2025年跨境支付基础监管数据质量核查考核卷及答案.docxVIP

2025年跨境支付基础监管数据质量核查考核卷及答案

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、选择题

1.下列哪项不属于跨境支付基础监管数据质量的核心维度？

A.准确性

B.完整性

C.保密性

D.及时性

2.在跨境支付数据质量核查中，通过核对同一笔交易在不同系统或不同时间点的记录是否一致，属于哪种核查方法？

A.逻辑校验

B.匹配校验

C.抽样分析

D.趋势分析

3.根据国家外汇管理局要求，参与跨境支付业务的企业需要定期报送头寸数据。若报送的头寸数据与实际业务发生额严重不符，最可能属于哪种数据质量问题？

A.数据有效性问题

B.数据及时性问题

C.数据完整性问题

D.数据准确性问题

4.以下哪项措施最直接有助于提升跨境支付交易信息的准确性？

A.加强对数据报送人员的外语培训

B.优化交易系统中的数据校验规则

C.增加数据报送的频率

D.对报送数据进行更全面的抽样检查

5.跨境支付数据质量不高，可能导致的主要风险不包括：

A.外汇监管失准

B.跨境交易成本增加

C.企业内部运营效率提升

D.汇率风险计算失误

6.进行跨境支付基础监管数据质量核查的首要步骤通常是：

A.数据问题整改

B.数据清洗

C.制定核查计划

D.撰写核查报告

7.以下关于“数据一致性”的描述，哪项是正确的？

A.指数据记录的时间顺序必须完全符合业务发生顺序

B.指同一数据项在不同系统或不同层级上报的值必须保持一致

C.指数据量必须与业务量完全匹配

D.指数据格式必须符合统一标准

8.对于跨境支付对手方信息的数据质量核查，重点关注的内容不包括：

A.对手方识别代码的准确性

B.对手方所在国家/地区的准确性

C.对手方账户余额信息

D.对手方是否为高风险机构

9.发现跨境支付数据存在错误后，第一步应该做的是：

A.立即停止数据报送

B.将错误数据归档备查

C.分析错误产生的原因

D.向上级或监管部门汇报错误

10.跨境支付基础监管数据报送的及时性要求主要体现在：

A.数据必须在交易发生后的次日完成报送

B.数据必须在监管机构要求的截止日期前完成报送

C.数据必须在交易指令发出时同步报送

D.数据必须在每月的第一个工作日完成汇总报送

二、判断题

1.跨境支付基础监管数据的质量仅与数据报送人员有关，与系统开发人员无关。()

2.数据的完整性意味着所有字段都必须填写，不能有空值。()

3.逻辑校验是发现数据异常值（如负数金额）的常用方法。()

4.数据一致性主要指数据记录与业务实际发生情况的一致。()

5.跨境支付数据质量核查报告应包含问题发现、原因分析、整改建议和后续跟踪计划。()

6.使用自动化工具进行数据质量核查可以提高核查效率和准确性。()

7.对于跨境支付汇率数据的核查，只需要关注汇率本身的准确性。()

8.数据有效性是指数据是否符合预定义的格式要求，如日期格式、数字格式等。()

9.数据质量核查是单向过程，主要目的是发现和纠正问题。()

10.根据监管要求，所有跨境支付机构必须对报送的数据质量负责。()

三、简答题

1.简述跨境支付基础监管数据完整性的含义及其重要性。

2.列举至少三种常见的跨境支付基础监管数据准确性核查方法。

3.简述跨境支付基础监管数据质量核查的主要流程。

4.如果在核查中发现跨境支付交易对手方国家/地区信息存在大量错误，可能的原因有哪些？

四、论述题

结合实际或假设场景，论述跨境支付基础监管数据质量对国家外汇管理、金融机构运营以及防范金融风险的重要意义，并说明提升数据质量的关键措施。

试卷答案

--------------------------------------------------------------------------------

一、选择题

1.C

解析思路：数据质量的核心维度包括准确性（数据是否正确反映现实）、完整性（数据是否齐全无遗漏）、一致性（数据内部及与其他数据关联是否统一）、及时性（数据是否在规定时间内报送）和有效性（数据是否符合定义和格式要求）。保密性属于数据安全范畴，而非质量维度本身。

2.B