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2025年金融风险管理师操作风险ESG因素整合专题试卷及解析1

2025年金融风险管理师操作风险ESG因素整合专题试卷

及解析

2025年金融风险管理师操作风险ESG因素整合专题试卷及解析

第一部分：单项选择题（共10题，每题2分）

1、在操作风险框架中，ESG因素主要通过以下哪种机制影响金融机构的声誉风险？

A、通过影响信用评级

B、通过影响客户和公众的信任度

C、通过影响市场流动性

D、通过影响监管资本要求

【答案】B

【解析】正确答案是B。ESG因素，特别是环境和社会因素，会直接影响公众和客

户对金融机构的看法，从而影响其声誉。例如，涉及环境污染或社会不公的事件会迅速

损害机构声誉。A选项信用评级更多受财务表现影响；C选项市场流动性属于市场风险

范畴；D选项监管资本要求虽然可能间接受影响，但不是直接影响声誉的主要机制。知

识点：ESG因素与操作风险的关联。易错点：容易混淆ESG对不同风险类别的直接影

响路径。

2、根据巴塞尔协议，将ESG因素纳入操作风险管理框架的首要步骤是什么？

A、开发ESG风险量化模型

B、建立ESG风险识别和评估流程

C、调整资本充足率计算

D、发布ESG报告

【答案】B

【解析】正确答案是B。风险管理的首要步骤是识别和评估风险，ESG风险也不例

外。只有先识别出ESG相关的操作风险点，才能进行后续的管理和量化。A选项量化

模型是后续步骤；C选项调整资本是结果而非步骤；D选项发布报告是信息披露环节。

知识点：操作风险管理流程。易错点：容易跳过基础步骤直接考虑量化或报告。

3、在ESG整合中，“洗绿”（Greenwashing）行为主要属于哪类操作风险？

A、内部欺诈

B、外部欺诈

C、就业实践和工作场所安全

D、客户、产品和业务实践

【答案】D

【解析】正确答案是D。“洗绿”是指误导性地宣传自身环保表现，属于客户、产品和

业务实践风险中的不当行为。A、B、C选项分别对应其他操作风险类别。知识点：操作

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风险事件类型分类。易错点：容易将“洗绿”归为欺诈类，但实际更贴近业务实践风险。

4、气候变化导致的物理风险（如洪水）对银行运营的影响属于？

A、战略风险

B、操作风险

C、信用风险

D、市场风险

【答案】B

【解析】正确答案是B。物理风险直接破坏银行固定资产（如网点、数据中心）或

中断运营，属于操作风险中的灾难事件。A选项战略风险是长期决策失误；C、D选项

分别对应借款人违约和市场价格波动。知识点：ESG风险与传统风险类别的映射。易

错点：容易混淆物理风险影响的直接风险类型。

5、ESG因素整合中，董事会的主要职责不包括？

A、设定ESG风险偏好

B、审批ESG风险管理政策

C、执行日常ESG风险监控

D、监督ESG风险管理有效性

【答案】C

【解析】正确答案是C。董事会负责战略层面的监督和决策，日常监控是管理层的

职责。A、B、D选项均属于董事会的核心职责。知识点：公司治理中的ESG职责分工。

易错点：容易混淆董事会与管理层的职责边界。

6、以下哪项是ESG社会因素引发操作风险的典型例子？

A、工厂因洪水停产

B、因供应链劳工问题导致诉讼

C、碳排放超标被罚款

D、绿色债券定价错误

【答案】B

【解析】正确答案是B。劳工问题属于社会（S）因素，引发的诉讼属于操作风险中

的法律合规风险。A选项是环境（E）物理风险；C选项是环境（E）合规风险；D选

项是市场风险。知识点：ESG三要素的风险场景区分。易错点：容易混淆E、S、G因

素对应的具体风险事件。

7、在操作风险与ESG整合中，情景分析主要用于？

A、计算历史损失数据

B、评估极端ESG事件的潜在影响

C、替代内部审计