银行业专业人员(中级)-法律法规与综合能力考试历年参考题库含答案解析(5套题).docxVIP

银行业专业人员(中级)-法律法规与综合能力考试历年参考题库含答案解析(5套题)

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.商业银行实行哪种形式的经营决策机制？()

A.业主会决策机制

B.股东大会决策机制

C.董事会决策机制

D.管理层决策机制

2.银行业金融机构的哪些行为可能构成非法集资？()

A.发售理财产品

B.未经批准公开发行证券

C.从事民间借贷

D.以上都是

3.银行业从业人员应当遵守哪些职业操守？()

A.客户至上，服务至上

B.诚实信用，勤勉尽职

C.廉洁自律，保守秘密

D.以上都是

4.银行业金融机构在开展业务时，以下哪项不是必须遵守的规定？()

A.公开透明

B.公平竞争

C.依法合规

D.保密信息必须公开

5.银行业金融机构发生重大风险事件，应当如何处理？()

A.私下处理，不对外公布

B.及时报告，妥善处理，并采取有效措施防止风险扩大

C.等待上级指示后再处理

D.通知媒体，扩大影响

6.银行业从业人员在处理客户投诉时，以下哪项行为是不恰当的？()

A.认真倾听客户投诉

B.保持耐心，不急躁

C.拒绝与客户沟通

D.采取积极态度解决问题

7.银行业金融机构应当如何保护客户信息？()

A.任意公开客户信息

B.未经客户同意不得向第三方提供客户信息

C.仅限于内部使用客户信息

D.以上都是

8.银行业金融机构应当如何进行风险管理？()

A.不进行风险管理

B.制定风险管理策略，并定期评估

C.仅依靠保险来规避风险

D.以上都是

9.银行业金融机构在哪些情况下应当进行内部审计？()

A.业务发生变化时

B.领导层变动时

C.存在重大风险时

D.以上都是

10.银行业金融机构的内部控制应当遵循哪些原则？()

A.合规性原则

B.完整性原则

C.可靠性原则

D.以上都是

二、多选题(共5题)

11.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构的主要职责包括以下哪些？()

A.监督管理银行业金融机构

B.防范和化解系统性金融风险

C.维护金融稳定

D.制定银行业法律法规

12.银行业金融机构在办理下列哪些业务时，必须遵守反洗钱法律法规？()

A.国际结算业务

B.理财业务

C.民间借贷业务

D.信用卡业务

13.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪些属于合同的相对性原则？()

A.合同只对合同当事人有约束力

B.合同条款不得违反法律法规

C.合同的订立必须自愿平等

D.合同的权利义务具有相对性

14.银行业从业人员在以下哪些情况下应当主动回避？()

A.与本人或其亲属有利害关系的业务

B.可能影响公正执行职责的业务

C.与客户存在利益冲突的业务

D.被客户投诉的业务

15.银行业金融机构在内部控制方面应当包括哪些主要内容？()

A.风险管理

B.合规管理

C.内部审计

D.人力资源管理

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》的制定目的是为了加强对银行业金融机构的监督管理，规范监督管理行为，防范和化解金融风险，保护存款人和其他客户的合法权益，维护金融市场的稳定。

17.银行业金融机构在办理反洗钱业务时，应当建立健全反洗钱内部控制制度，并定期进行反洗钱风险评估。

18.银行业从业人员的职业操守中，廉洁自律是指银行业从业人员应当遵守职业道德和行为规范，不得利用职务之便谋取不正当利益。

19.银行业金融机构应当按照国家有关法律法规和监管政策，建立健全风险管理体系，加强风险管理能力，确保银行稳健经营。

20.银行业从业人员在处理客户信息时，应当遵守保密原则，未经客户同意不得向任何第三方提供客户信息。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构的董事会负责制定和监督执行银行的整体经营战略和重大决策。()

A.正确B.错误

22.银行业从业人员在处理客户投诉时，可以不进行详细记录和调查。()

A.正确B.错误

23.银行业金融机构的内部控制制度只对内部员工具有约束力。()

A.正确B.错误

24.银行业金融机构的审计部门可以独立于其他部门，对全行进行定期和不定期的内部审计。()

A.正确B.错误

25.银行业从业人员在发现客户进行洗钱活动时，可以不报告给反洗