2025国考上海金融监管实务操作流程非现场监管现场检查选择题库.docxVIP

第PAGE页共NUMPAGES页

2025国考上海金融监管实务操作流程（非现场监管、现场检查）选择题库

一、非现场监管（10题，每题2分）

1.题干：上海市金融监管局在非现场监管中，主要通过哪种方式收集和分析金融机构的财务数据？

-A.人工抽样检查

-B.金融机构自行报送

-C.系统自动抓取

-D.第三方数据中介

答案：B

2.题干：在非现场监管中，上海市金融监管局对某银行的风险权重计算主要依据以下哪个指标？

-A.资产负债率

-B.不良贷款率

-C.资本充足率

-D.流动性覆盖率

答案：C

3.题干：上海市金融监管局在非现场监管中，对某保险公司进行偿付能力评估时，重点关注以下哪项指标？

-A.营业收入

-B.净资产收益率

-C.偿付能力充足率

-D.资产负债率

答案：C

4.题干：在非现场监管中，上海市金融监管局通过哪种方式对金融机构的合规性进行初步筛查？

-A.现场检查

-B.抽样审计

-C.数据分析

-D.调查问卷

答案：C

5.题干：上海市金融监管局在非现场监管中，对某证券公司的自营业务风险进行评估时，主要参考以下哪项数据？

-A.股东背景

-B.自营业务规模

-C.风险准备金

-D.监管评级

答案：B

6.题干：在非现场监管中，上海市金融监管局对某信托公司的非标资产风险进行评估时，主要依据以下哪个指标？

-A.资产规模

-B.非标资产占比

-C.收入水平

-D.利润率

答案：B

7.题干：上海市金融监管局在非现场监管中，对某期货公司的客户保证金水平进行监控时，主要关注以下哪项指标？

-A.保证金比例

-B.开仓金额

-C.资金流水

-D.客户数量

答案：A

8.题干：在非现场监管中，上海市金融监管局对某基金公司的投资风险进行评估时，主要参考以下哪项数据？

-A.基金规模

-B.投资组合集中度

-C.基金经理经验

-D.基金业绩

答案：B

9.题干：上海市金融监管局在非现场监管中，对某小额贷款公司的资产质量进行评估时，主要关注以下哪项指标？

-A.贷款余额

-B.不良贷款率

-C.贷款利率

-D.客户数量

答案：B

10.题干：在非现场监管中，上海市金融监管局对某融资租赁公司的风险进行评估时，主要依据以下哪个指标？

-A.资产规模

-B.租赁资产质量

-C.资本充足率

-D.监管评级

答案：B

二、现场检查（10题，每题2分）

1.题干：上海市金融监管局在开展现场检查时，对某银行的风险管理机制进行评估时，主要关注以下哪项内容？

-A.风险管理制度

-B.风险管理团队

-C.风险管理流程

-D.以上都是

答案：D

2.题干：在开展现场检查时，上海市金融监管局对某保险公司的偿付能力进行核查时，主要关注以下哪项文件？

-A.偿付能力报告

-B.资产负债表

-C.利润表

-D.以上都是

答案：D

3.题干：上海市金融监管局在开展现场检查时，对某证券公司的合规性进行核查时，主要关注以下哪项内容？

-A.内部控制制度

-B.合规管理流程

-C.合规检查记录

-D.以上都是

答案：D

4.题干：在开展现场检查时，上海市金融监管局对某信托公司的业务资质进行核查时，主要关注以下哪项文件？

-A.营业执照

-B.业务许可证

-C.资质审批文件

-D.以上都是

答案：D

5.题干：上海市金融监管局在开展现场检查时，对某期货公司的风险管理能力进行评估时，主要关注以下哪项内容？

-A.风险管理制度

-B.风险管理团队

-C.风险管理工具

-D.以上都是

答案：D

6.题干：在开展现场检查时，上海市金融监管局对某基金公司的投资运作进行核查时，主要关注以下哪项内容？

-A.投资决策流程

-B.投资组合

-C.投资记录

-D.以上都是

答案：D

7.题干：上海市金融监管局在开展现场检查时，对某小额贷款公司的业务合规性进行核查时，主要关注以下哪项内容？

-A.业务合同

-B.业务流程

-C.业务记录

-D.以上都是

答案：D

8.题干：在开展现场检查时，上海市金融监管局对某融资租赁公司的风险管理能力进行评估时，主要关注以下哪项内容？

-A.风险管理制度

-B.风险管理团队

-C.风险管理工具

-D.以上都是

答案：D

9.题干：上海市金融监管局在开展现场检查时，对某消费金融公司的业务合规性进行核查时，主要关注以下哪项内容？

-A.业务合同

-B.业务流程

-C.业务记录

-D.以上都是

答案：D

10.