规检查与录音质检覆盖率。风险管理漏洞

团队协作痛点跨机构培训资源分散银行与保险团队考核目标冲突业务进展跟踪依赖手工报表，建议上线协同办公系统实现实时数据可视化。银行侧重短期中间业务收入，保险侧重长期续期率，需重构KPI权重平衡双方利益。银行理财经理与保险顾问培训内容重复率过高，应整合课程体系并建立联合认证机制。123信息共享平台滞后

PART04改进措施建议

流程优化方案标准化操作流程客户分层服务机制引入数字化工具梳理现有业务流程中的冗余环节，制定标准化操作手