2025国考上海证监局备考记忆口诀大全法规数字流程.docxVIP

第PAGE页共NUMPAGES页

2025国考上海证监局备考“记忆口诀”大全（法规、数字、流程）

一、法规记忆口诀（5题，每题4分）

1.题（4分）：请用记忆口诀概括《证券公司监督管理条例》中关于证券公司净资本管理的主要规定。

答案：

“净资本不低于2，风险覆盖率不得低，资本杠杆率不超18，流动性覆盖率须达标。”

解析：

-“净资本不低于2”指证券公司净资本与净资产的比例不得低于2%；

-“风险覆盖率不得低”指净资本与风险加权资产的比例不得低于100%；

-“资本杠杆率不超18”指净资本与净资产的比例不得高于18%；

-“流动性覆盖率须达标”指优质流动性资产与月度净流出资金的比例不得低于100%。

2.题（4分）：请用记忆口诀总结《上海证券交易所股票上市规则》中关于上市公司信息披露的“三及时、四不得”原则。

答案：

“三及时：定期及时、临时及时、回复及时；四不得：不得虚假、不得误导、不得泄露、不得遗漏。”

解析：

-“三及时”指定期报告、临时公告、问询回复等均需及时披露；

-“四不得”强调信息披露不得存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，不得泄露未公开信息。

3.题（4分）：请用记忆口诀概括《证券公司客户资产保护管理办法》中关于客户资产隔离的核心要求。

答案：

“客户资产独立存，混同操作严禁止，第三方存管是关键，风险隔离保安全。”

解析：

-“客户资产独立存”指客户资产须与证券公司自有资产严格隔离；

-“混同操作严禁止”强调不得挪用客户资产；

-“第三方存管是关键”指客户资金须通过银行第三方存管；

-“风险隔离保安全”确保客户资产不受证券公司经营风险影响。

4.题（4分）：请用记忆口诀总结《上市公司收购管理办法》中关于要约收购的“三过半”规则。

答案：

“持股过30%，继续增持超5%，收购方须公告。”

解析：

-“持股过30%”指收购人持股市值首次达到30%时需发出要约；

-“继续增持超5%”指持股比例每增加5%需追加要约；

-“收购方须公告”强调要约收购需依法披露。

5.题（4分）：请用记忆口诀概括《证券期货投资者适当性管理办法》中关于“适当性匹配”的核心原则。

答案：

“风险匹配是根本，产品风险与承受能力相当。”

解析：

-“风险匹配是根本”指产品风险等级与投资者风险承受能力等级必须匹配；

-强调“以投资者为中心”原则，禁止销售不适合的产品。

二、数字记忆口诀（5题，每题4分）

1.题（4分）：请用记忆口诀概括上海证券交易所主板、科创板、创业板的上市门槛（财务指标）。

答案：

“主板：三年盈利，revenue1亿，净资产2亿；科创板：最近两年研发投入占比20%，市值不低于10亿；创业板：最近两年净利润5000万，市值不低于5亿。”

解析：

-主板要求连续三年盈利，营业收入不低于1亿元，净资产不低于2亿元；

-科创板要求最近两年研发投入占营业收入比例不低于20%，市值不低于10亿元；

-创业板要求最近两年净利润不低于5000万元，市值不低于5亿元。

2.题（4分）：请用记忆口诀概括《证券公司风险控制指标管理办法》中的关键风险指标（净资本、风险覆盖率、资本杠杆率）。

答案：

“净资本不低于2，风险覆盖率100%，资本杠杆率不超18。”

解析：

-净资本与净资产比例不低于200%；

-净资本与风险加权资产比例不低于100%；

-净资本与净资产比例不高于18%。

3.题（4分）：请用记忆口诀概括《上市公司治理准则》中关于独立董事的任职要求（年限、关联关系、收入限制）。

答案：

“独立董事须三年以上经验，不得在上市公司担任高管，每年报酬不低于10万。”

解析：

-独立董事需在相关领域工作三年以上；

-不得在上市公司担任除董事外的职务；

-每年津贴不低于10万元。

4.题（4分）：请用记忆口诀概括上海证券交易所科创板股票交易的特殊规则（涨跌幅、交易时间）。

答案：

“涨跌幅20%，交易时间上午9:30-11:30，下午13:00-15:00。”

解析：

-涨跌幅限制为20%（新股首日除外）；

-交易时间与主板一致，但取消盘后交易。

5.题（4分）：请用记忆口诀概括《私募投资基金监督管理暂行办法》中关于私募基金管理人登记的条件（注册资本、办公场所、人员要求）。

答案：

“注册资本5000万，办公场所固定，持牌人员占比不低于1/2。”

解析：

-注册资本不低于5000万元；

-必须有固定办公场所；

-管理人员中持证人员占比不低于50%。

三、流程记忆口诀（5题，每题4分）

1.题（4分）：请用记忆口诀概括证券公司客户开户流程的“三查、两验、一确认”。

答案：

“三查：查身份、查资产、查风险；两验：验身份证、验银行卡；一确认