阳江市江城区初级银行从业资格《法律法规与综合能力》考试题库及答案解析.docxVIP

阳江市江城区初级银行从业资格《法律法规与综合能力》考试题库及答案解析

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

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一、单选题(共10题)

1.根据《中华人民共和国合同法》，合同成立的时间是？()

A.要约生效的时间

B.承诺生效的时间

C.合同签订的时间

D.合同公证的时间

2.银行办理个人贷款业务时，下列哪项不属于贷前调查的内容？()

A.贷款申请人的信用记录

B.贷款申请人的还款能力

C.贷款申请人的工作稳定性

D.贷款申请人的婚姻状况

3.银行在办理汇款业务时，汇款人提供的汇款凭证应当包括哪些内容？()

A.汇款人姓名、账号、汇款金额

B.收款人姓名、账号、汇款金额

C.汇款人姓名、收款人姓名、汇款金额

D.汇款人姓名、账号、收款人账号

4.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在反洗钱工作中应当采取哪些措施？()

A.建立反洗钱内部控制制度

B.收集和报告可疑交易

C.对客户进行身份识别和核实

D.以上都是

5.银行在办理信用卡业务时，下列哪项不属于信用卡的风险类型？()

A.信用风险

B.操作风险

C.法律风险

D.信用风险和法律风险

6.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行在吸收存款时，下列哪项行为是违法的？()

A.公开宣传存款利率

B.采取不正当手段吸收存款

C.保障存款人的合法权益

D.遵守存款准备金制度

7.银行在办理跨境人民币结算业务时，下列哪项不属于跨境人民币结算的优势？()

A.降低汇率风险

B.提高结算效率

C.促进国际贸易发展

D.提高银行利润

8.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构的主要职责是？()

A.制定银行业监管政策

B.监督管理银行业金融机构

C.保护银行业消费者权益

D.以上都是

9.银行在办理个人理财业务时，下列哪项不属于理财产品的投资风险？()

A.市场风险

B.流动性风险

C.违约风险

D.银行风险

10.根据《中华人民共和国担保法》，抵押权人在债务履行期届满未受清偿的，可以行使哪些权利？()

A.抵押物的所有权

B.抵押物的使用权

C.变卖抵押物优先受偿的权利

D.以上都是

二、多选题(共5题)

11.根据《中华人民共和国合同法》，合同成立的条件包括哪些？()

A.当事人意思表示一致

B.当事人具有相应的民事行为能力

C.合同内容合法

D.合同形式合法

12.银行在办理个人贷款业务时，贷前调查的主要内容有哪些？()

A.贷款申请人的信用记录

B.贷款申请人的还款能力

C.贷款申请人的担保情况

D.贷款申请人的工作稳定性

13.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在反洗钱工作中应当履行的义务有哪些？()

A.建立反洗钱内部控制制度

B.收集和报告可疑交易

C.对客户进行身份识别和核实

D.对员工进行反洗钱培训

14.银行在办理信用卡业务时，信用卡的主要风险有哪些？()

A.信用风险

B.操作风险

C.欺诈风险

D.法律风险

15.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的存款业务包括哪些？()

A.个人存款业务

B.单位存款业务

C.同业存款业务

D.外币存款业务

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》是为了加强对银行业金融机构的监督管理，规范监督管理行为，防范金融风险，保护存款人和其他客户合法权益，促进银行业健康发展而制定的法律。

17.根据《中华人民共和国合同法》，当事人订立合同，采取要约、承诺方式，自承诺通知到达要约人时合同成立。

18.银行办理个人贷款业务时，应当遵循‘风险可控、收益相匹配’的原则，确保贷款资金安全。

19.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，加强反洗钱培训和宣传。

20.银行在办理跨境人民币结算业务时，应遵守国家外汇管理局的相关规定，确保结算业务的合规性。

四、判断题(共5题)

21.在《中华人民共和国合同法》中，当事人订立合同，可以采取口头形式。()

A.正确B.错误

22.银行在办理个人贷款业务时，可以不审查贷款申请人的信用记录。()

A.正确B.错误

23.金融机构在反洗钱工作中，对于发现的可疑交易，应当立即报告中国人民银行。()

A.正确B.错误

24.银行在办理信用卡业务时，对信用卡透支的金额没有