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2025年证券企业经纪业务管理制度

一、总则

为规范证券经纪业务活动，加强风险控制，保护投资者合法权益，促进业务稳健发展，依据《中华人民共和国证券法》、《证券公司监督管理条例》、《证券经纪人管理暂行规定》等法律法规及自律规则，结合行业实践与公司实际情况，制定本制度。

本制度适用于公司所有从事证券经纪业务的部门、分支机构及相关从业人员。证券经纪业务是指接受客户委托，代客户买卖证券及相关业务咨询、账户管理等服务活动。

证券经纪业务管理遵循合法合规、诚实信用、勤勉尽责、客户利益优先的原则。业务开展必须严格遵守反洗钱、投资者适当性管理等监管要求，确保业务操作流程清晰、风险可控、记录完整。

二、组织架构与职责分工

公司设立经纪业务管理委员会，由公司总经理、分管经纪业务副总经理、合规负责人、风险控制负责人及相关业务部门负责人组成。委员会负责审议经纪业务发展战略、重大业务政策、风险管理制度及年度工作计划，协调解决业务开展中的重大问题。

经纪业务总部作为归口管理部门，主要职责包括：制定并完善经纪业务各项规章制度与操作规程；组织推动业务拓展与客户服务；负责经纪业务系统的规划、建设与维护；组织业务培训与考核；监督指导分支机构业务开展；定期向管理层报告业务运行情况。

各证券营业部作为业务执行单位，负责在所辖区域内具体开展证券经纪业务。其职责包括：营销拓展与客户关系维护；受理客户开户申请并进行适当性管理；执行客户交易指令；提供投资咨询与客户服务；进行投资者教育与风险提示；确保业务操作符合制度要求，妥善保管业务资料。

合规风控部门负责对经纪业务活动进行独立的合规审查与风险监控。其职责包括：评估业务制度的合规性；监测业务操作中的合规风险；对异常交易行为进行监控与报告；组织反洗钱相关工作；协助处理客户投诉与纠纷。

三、客户账户管理

客户开户必须严格执行实名制要求。自然人客户需提供本人有效身份证件，机构客户需提供营业执照、法定代表人身份证件及授权委托书等证明文件。开户环节必须完成客户身份识别、风险承受能力评估及投资者适当性匹配。

客户账户信息发生变更时，应及时办理变更手续。重要信息如姓名、身份证号、联系方式等变更，需客户临柜办理或通过双向视频认证等安全验证方式确认。机构客户关键人员变更需重新提供授权文件。

客户账户销户需由客户本人或授权代理人提出申请，结清所有资金及证券余额，解除各类业务合约后办理。销户申请需经业务部门审核、合规部门复核，确保无未了结业务及争议后方可办理。

休眠账户管理遵循监管规定。连续三年无交易、证券余额为零且资金余额不足100元的小额账户将被确定为休眠账户，单独管理并限制交易功能。激活休眠账户需重新进行身份识别与风险测评。

四、委托交易与结算管理

客户委托可采用书面、电话、互联网及移动终端等多种方式受理。通过非现场方式委托的，必须采用有效的身份验证措施。交易指令应明确证券代码、买卖方向、数量、价格类型及有效期等要素。

交易执行遵循价格优先、时间优先原则。接受客户委托后应及时向交易所申报，不得无故拒绝、延迟或执行不完整。因系统故障等特殊情况无法及时申报的，应做好记录并向客户解释说明。

交易成交后，应及时完成资金与证券的清算交收。资金结算通过客户资金账户进行，证券结算通过客户证券账户完成。严格执行T+1交收制度，确保资金足额、证券可用。

异常交易监控应常态化进行。对频繁申报撤单、自买自卖、盘中大幅波动等行为进行重点监控，发现异常情况及时报告合规风控部门。涉嫌违法违规的，应按监管要求采取限制措施并报告监管部门。

五、客户服务与适当性管理

客户服务应建立标准化流程。服务内容包括业务咨询、交易支持、对账服务、信息推送等。服务人员应具备相应资质，解答咨询应准确、清晰，不得作出虚假或误导性陈述。

投资顾问服务必须与客户风险承受能力相匹配。提供投资建议前，应充分了解客户投资目标、财务状况、投资经验及风险偏好。禁止向客户承诺收益或承担损失，不得以任何形式与客户分享收益或分担损失。

投资者适当性管理贯穿业务全过程。业务开通前必须进行风险承受能力评估，业务开展中定期评估并动态调整。将适当的产品或服务提供给适当的客户，禁止向风险承受能力最低类别客户销售复杂或高风险产品。

客户回访应制度化开展。新开户客户应在开户后一个月内完成首次回访，重要业务变更、投诉处理完成后应及时回访。回访内容应包括身份核实、服务评价、风险提示等，回访记录保存不少于三年。

六、信息技术系统管理

经纪业务系统应满足安全性、稳定性、高效性要求。核心交易系统必须通过证券期货业信息技术测试中心检测，定期进行压力测试与应急演练。系统升级、变更应经过充分测试与评估，重大变更需向监管部门备案。

系统访问实行权限管理。不同岗位人员根据职责授予相应系统操作权限，严禁越权操作。系统管理员、数据库管理员等关键岗位