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银行跨境资本流动2025年模拟押题测试试卷（含答案）

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、选择题（每题1分，共10分。请将正确选项的代表字母填写在答题纸上。）

1.以下哪项不属于银行跨境资本流动业务范畴？

A.办理跨境人民币汇款

B.托管管理QFII基金资产

C.为企业境内项目提供境内外联动融资

D.代理客户进行离岸美元债券发行

2.根据中国外汇管理规定，下列哪类个人购汇额度通常不得用于境外证券投资？

A.签证赴港澳消费购汇

B.境外留学购汇

C.境外旅游购汇

D.境外投资（如通过合格境外机构投资者QFII投资）

3.银行在办理跨境担保业务时，面临的主要合规风险之一是？

A.汇率波动风险

B.境外债权人无法按时履约的风险

C.擅自为不符合条件的被担保人开立担保的风险

D.利率变动导致银行表内利润波动的风险

4.以下哪项业务通常被视为银行主动型跨境资产业务？

A.代客开立外汇账户

B.办理跨境转贷款

C.提供外汇衍生品交易服务

D.承销境外债券发行

5.银行进行外汇衍生品交易的主要目的之一是？

A.为了赚取投机利润

B.为了增加中间业务收入

C.为了管理客户或自身面临的汇率风险

D.为了满足监管机构的要求

6.国际收支平衡表中的“资本账户”主要记录？

A.长期资本跨国流动（如直接投资）

B.短期资本跨国流动（如证券投资）

C.储备资产的变动

D.无偿转移（如捐赠、侨汇中的非货币部分）

7.银行在跨境贷款业务中，需要重点评估的信用风险要素不包括？

A.借款人的财务状况

B.借款人所在国家的政治风险

C.贷款项目的市场前景

D.贷款所需外汇的来源和成本

8.“资本项目可兑换”意味着？

A.任何资本都可以无限制地跨境流动

B.资本账户下所有项目均已完成可兑换

C.对资本跨境流动仅保留必要的、非歧视性的限制

D.本币可以自由兑换成任何外币

9.下列哪项属于银行跨境业务中需要遵守的反洗钱（AML）主要原则？

A.客户至上原则

B.知情yourcustomer（KYC）原则

C.收入最大化原则

D.效率优先原则

10.在当前环境下，数字货币的跨境应用可能对银行跨境资本流动带来哪些影响？（选择最直接的一项）

A.减少对银行中间业务收入的贡献

B.提升跨境支付效率和降低成本

C.削弱国家外汇管理的能力

D.增加银行跨境业务操作的风险复杂度

二、判断题（每题1分，共10分。请将“正确”填写在答题纸上，将“错误”填写在答题纸上。）

1.银行代客开立外汇衍生品交易账户，必须对客户进行充分的风险揭示。

2.根据规定，所有银行跨境业务都必须实行事前审批。

3.跨境资本流动对一国货币政策和金融稳定具有重要影响。

4.银行办理跨境担保业务时，通常需要要求被担保人提供反担保。

5.境内外汇账户的开立和使用受到中国外汇管理局的严格监管。

6.银行参与跨境贷款业务，其利率定价主要受国内资金成本影响。

7.QDII是指合格境内机构投资者，允许其在符合条件的前提下投资境外证券市场。

8.汇率风险和利率风险是银行跨境业务面临的最主要的两类风险。

9.随着资本项目开放深化，银行在跨境业务中的合规压力会越来越大。

10.银行可以通过结构化产品等创新方式，帮助客户规避所有类型的跨境资本流动风险。

三、名词解释（每题3分，共15分。请给出简洁、准确、符合专业术语定义的解释。）

1.资本项目可兑换

2.间接投资（间接投资）

3.汇率风险

4.外债

5.知情yourcustomer（KYC）

四、简答题（每题5分，共20分。请简要回答下列问题。）

1.简述银行在促进跨境贸易便利化方面可以发挥的作用。

2.银行办理跨境贷款业务，通常需要履行哪些主要的合规审查程序？

3.简述汇率变动对银行资产负债表可能产生的主要影响。

4.简述银行在管理客户跨境资本流动风险时应采取的基本措施。

五、论述题（10分。请就以下问题展开论述。）

结合当前中国资本项目改革开放的进展和面临挑战，论述银行在其中的角色、机遇与挑战。

试卷答案

一、选择题

1.C

2.A

3.C

4.B

5.C

6.A

7.D

8.C

9.B