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网络诈骗财产追缴流程

引言

网络诈骗作为信息时代的新型犯罪，因其隐蔽性强、手段多样、跨区域特征明显，已成为侵害群众财产安全的主要违法犯罪形式之一。据相关数据显示，近年来网络诈骗案件数量持续高位运行，涉案金额不断攀升，许多受害者因财产损失陷入经济困境甚至家庭危机。在此背景下，明确网络诈骗财产追缴的完整流程，不仅能帮助受害者了解维权路径，更能通过规范司法实践提升追赃效率，最大限度挽回群众损失。本文将围绕“报案受理—侦查挽损—财物处理—司法执行—特殊情形应对”的全链条，系统解析财产追缴的核心环节与操作要点。

一、报案与受案：财产追缴的启动基础

（一）报案渠道与材料准备

网络诈骗发生后，受害者的首要任务是及时报案。当前，报案渠道主要分为线下与线上两类：线下可直接前往就近的公安机关刑侦部门或派出所；线上可通过公安部“国家反诈中心APP”的“我要举报”功能、地方公安政务服务平台等官方渠道提交报案信息。需要特别注意的是，网络诈骗多涉及跨区域犯罪，受害者既可向本人居住地公安机关报案，也可向诈骗行为发生地（如诈骗分子服务器所在地、资金流出地）公安机关报案，受理机关不得因“非属地管辖”推诿。

报案时需准备的核心材料包括：一是能证明诈骗行为存在的证据，如聊天记录（需完整保存原始载体，避免删除或修改）、转账记录（银行流水或第三方支付平台交易凭证，需显示对方账户信息）、诈骗分子发布的虚假信息截图等；二是受害者身份信息，如身份证复印件；三是财产损失证明，如被诈骗的具体金额、资金流向路径（若通过银行卡转账需记录对方卡号，若通过虚拟货币交易需记录钱包地址）。若受害者为老年人或不熟悉电子证据保存，可寻求亲友协助整理，或直接到公安机关由办案人员指导操作。

（二）受案审查与立案决定

公安机关收到报案材料后，需在规定时限内完成受案审查。根据《公安机关办理刑事案件程序规定》，对于群众上门报案的，应当场制作受案登记表并出具回执；对于线上报案的，需在3日内进行初步核实。审查内容主要包括：是否存在犯罪事实（如聊天记录中是否有虚构身份、虚假承诺等诈骗特征）、是否达到刑事立案标准（目前全国多数地区将网络诈骗刑事立案标准定为3000元，部分经济发达地区可能提高至5000元）、是否属于本机关管辖范围。

若经审查认为符合立案条件，公安机关将在3日内制作《立案决定书》并通知报案人；若认为没有犯罪事实或未达立案标准，需出具《不予立案通知书》并说明理由。此时受害者若对不予立案决定有异议，可依法向作出决定的公安机关申请复议，或向同级人民检察院申请立案监督。例如，若受害者被诈骗金额为2500元未达本地立案标准，但有证据证明诈骗分子针对不特定多数人实施诈骗，累计金额可能超过立案标准的，公安机关仍应立案侦查。

二、侦查与止付挽损：黄金72小时的关键行动

（一）资金流追踪与紧急止付

网络诈骗的资金转移往往呈现“快、散、隐”特点：诈骗分子通常在收到资金后10分钟内开始转移，通过多层级银行卡、第三方支付账户或虚拟货币钱包拆分转账，最终流向境外或“洗钱”账户。因此，从报案到止付的“黄金72小时”尤为关键。根据《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》，公安机关在立案后可立即向银行或支付机构发出《协助查询财产通知书》《协助冻结财产通知书》，对涉案账户采取紧急止付措施。

紧急止付的操作流程为：办案人员通过电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台（即“反诈平台”）录入涉案账户信息，平台将在1小时内反馈止付结果。若涉案资金尚未转出，可全额止付；若已部分转出，可对未转出部分止付。需要注意的是，紧急止付仅为临时措施，止付期限为48小时，期满前需通过正式冻结程序延续控制。

（二）电子数据取证与犯罪链条深挖

除资金流追踪外，电子数据取证是锁定犯罪嫌疑人、固定诈骗证据的核心手段。公安机关可依法调取的电子数据包括：受害者手机、电脑中的聊天记录、交易记录（需通过专业软件恢复已删除数据）；电信运营商的通话记录、短信记录；互联网服务提供者的IP地址、登录日志、服务器数据等。对于涉及境外服务器的情况，需通过国际刑警组织（INTERPOL）或双边司法协作机制申请数据协查。

在深挖犯罪链条方面，侦查人员需重点关注“信息流—资金流—人员流”的交叉验证。例如，通过分析诈骗分子使用的通讯群组（如微信群、Telegram群）成员关系，结合资金转账的“层级树状图”，可锁定“话务员”“卡商”“洗钱手”等不同角色；通过追踪虚拟货币交易的“链上数据”（如区块链浏览器中的钱包地址交易记录），可发现“混币服务”“OTC交易商”等洗钱环节。这些信息不仅能为追赃提供路径，更能为后续刑事追责奠定基础。

三、涉案财物处理：多阶段的规范操作

（一）侦查阶段的查封、扣押与保管

自立案侦查起，公安机关可依法对涉案财物采取查封、扣押措