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个人理财服务协议合同2025年服务内容

甲方（机构）：[金融机构全称]

住所地：[金融机构注册地址]

统一社会信用代码：[金融机构统一社会信用代码]

乙方（客户）：[客户姓名]

身份证号码：[客户身份证号码]

住所地：[客户住址]

鉴于：

1.甲方是依法设立并有效存续的金融机构，具备提供个人理财服务的资质；

2.乙方具有完全民事行为能力，有投资理财需求，并愿意接受甲方的个人理财服务。

甲乙双方本着平等、自愿、公平、诚实信用的原则，经友好协商，就甲方为乙方提供个人理财服务事宜，达成如下协议，以兹共同遵守。

第一条定义与解释

除非本协议上下文另有解释，下列词语具有以下含义：

1.1“理财服务”是指甲方基于客户的财务状况、理财目标和风险承受能力，提供的包括但不限于财务分析、理财规划、金融产品销售、投资顾问、资产管理等服务的总称。

1.2“个人客户”是指委托甲方提供理财服务的自然人。

1.3“风险承受能力”是指个人客户在投资活动中能够承受的风险程度，包括其心理承受能力和经济承受能力。

1.4“金融产品”是指由甲方或其合作机构发行的，具有特定投资价值并可以转让的金融工具，包括但不限于存款、贷款、基金、保险、信托、券商资管计划、私募基金等。

1.5“服务期限”是指本协议约定的甲方提供理财服务的期限。

1.6“日”是指中国法定交易日。

第二条服务内容

2.1甲方将为乙方提供以下理财服务：

2.1.1综合理财规划服务：

2.1.1.1财务状况分析：甲方将收集乙方提供的财务信息，对乙方的资产、负债、收入、支出等进行分析，并形成财务分析报告。

2.1.1.2理财目标设定：甲方将与乙方沟通，了解乙方的短期、中期和长期财务目标，并帮助乙方明确理财目标。

2.1.1.3风险承受能力评估：甲方将使用经监管机构认可的评估方法，对乙方进行风险承受能力评估，并形成评估报告。甲方将根据评估报告，划分乙方的风险承受能力等级，并告知乙方。

2.1.1.4个性化理财方案建议：基于财务分析、理财目标和风险承受能力评估，甲方将为客户制定个性化的理财方案，包括资产配置建议、产品选择建议等，并形成理财方案报告提交给乙方。

2.1.2金融产品销售服务：

2.1.2.1产品介绍：甲方将向乙方介绍其提供的各种金融产品，包括产品性质、投资方向、风险等级、预期收益、费用、期限等信息。

2.1.2.2产品推荐：根据乙方的理财方案和风险承受能力，甲方将为客户推荐合适的金融产品，并充分告知产品相关信息。

2.1.2.3产品购买与赎回：甲方将协助乙方完成金融产品的购买和赎回手续，并告知乙方相关流程和注意事项。

2.1.3投资顾问服务：

2.1.3.1市场分析：甲方将定期或不定期地向乙方提供市场分析报告，包括宏观经济形势、行业趋势、投资机会等市场信息。

2.1.3.2投资建议：甲方将根据市场变化和乙方的理财目标，向乙方提供投资建议，例如调整资产配置、选择投资产品等。

2.1.3.3投资跟踪：甲方将定期跟踪乙方的投资组合表现，并根据需要进行调整，并向乙方提供投资跟踪报告。

2.1.4资产管理服务：

2.1.4.1账户管理：甲方将为客户管理其理财账户，包括资金划拨、交易记录查询等服务。

2.1.4.2投资组合管理：对于符合条件的客户，甲方可能提供更为专业的投资组合管理服务，包括资产配置、投资决策、业绩评估等。

2.1.5增值服务：

2.1.5.1税务规划：甲方将根据国家税收政策，为乙方提供税务规划建议，帮助乙方优化投资结构，降低税务成本。

2.1.5.2遗产规划：针对符合条件的客户，甲方将根据乙方需求，提供遗产规划建议，帮助乙方实现财富的传承。

2.1.5.3跨境理财服务：甲方将根据乙方需求，提供跨境理财服务，例如协助乙方进行境外基金投资、境外保险配置等。

2.1.5.4数字化服务：甲方将提供线上理财平台、智能投顾等数字化服务，为乙方提供更加便捷、高效的理财服务体验。

第三条服务期限

3.1本协议的服务期限自甲乙双方签字盖章之日起生效，至[具体日期]止。

3.2协议期满前[具体时间]，如双方均有意继续合作，应另行签订协议。

第四条费用与结算

4.1甲方为乙方提供理财服务可能收取以下费用：

4.1.1理财规划费：根据理财规划服务的复杂程度和投入时间，按照[具体标准]收取。

4.1.2投资顾问费：按照[具体标准]收取。

4.1.3资产管理费：按照乙方账户资产规模的一定比例[具体比例]收取。

4.1.4产品销售费：根据不同金融产品的规定收取。