2023年上半年中国银行业从业人员资格认证考试风险管理真题.pdfVIP

2023年上六个月中国银行业从业人员资格认证考试《风险管理》真题

时间：120分钟

、单项选择题。如卜各小题所给出的四个选项中。只有项符合题目规定.请选择对应选

项,不选、错选均不得分。共（90题。每题0.5分，共45分）

1.般状况下，导致商业银行破产倒闭的直接原凶是（D）。

A.违约风险

B.市场风险

C.操作风险

D.流动性风险

2.《巴塞尔新资本协议》只对C（川勺定义做了种尝试性的规定：包“括但不限于因监管措

施和处理民商事争议而支付的罚款、罚金或者惩罚性赔偿所导致的风险敞口。”

A.声誉风险

B.国家风险.

C.法律风险

D.流动性风险

3.下列属于客户评级的专家判断法的是（D）。

A.5cs系统

B.5Ps系统

C.CAMELs系统

D.以上都是

4.下列不属于信用风险管理委员会可以考虑重新设定限额的是（）。

A.经济和市场状况的较大变动

B.新口勺监管机构的提议

C.年度进行业务计划和预算

D.授信集中度限额变化

5.健全的风险管理体系具有H勺功能不包括（）。

A.自觉管理

B.系统管理

C.微观管理

D.非系统管理

6.与市场风险和信用风险相比，商业银行的）操作风险具有（）。

A.特殊性、非营利性

B.普遍性、非营利性

C.特殊性、营利性

D.普遍性、营利性

7.将许多类似的但不会同步发生的风险集中起来考虑，从而使这组合中发生风险损失的

部分可以得到其他未发生损失的部分的赔偿，属于（川勺风险管理方式。

A.风险对冲

B.风险转移

C.风险规避

D.风险分散

8.下列有关健康有效日勺合规管理文化，说法错误的是什。

A.要树立对的的合规管理观念

B.要加强管理层的驱动作用

C.要充足发挥信息系统的作用

D要创立学习型组织

9.（）是风险文化中最重要、最高层次的原因。

A.风险管理措施

B.风险管理理念

C.风险管理制度

D.风险管理系统

10.银行口勺风险管理部门造一般有分散型和集中型两种，下列不属于商业银行分散型风

险管理部门造口勺缺陷分析的是（）。

A.难以绝对控制商业银行的敏感信息

B.商业银行无法形成长期的关键竞争力

C.不利于商业银行形成强大H勺定价能力

D.将技术支持等风险管理职能外包给专业服务供应商

11.下列有关商业银行的业务外包II勺论述，不对的的是］）。

A.商业银行经营管理中的诸多操作或服务都可以外包，但某些关键过程和关键业务等不应

外包出去

并接受仔细欧I、独立的监控。

A.外部控制环境

B.风险识别与评估

C.内部控制措施

D.监督、评价与纠正

16.在实际操作中，如下（）是商业银行在真正需要资金时一般选择的融资方式。

A.发售流动资产

B.同业拆入

C.收回贷款

D.长期在总资产中保留相称规模的流动性资产

17.某企业2023年销售收入为20亿元人民币，销售净利率为15%,2023年初所有者权

益为28亿元人民币，2023年末所有者权益为36亿元人民币.则该企业2023年净资产收

益率为（）。

A.9.4%

D.5.2%

C.9.2%

D.8.4%

18.交易/定价错误属于操作风险内部流程类的原因，它是指在交易的过程中，（）。

A.市场价格发生重大变化引起的定价差异

B.与市场上同类金融产品日勺定价有很大差异

C.由于产品成本增长，出现定价困难

D.未遵照操作规定，使交易和定价