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银行从业资格考试真题试卷：银行法律法规全解

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构的主要职责是什么？()

A.制定银行业法律法规

B.监督和管理银行业金融机构

C.直接经营银行业务

D.负责银行业从业人员的培训

2.商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循哪项原则？()

A.自愿原则

B.公平原则

C.公开原则

D.以上都是

3.以下哪项不属于《中华人民共和国商业银行法》规定的商业银行经营业务范围？()

A.吸收公众存款

B.发放贷款

C.办理结算业务

D.发行债券

4.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当采取哪些措施预防洗钱活动？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.实施客户身份识别制度

C.加强内部审计和监督

D.以上都是

5.银行业金融机构的董事、高级管理人员在任职前，应当具备哪些条件？()

A.具有良好的品行和职业道德

B.具有相应的金融专业知识和业务能力

C.无不良信用记录

D.以上都是

6.以下哪项不属于《中华人民共和国合同法》规定的合同生效条件？()

A.当事人意思表示真实

B.合同内容不违反法律、行政法规的强制性规定

C.合同形式符合法律规定

D.当事人身份合法

7.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行不得有哪些行为？()

A.高息揽储

B.依法发放贷款

C.从事证券业务

D.依法吸收公众存款

8.以下哪项不属于《中华人民共和国银行业监督管理法》规定的银行业监督管理机构监管措施？()

A.对银行业金融机构进行检查监督

B.限制银行业金融机构的业务范围

C.对银行业金融机构进行处罚

D.对银行业金融机构进行重组

9.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构对银行业金融机构的监管方式有哪些？()

A.监督检查

B.风险评估

C.惩戒措施

D.以上都是

10.以下哪项不属于《中华人民共和国反洗钱法》规定的反洗钱义务主体？()

A.银行业金融机构

B.保险公司

C.非银行支付机构

D.个人

二、多选题(共5题)

11.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构有哪些监管职责？()

A.制定银行业法律法规

B.监督和管理银行业金融机构

C.对银行业金融机构进行行政处罚

D.直接经营银行业务

12.商业银行在办理个人储蓄存款业务时，应当遵守哪些原则？()

A.自愿原则

B.公开原则

C.公平原则

D.保密原则

13.以下哪些属于《中华人民共和国合同法》规定的合同成立条件？()

A.当事人意思表示真实

B.合同内容不违反法律、行政法规的强制性规定

C.合同形式符合法律规定

D.当事人具有完全民事行为能力

14.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在反洗钱方面应当采取哪些措施？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.实施客户身份识别制度

C.加强内部审计和监督

D.保密客户信息

15.银行业金融机构在风险管理中，应当关注哪些风险？()

A.信用风险

B.市场风险

C.操作风险

D.流动性风险

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员在任职前，应当具备相应的金融专业知识和业务能力，并经过（）。

17.根据《中华人民共和国合同法》，合同成立应当具备两个基本条件，即（）和（）。

18.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，并设立（）。

19.银行业金融机构在办理个人储蓄存款业务时，应当遵守（）原则，保障存款人的合法权益。

20.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行可以经营下列业务：（）。

四、判断题(共5题)

21.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员离任后，监管机构可以对其继续实施监督。()

A.正确B.错误

22.商业银行办理个人储蓄存款业务，可以不遵循存款自愿原则。()

A.正确B.错误

23.银行业金融机构在反洗钱工作中，只需要对大额交易进行报告。()

A.正确B.错误

24.《中华人民共和国合同法》规定，合同生效后，当事人不得因情况变化而变更合同内容。()

A.正确